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2020.08公司治理-考試題庫整理

2020.08公司治理單選

1、商業銀行哪個部門對股東大會負責,并對商業銀行經營和管理承擔最終責任。( )

??? 正確答案??? C

A:高級管理層???? ? B:監事會 ?C:董事會 ?D:職代會

2、商業銀行股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后( )個月內召集和召開。因特殊情況需延期召開的,應當向銀行業監督管理機構報告,并說明延期召開的事由。

??? 正確答案??? B

A:3?? ? B:6紫金阁棋牌???? ? C:9???? ? D:12

3、商業銀行( )對董事會負責,同時接受監事會監督。高級管理層依法在其職權范圍內的經營管理活動不受干預。

??? 正確答案??? B

A:職代會??? ? B:高級管理層紫金阁棋牌 ? C:專門委員會? ? D:專門委員會工作小組

4、商業銀行獨立董事不得在超過( )家商業銀行同時任職。

??? 正確答案??? C

A:4?? ? B:3???? ? C:2???? ? D:1

5、紫金阁棋牌獨立董事在同一家商業銀行任職時間累計不得超過( )年。

??? 正確答案??? C

A:3?? ? B:5???? ?C:6???? ? D:無限期

6、紫金阁棋牌董事應當投入足夠的時間履行職責,每年至少親自出席( )以上的董事會會議。

??? 正確答案??? D

A:1月4日? ? B:1月2日??? ? C:1月3日??? ?D:2月3日

7、商業銀行外部監事在同一家商業銀行的任職時間累計不得超過( )年。

??? 正確答案??? D

A:2?? ? B:3???? ? C:5???? ? D:6

8、紫金阁棋牌商業銀行監事連續( )次未能親自出席,也不委托其他監事代為出席監事會會議,或每年未能親自出席至少( )的監事會會議的,視為不能履職。

??? 正確答案??? B

A:2;1/3 ?? ??B:2;2/3 ??? ??C:3;1/3 ???? ??D:3;2/3

9、股東監事和外部監事每年在商業銀行工作的時間不得少于(? )個工作日。

??? 正確答案??? A

A:15? ? B:30??? ? C:45??? ? D:60

10、監事會工作指引規定,監事會成員包括股東監事、職工監事和外部監事,其中職工監事、外部監事的比例均不應低于( )。

??? 正確答案??? B

A:1月4日? ? B:1月3日??? ? C:1月2日??? ? D:2月3日

11、紫金阁棋牌監事會應當在每個年度終了( )個月內,將其對董事會和高級管理層及其成員的履職評價結果和評價依據向監管機構報告,并將評價結果向股東大會或股東會報告。

??? 正確答案??? C

A:2?? ? B:3???? ? C:4???? ? D:6

12、股東監事和外部監事分別由監事會、單獨或合計持有商業銀行有表決權股份( )、( )以上的股東提名。

??? 正確答案??? B

A:2%;1%?? ? B:3%;1% ? C:1%;3% ? D:1%;2%

13、單個境內非銀行金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過農商行股本總額的(?? ) %。

??? 正確答案??? D

A:2?? ? B:5???? ? C:8???? ?D:10

14、紫金阁棋牌農村信用社改制組建農村商業銀行的籌建申請,由(??? )受理并初步審查,(?? )審查并決定。( )

??? 正確答案??? A

A:銀監局、銀監會 ? B:銀監分局、銀監局 ? C:銀監會、銀監會?? ? D:銀監局、銀監局

15、農村商業銀行的籌建期為自批準決定之日起(??? )個月。未能按期完成籌建工作的,申請人應在籌建期限屆滿前(??? )個月向決定機關提交籌建延期報告。(??? )

??? 正確答案??? D

A:3;6 ???? ??B:6;3 ??C:6;2 ??D:6;1

16、農村商業銀行的開業申請,由(?? )受理,(?? )審查并決定。審批決定機關自收到完整申請材料或受理之日起2個月內作出批準或不予批準的書面決定。(? )

??? 正確答案??? B

A:銀監局、銀監會 ? B:銀監分局或所在城市銀監局、銀監局? ? C:銀監會、銀監會?? ? D:銀監分局、銀監會

17、農村商業銀行應自領取營業執照之日起(?? )個月內開業。未能按期開業的,申請人應在開業期限屆滿前(?? )個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,開業延期的最長期限為3個月。(??? )

??? 正確答案??? A

A:6;1? 紫金阁棋牌?? ??B:6;2 ??C:6;3? ??D:6;4

18、單個境內非金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過農商行股本總額的(?? )%。

??? 正確答案??? C

A:5?? ? B:8???? ? C:10??? ? D:15

19、村鎮銀行設立(?? )個月以上,公司治理良好,主要審慎監管指標符合監管要求的,其法人機構可根據當地金融服務需求申請在轄內村鎮設立支行。

??? 正確答案??? A

A:6?? ? B:12??? ? C:24??? ? D:36

20、擬任農村商業銀行董事長、副董事長應具備本科以上學歷,從事金融工作(?? )年以上,或從事相關經濟工作(?? )年以上(其中從事金融工作3年以上)。(??? )

??? 正確答案??? A

?A:6;10? ? ??B:6;8? ??C:5;10? ???? ??D:5;8

21、

紫金阁棋牌擬任農村商業銀行董事會秘書,應具備大專以上學歷,從事金融工作(??? )年以上,或從事相關經濟工作(?? )年以上(其中從事金融工作2年以上)。

??? 正確答案??? B

A:6;8 ? B:4;6紫金阁棋牌? ? C:5;10 ? D:5;8

22、紫金阁棋牌擬任獨立董事(理事),應具備(??? )以上學歷。

??? 正確答案??? D

A:高中 ? B:中專? ? C:大專? ? D:本科

23、紫金阁棋牌擬任農村商業銀行、農村合作銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、財務總監、合規總監,分行行長、副行長、行長助理,應具備(?? )以上學歷,從事金融工作(?? )年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)。

??? 正確答案??? D

A:高中;10 ??B:中專;5? ?? ??C:大專;6 ??? ??D:本科;6

24、紫金阁棋牌擬任農村商業銀行、村鎮銀行總審計師、總會計師、內審部門負責人、財務部門負責人,應具備大專以上學歷,取得國家或國際認可的會計、審計專業技術職稱,并從事財務、會計或審計工作(?? ) 年以上(其中從事金融工作(?? )年以上)。(? )

??? 正確答案??? B

A:6;3? ??? ??B:6;2 紫金阁棋牌? ??C:5;3? ??D:10;5

25、紫金阁棋牌擬任農村商業銀行、村鎮銀行合規部門負責人,應具備(?? )以上學歷,并從事金融工作(?? )年以上。(? )

??? 正確答案??? D

A:高中;10? ???? ??B:中專;5? ?? ??C:大專;3? ?? ??D:本科;4

26、紫金阁棋牌擬任農村商業銀行、村鎮銀行首席信息官,應具備(? )以上學歷,并從事信息科技工作(? )年以上(其中任信息科技高級管理職務4年以上并從事金融工作2年以上)。( )

??? 正確答案??? D

A:中專;5? ??B:大專;3? ?? ??C:本科;4? ?? ??D:本科;6

27、《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》規定,農村中小金融機構自身或聘請外部審計機構對其離任的董事長、副董事長、高級管理人員的離任審計報告,于該人員離任后的(? )內向監管機構報送。

??? 正確答案??? D

A:15? ? B:30??? ? C:45??? ? D:60

28、根據《商業銀行公司治理指引》,商業銀行主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行(? )以上股份或表決權以及對商業銀行決策有重大影響的股東。

??? 正確答案??? B

A:百分之三? ?B:百分之五?? ? C:百分之八??? ? D:百分之十

29、股東應當嚴格按照法律法規及商業銀行章程規定的程序提名董事、監事候選人。同一股東及其關聯人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數的(? )。

??? 正確答案??? C

A:五分之一? ? B:四分之一??? ? C:三分之一?? ? D:二分之一

30、根據《商業銀行公司治理指引》,負責制定商業銀行經營管理目標和長期發展戰略,監督、檢查年度經營計劃、投資方案的執行情況的是董事會哪個專門委員會?(? )

??? 正確答案??? A

A:戰略委員會紫金阁棋牌???? ? B:審計委員會? ? C:風險管理委員會?? ? D:關聯交易控制委員會

31、根據《商業銀行公司治理指引》,主要負責監督高級管理層關于信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險、合規風險和聲譽風險等風險的控制情況,對商業銀行風險政策、管理狀況及風險承受能力進行定期評估,提出完善商業銀行風險管理和內部控制的意見的是董事會哪個專門委員會?(?? )

??? 正確答案??? C

A:戰略委員會???? ? B:審計委員會? ?C:風險管理委員會紫金阁棋牌?? ? D:關聯交易控制委員會

32、紫金阁棋牌以下董事會各專門委員會可以由董事擔任負責人的是(? )。

??? 正確答案??? A

A:風險管理委員會 ? B:關聯交易控制委員會???? ? C:提名委員會? ? D:薪酬委員會

33、根據《商業銀行公司治理指引》,擔任審計委員會、關聯交易控制委員會及風險管理委員會負責人的董事每年在商業銀行工作的時間不得少于(? )個工作日。

??? 正確答案??? D

A:10? ? B:15??? ? C:20??? ? D:25

34、紫金阁棋牌監事的薪酬應當由(? )審議確定。

??? 正確答案??? A

A:股東大會 ? B:董事會 ? C:監事會 ? D:高級管理層

35、紫金阁棋牌商業銀行發生重大投資、重大資產處置事項、重大訴訟或者重大仲裁等事項應當自事項發生之日起(? )工作日內編制臨時信息披露報告,并通過公開渠道發布,因特殊原因不能按時披露的,應當提前向銀行業監督管理機構提出申請。

??? 正確答案??? A

?A:10? ? B:15??? ? C:20??? ? D:30

36、紫金阁棋牌商業銀行依照法律法規的規定設立監事會,并根據資產規模、業務狀況和股權結構合理確定監事會規模和構成,監事會成員為(? )。

??? 正確答案??? A

?A:三人至十三人?? ? B:五人至十三人???? ? C:三人至十五人???? ? D:五人至十五人

37、監事會可以根據情況設立提名委員會、審計委員會和監督委員會等專門委員會,各專門委員會負責人原則上應當由( )擔任。

??? 正確答案??? B

A:職工監事? ?B:外部監事?? ? C:股東監事??? ? D:內部監事

38、紫金阁棋牌對連續(? )被評為基本稱職的董事、高級管理人員,監事會有權建議罷免。對被評為不稱職的董事、高級管理人員,監事會有權建議罷免。

??? 正確答案??? A

A:兩年 ? B:三年? ? C:四年? ? D:五年

39、紫金阁棋牌專職股東監事的薪酬執行延期支付制度。其績效薪酬的( )以上應當采取延期支付方式,且延期支付期限一般不少于( )。(? )

??? 正確答案??? D

A:30%;兩年 ???? ??B:30%;三年 ? ??C:40%;兩年 ? ??D:40%;三年

40、受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到(? )以上的金融機構擬任、現任董事(理事)和高級管理人員不具有良好的經濟、金融從業記錄。

??? 正確答案??? A

A:兩次 ? B:三次? ? C:四次? ? D:五次

41、金融機構擬任、現任獨立董事可以存在下列情形(? )。

??? 正確答案??? D

A:本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權

B:本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職

C:本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職

D:本人或其近親屬能按期償還該金融機構貸款的機構任職

42、紫金阁棋牌已連續中斷任職(? )以上的金融機構高級管理人員任職前,擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格。

??? 正確答案??? A

??A:一年紫金阁棋牌 ? B:兩年? ? C:三年? ? D:四年

43、紫金阁棋牌已擁有任職資格的擬任、現任董事(理事)和高級管理人員,出現監管機構發出任職資格核準文件(? )后,未實際到任履行相應職責,且未向監管機構提供正當理由的情形,該人員任職資格失效,金融機構應當及時將相關情況報告監管機構。

??? 正確答案??? C

A:一個月??? ? B:兩個月 ? C:三個月 ? D:六個月

44、金融機構因內部管理與控制制度不健全或執行監督不力,造成損失數額較大或引發較大金融犯罪案件的情形,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員( )任職資格。

??? 正確答案??? B

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ? C:五年以上十年以下 ? D:十年以上

45、金融機構嚴重違反審慎經營規則,造成損失數額巨大或引發重大金融犯罪案件的,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員(? )任職資格。

??? 正確答案??? C

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ? C:五年以上十年以下 ? D:十年以上

46、金融機構向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料,情節特別嚴重的,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員( )的任職資格。

??? 正確答案??? D

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ? C:五年以上十年以下 ?D:十年以上直至終生

47、紫金阁棋牌金融機構有以下哪項情形的( ),監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員一年以上五年以下任職資格。

??? 正確答案??? D

A:違法違規經營,情節嚴重或造成損失數額巨大的

B:內部管理與控制制度不健全或執行監督不力,造成損失數額巨大或引發重大金融犯罪案件的

紫金阁棋牌C:向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的

D:拒絕、阻礙、對抗依法監管,情節較為嚴重的

48、金融機構董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的不可以酌情從輕、減輕或免除處罰(? )。

??? 正確答案??? D

A:有充分證據表明,該董事(理事)和高級管理人員勤勉盡職的

B:該董事(理事)和高級管理人員對突發事件或重大風險積極采取補救措施,有效控制損失和不良影響的

C:對造成損失或不良后果的事項,在集體決策過程中曾明確發表反對意見,并有書面記錄的

D:執行上級違法決定,造成損失或不良后果的

49、紫金阁棋牌股份有限公司股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議,以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議,必須經哪些表決權的股東通過。( )

??? 正確答案??? D

A:出席會議的股東所持1/2以上 ? B:代表1/2以上???? ? C:出席會議的股東所持2/3以上? ? D:代表2/3以上

50、紫金阁棋牌2014年修訂后的《公司法》,股份有限公司的注冊資本最低限額為(? )。

??? 正確答案??? D

A:人民幣3萬元?? ? B:人民幣10萬元??? ? C:人民幣500萬元?? ? D:取消限額規定

51、紫金阁棋牌股份有限公司可以發行無記名股票,其發行對象是(?? )。

??? 正確答案??? A

A:社會公眾 ? B:法人? ? C:國家授權的投資機構???? ? D:發起人

52、以募集方式設立股份有限公司的,認股人從何時起不能抽逃其出資。(?? )

??? 正確答案??? C

A:繳付出資之后?? ? B:法定驗資機構出具驗資報告之后 ? C:公司召開創立大會并決定設立公司之后紫金阁棋牌 ? D:公司登記主管機關登記之后

53、紫金阁棋牌根據《公司法》的規定,股份有限公司的發起人在規定期間內不得轉讓其持有的本公司股份,該期間為(?? )。

??? 正確答案??? D

A:自公司成立之日起5年內??? ? B:自公司成立之日起3年內 ? C:自公司成立之日起2年內 ? D:自公司成立之日起1年內

54、紫金阁棋牌根據《公司法》的規定,公司合并時,應在法定期限內通知債權人,該法定期限為(?? )。

??? 正確答案??? A

A:公司做出合并決議之日起10日內?

紫金阁棋牌B:合并各方簽訂合并協議之日起10日內

C:合并各方主管部門批準之日起10日內

紫金阁棋牌D:公司辦理工商登記后10日內

55、紫金阁棋牌根據《公司法》的規定,股份有限公司董事會做出決議,應由(??? )。

??? 正確答案??? C

A:出席會議的董事過半數通過? ? B:出席會議的董事2/3以上通過 ? C:全體董事的過半數通過?? ? D:全體董事的2/3以上通過

56、根據《公司法》規定,股份有限公司中有權決議發行公司債券的機構是(?? )。

??? 正確答案??? C

A:董事會??? ? B:職工代表大會???? ? C:股東大會?? ? D:監事會

57、股份公司股東大會應當對所議事項的決定作成會議記錄,按照《公司法》規定,哪些人必須在會議記錄上簽名。(? )

??? 正確答案??? C

A:監事 ? B:經理? ? C:主持人和出席會議的董事 ? D:記錄人

58、設立公司應當申請名稱預先核準,預先核準的公司名稱保留期為 (?? )。

??? 正確答案??? C

A:1個月??? ? B:3個月 ? C:6個月 ? D:12個月

59、紫金阁棋牌根據《公司法》的規定,股份有限公司股東大會所作的下列決議中,必須經出席會議的股東所持表決權的過半數通過的有(?? )。

??? 正確答案??? D

A:公司合并決議?? ? B:公司分立決議???? ? C:修改公司章程決議 ? D:批準公司年度預算方案決議

60、某股份有限公司共發行股份3000萬股,每股享有平等的表決權。公司擬召開股東大會對另一公司合并的事項作出決議。在股東大會表決時可能出現下列情形中,能使決議得以通過的是(??? )。

??? 正確答案??? C

A:出席大會的股東共持有2700萬股,其中持有1600萬股的股東同意? ? B:出席大會的股東共持有2400萬股,其中持有1200萬股的股東同意C:出席大會的股東共持有1800萬股,其中持有1300萬股的股東同意紫金阁棋牌??? ? D:出席大會的股東共持有1500萬股,其中持有800萬股的股東同意

61、根據公司法律制度的規定,股份有限公司的財務會計報告應在召開股東大會年會的一定期間以前置備于公司,供股東查閱。該期間為(?? )。

??? 正確答案??? C

A:10日???? ? B:15日 ? C:20日 ? D:25日

62、根據公司法律制度的規定,股份有限公司發生下列情形時,不符合召開臨時股東大會條件的有(??? )。

??? 正確答案??? C

A:董事人數不足公司章程所定人數2/3時?? ? B:監事會提議召開時

C:持有公司股份5%的股東請求時 紫金阁棋牌????????????D:公司未彌補的虧損達到股本總額的1/3時

63、下列有關股份有限公司股份轉讓的敘述,符合我國《公司法》規定的有(?? )。

??? 正確答案??? A

A:公司不能接受本公司股票作為質押權的標的

B:公司任何情況下都不得收購本公司股票

C:發起人持有的本公司股份,自公司成立之日起3年內不得轉讓

D:無記名股票的轉讓,由股東將該股票交付給受讓人并辦理股權轉讓登記后發生效力

64、紫金阁棋牌某股份有限公司的注冊資本為4000萬元,2013年末的凈資產為5000萬元,法定公積金余額為2500萬元。2014年1月,經股東大會決議通過,擬將部分法定公積金轉增為股本,根據《公司法》的規定,本次轉增股本最多不得超過(? )萬元。

??? 正確答案??? C

A:1000 ? B:1250? ? C:1500? ? D:2000

65、根據《公司法》的有關規定,下列有關公司成立日期的表述中,正確的是(? )。

??? 正確答案??? D

A:股東協議簽訂之日???? ? B:股東會議召開并作出決議之日? ? C:向工商機關申請登記之日 ? D:公司營業執照簽發之日

66、依照《公司法》的規定,公司提取的法定公積金不可以用于。( )

??? 正確答案??? D

A:擴大公司生產經營???? ? B:彌補公司虧損???? ? C:轉增公司注冊資本 ? D:改善職工福利

67、甲乙同為一家有限責任公司的股東,甲欲將自己對該公司的出資全部轉讓給乙,應如何操作?(? )。

??? 正確答案??? B

A:須經全體股東同意???? ? B:直接轉讓即可???? ? C:須經全體股東過半數同意 ? D:須經全體股東2/3以上多數同意

68、根據《公司法》的有關規定,股份有限公司經理由()決定聘任或者解聘。( )

??? 正確答案??? B

A:股東會??? ?B:董事會 紫金阁棋牌?C:監事會 ? D:職工大會或職工代表大會

69、紫金阁棋牌根據《公司法》的有關規定,法定公積金轉為資本時,所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的()%。(? )

??? 正確答案??? A

A:25? ? B:30??? ? C:35??? ? D:50

70、公司法規定,對虛報注冊資本的公司,處以虛報注冊資本金額( ) 的罰款。(? )

??? 正確答案??? A

A:5%以上15%以下 ? B:15%以下??? ? C:5%以下 ? D:15%以上

71、公司法規定,提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司,處以()的罰款;情節嚴重的,撤銷公司登記或者吊銷營業執照。(?? )

??? 正確答案??? C

A:1萬元以上10萬元以下 ? B:3萬元以上30萬元以下? ? C:5萬元以上50萬元以下紫金阁棋牌? ? D:10萬元以上100萬元以下

72、紫金阁棋牌公司的發起人、股東虛假出資,未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財產的,由公司登記機關責令改正,處以虛假出資金額的()罰款。(? )

??? 正確答案??? B

A:5%以下?? ? B:5%以上15%以下?? ? C:15%以下??? ? D:15%以上

73、公司登記事項發生變更時,未依照本法規定辦理有關變更登記的,由公司登記機關責令限期登記。逾期不登記的,處以()的罰款。(? )

??? 正確答案??? A

?A:1萬元以上10萬元以下 ? B:3萬元以上30萬元以下? ? C:5萬元以上50萬元以下? ? D:50萬元以上

74、根據《公司法》的有關規定,要求股份有限公司董事會、監事會成員分別為()人。(?? )

??? 正確答案??? C

A:3-13人、3人以上??? ? B:3-13人、5人以上 ? C:5-19人、3人以上 ? D:5-19人、5人以上

75、根據《商業銀行法》規定,設立商業銀行,應當經( )審查批準。( )

??? 正確答案??? B

A:國務院??? ? B:國務院銀行業監督管理機構紫金阁棋牌??? ? C:中國人民銀行???? ? D:發改委

76、根據《商業銀行法》規定,設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為()人民幣。( )

??? 正確答案??? C

A:三千萬元? ? B:四千萬元??? ? C:五千萬元紫金阁棋牌?? ? D:六千萬元

77、紫金阁棋牌根據《商業銀行法》規定,商業銀行在中華人民共和國境內設立分支機構,應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的( )。(? )

??? 正確答案??? B

A:百分之五十???? ? B:百分之六十紫金阁棋牌 ? C:百分之七十? ? D:百分之七十五

78、商業銀行有下列哪些變更事項,可以不經國務院銀行業監督管理機構批準。( )

??? 正確答案??? D

A:變更名稱? ? B:變更注冊資本???? ? C:調整業務范圍???? ? D:變更持有資本總額或者股份總額百分之三的股東

79、商業銀行貸款,下列哪項不符合資產負債比例管理的規定。( )

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:資本充足率不得低于百分之八

B:貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五

C:流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十

紫金阁棋牌D:對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百分之十

80、未經國務院銀行業監督管理機構批準,擅自設立商業銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,沒收違法所得,沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處( )罰款。

??? 正確答案??? C

A:50萬元以上100萬元以下??? ? B:50萬元以上150萬元以下 ? C:50萬元以上200萬元以下 ? D:50萬元以上300萬元以下

81、紫金阁棋牌商業銀行違反《商業銀行法》規定,但尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,給予警告,并處(? )罰款。

??? 正確答案??? D

A:2萬元以上20萬元以下 ? B:3萬元以上30萬元以下? ? C:4萬元以上40萬元以下? ? D:5萬元以上50萬元以下

82、任何單位和個人購買商業銀行股份總額多大比率以上的,應事先經中國人民銀行批準?( )

??? 正確答案??? A

?A:5% ? B:4%??? ? C:3%??? ? D:2%

83、在下列哪種情況下,銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管?( )

??? 正確答案??? C

A:嚴重違法經營?? ? B:重大違約行為???? ?C:可能發生信用危機 ? D:擅自開辦新業務

84、紫金阁棋牌下列哪一項不屬于商業銀行的“三性”原則。(? )

??? 正確答案??? D

A:安全性??? ? B:流動性 ? C:效益性 ? D:政策性

85、《商業銀行法》規定,商業銀行分支機構不具有法人資格,在總行授權范圍內依法開展業務,其民事責任由( )承擔。

??? 正確答案??? D

A:本分支機構???? ? B:分支機構負責人?? ? C:分支機構高管層?? ? D:總行

86、紫金阁棋牌《商業銀行法》規定,商業銀行以其全部( )財產獨立承擔民事責任。

??? 正確答案??? B

A:總部 ? B:法人? ? C:分支機構??? ? D:股東

87、《商業銀行法》規定,商業銀行破產清算時,在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后,應當優先支付:( )

??? 正確答案??? C

A:企事業單位存款的本金和利息 ? B:拆入其他金融機構的款項 ? C:個人儲蓄存款的本金和利息紫金阁棋牌???? ? D:央行對其的貸款

88、紫金阁棋牌《商業銀行法》規定,未經國務院銀行業監督管理機構批準,任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務,任何單位不得在名稱中使用“( )”字樣。

??? 正確答案??? D

A:公司 ? B:股份? ? C:證券? ? D:銀行

89、紫金阁棋牌《商業銀行法》規定,商業銀行不可經營的業務為:( )。

??? 正確答案??? D

A:吸收公眾存款?? ? B:辦理國內外結算?? ? C:辦理票據承兌與貼現???? ?D:發行國債

90、紫金阁棋牌商業銀行應當于每一會計年度終了(? )內,按照國務院銀行業監督管理機構的規定,公布其上一年度的經營業績和審計報告。

??? 正確答案??? C

A:一個月??? ? B:二個月 ? C:三個月 ? D:四個月

91、商業銀行的組織形式、組織機構適用《( )》的規定。

??? 正確答案??? D

A:中華人民共和國中國人民銀行法??? ? B:中華人民共和國商業銀行法??? ? C:中華人民共和國銀行業監督管理法??? ?D:中華人民共和國公司法

92、銀行業金融機構對違反審慎經營規則的行為進行整改后,應當向國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構提交報告。經驗收符合有關審慎經營規則的,應當自驗收完畢之日起( )日內解除對其采取的有關措施。

??? 正確答案??? A

?A:三? ? B:五??? ? C:七??? ? D:十

93、商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過(?? )個月未開業的,或者開業后自行停業連續(??? )個月以上的,由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證,并予以公告。(? )

??? 正確答案??? A

A:六;六紫金阁棋牌 ?? ??B:五;五 ???? ??C:九;九 ???? ??D:三;三

94、紫金阁棋牌下列說法正確的是(? )。

??? 正確答案??? D

A:商業銀行可以從事信托投資業務??? ? B:商業銀行可以向非自用不動產投資??? ? C:商業銀行可以向企業投資?? ? D:商業銀行可以向自用不動產投資

95、銀行業監督管理機構可以對銀行實行接管,下列說明錯誤的是(? )。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:接管的目的是對被接管的商業銀行采取必要措施 ? B:接管的目的是保護存款人的目的

C:接管的目的是為了恢復商業銀行的正常經營能力 ? D:被接管的商業銀行的債權債務關系因接管而變化

96、銀行業監督管理機構可以對商業銀行實行接管,接管期限屆滿,銀行業監督管理機構可以決定延期,但接管期限最長不得超過( )。

??? 正確答案??? B

A:一年 ? B:二年? ? C:半年? ? D:三年

97、商業銀行的關聯交易應當符合(? )原則。

??? 正確答案??? A

??A:誠實信用及公允紫金阁棋牌 ? B:實質重于形式???? ? C:重要性 ? D:市場價值

98、法人或其他組織應當自其成為商業銀行的主要非自然人股東之日起(? )工作日內,向商業銀行的關聯交易控制委員會報告其關聯方情況。

??? 正確答案??? B

紫金阁棋牌A:5個 ? B:10個 ? C:15個 ? D:30個

99、紫金阁棋牌商業銀行與關聯方之間發生的轉移資源或義務的下列事項不屬于商業銀行的關聯交易的是( )。

??? 正確答案??? D

A:授信 ? B:資產轉移??? ? C:提供服務??? ? D:理財

100、重大關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業銀行資本凈額1%以上,或商業銀行與一個關聯方發生交易后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額(? )以上的交易。

??? 正確答案??? A

A:5% ? B:10%?? ? C:8%??? ? D:12%

101、商業銀行董事會關聯交易控制委員會成員不得少于( )。

??? 正確答案??? B

A:兩人 ? B:三人紫金阁棋牌? ? C:五人? ? D:七人

102、紫金阁棋牌商業銀行向關聯方提供授信發生損失的,在( )內不得再向該關聯方提供授信,但為減少該授信的損失,經商業銀行董事會、未設立董事會的商業銀行經營決策機構批準的除外。

??? 正確答案??? C

A:半年 ? B:一年? ? C:兩年 ? D:三年

103、商業銀行的一筆關聯交易被否決后,在( )內不得就同一內容的關聯交易進行審議。

??? 正確答案??? B

A:三個月??? ? B:六個月 ? C:十個月 ? D:一年

104、商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的()。商業銀行對一個關聯法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數不得超過商業銀行資本凈額的()。( )

??? 正確答案??? C

A:10%;10%? ???? ??B:15%;15%? ? ??C:10%;15%? ? ??D:15%;10%

105、商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的( )。

??? 正確答案??? C

A:20% ? B:30%?? ? C:50%?? ? D:60%

106、商業銀行董事會應當(? )向股東會就關聯交易管理制度的執行情況以及關聯交易情況做出專項報告。

??? 正確答案??? D

A:每月 ? B:每季? ? C:每半年 ? D:每年

107、商業銀行應當按(? )向中國銀行業監督管理委員會報送關聯交易情況報告。

??? 正確答案??? B

A:月? ?B:季??? ? C:半年? ? D:年

108、紫金阁棋牌商業銀行關聯交易控制委員會的日常事務由商業銀行(? )負責。

??? 正確答案??? D

A:授信評審部???? ? B:風險管理部? ? C:合規管理部? ? D:董事會辦公室

109、商業銀行未按照規定向中國銀行業監督管理委員會報告重大關聯交易或報送關聯交易情況報告的,由中國銀行業監督管理委員會責令改正,逾期不改正的,處( )罰款。

??? 正確答案??? A

??? A:十萬元以上三十萬元以下??? ? B:十萬元以上五十萬元以下 ? C:三十萬元以上???? ? D:五十萬元以上

110、商業銀行違反《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定為關聯方融資行為提供擔保的情形,由中國銀行業監督管理委員會責令改正,并處(?? )罰款。

??? 正確答案??? B

A:十萬元以上三十萬元以下??? ?B:二十萬元以上五十萬元以下??? ? C:三十萬元以上???? ? D:五十萬元以上

111、商業銀行接受本行的股權作為質押提供授信并且情節嚴重的,中國銀行業監督管理委員會可以取消商業銀行直接負責的董事、高級管理人員(? )的任職資格或禁止其一定期限從事銀行業工作,可以禁止其他直接責任人員一定期限從事銀行業工作。

??? 正確答案??? D

A:一至三年? ? B:一至五年??? ? C:一至六年??? ? D:一至十年

112、商業銀行對關聯方授信余額超過《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定比例的情形,尚未構成犯罪的,中國銀行業監督管理委員會可以對商業銀行直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(? )罰款。

??? 正確答案??? A

A:五萬元以上五十萬元以下紫金阁棋牌??? ? B:十萬元以上五十萬元以下 ? C:三十萬元以上???? ? D:五十萬元以上

113、債權人提出破產申請的,人民法院應當自收到申請之日起( )內通知債務人。債務人對申請有異議的,應當自收到人民法院的通知之日起( )內向人民法院提出。( )

??? 正確答案??? C

A:五日;五日 ??? ??B:七日;五日? ???? ??C:五日;七日 ??D:七日;七日

114、紫金阁棋牌根據《企業破產法》,人民法院受理破產申請后,管理人對破產申請受理前成立而債務人和對方當事人均未履行完畢的合同有權決定解除或者繼續履行,并通知對方當事人。管理人自破產申請受理之日起( )內未通知對方當事人,或者自收到對方當事人催告之日起( )內未答復的,視為解除合同。( )

??? 正確答案??? C

A:一個月;30日 ? ??B:一個月;60日 ??? ??C:兩個月;30日 ??? ??D:兩個月;60日

115、紫金阁棋牌根據《企業破產法》,下列哪類人員不可以擔當管理人( )。

??? 正確答案??? D

A:由有關部門、機構的人員組成的清算組??? ? B:依法設立的律師事務所?? ? C:依法設立的會計師事務所、破產清算事務所等社會中介機構???? ? D:人民法院

116、根據《企業破產法》,下列哪個不屬于債務人財產( )。

??? 正確答案??? D

A:破產申請受理前屬于債務人的全部財產??? ???????????? B:破產申請受理時屬于債務人的全部財產

C:破產申請受理后至破產程序終結前債務人取得的財產?? ?D:破產申請受理后債務人占有的屬于債權人的財產

117、紫金阁棋牌人民法院受理破產申請前( )內,涉及債務人財產無償轉讓財產、以明顯不合理的價格進行交易、對沒有財產擔保的債務提供財產擔保、對未到期的債務提前清償、放棄債權的行為,管理人有權請求人民法院予以撤銷。

??? 正確答案??? C

A:三個月??? ? B:六個月 ? C:一年 ?D:兩年

118、紫金阁棋牌人民法院受理破產申請前( )內,債務人不能清償到期債務,并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的情形,仍對個別債權人進行清償的,管理人有權請求人民法院予以撤銷。但是,個別清償使債務人財產受益的除外。

??? 正確答案??? B

A:三個月??? ? B:六個月 ? C:一年? ? D:兩年

119、債權人的以下哪個情形,可以向管理人主張抵銷債務的情形是( )。

??? 正確答案??? D

A:債務人的債務人在破產申請受理后取得他人對債務人的債權的情形

紫金阁棋牌B:債權人因為法律規定或者有破產申請一年前所發生的原因而負擔債務的以外,債權人已知債務人有不能清償到期債務或者破產申請的事實,對債務人負擔債務的情形

紫金阁棋牌C:債務人的債務人因為法律規定或者有破產申請一年前所發生的原因而取得債權的以外,債務人的債務人已知債務人有不能清償到期債務或者破產申請的事實,對債務人取得債權的情形

D:債務人的債務人在破產申請受理前取得他人對債務人的債權的情形

120、人民法院受理破產申請后發生的下列哪類費用不是破產費用:( )。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:破產案件的訴訟費用?? ? ????????????????????????????B:管理、變價和分配債務人財產的費用

C:管理人執行職務的費用、報酬和聘用工作人員的費用?? ? D:破產人所欠職工的工資和醫療、傷殘補助、撫恤費用

121、人民法院受理破產申請后發生的下列債務,哪類不是共益債務:( )。

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:因管理人或者債務人請求對方當事人履行雙方均未履行完畢的合同所產生的債務

紫金阁棋牌B:債務人財產受無因管理、不當得利所產生的債務

C:管理、變價和分配債務人財產的費用

D:為債務人繼續營業而應支付的勞動報酬和社會保險費用以及由此產生的其他債務

122、紫金阁棋牌人民法院受理破產申請后,應當確定債權人申報債權的期限。債權申報期限自人民法院發布受理破產申請公告之日起計算,最短不得少于( ),最長不得超過()。( )

??? 正確答案??? C

A:30日;兩個月? ??B:60日;三個月 ??? ??C:30日;三個月 紫金阁棋牌??? ??D:60日;六個月

123、紫金阁棋牌東興印刷公司申請破產后,進入債權申報程序,下列做法正確的是:( )

??? 正確答案??? B

A:甲債權人申報債權時,口頭陳述了自己債權數額和有無財產擔保情況

B:該申請破產的企業的保證人乙已經代替債務人償還了債務,以其求償權向債務人申報債權??

C:該申請破產的企業的保證人丙沒有代替債務人清償債務,所以不具有申報債權的權利

紫金阁棋牌D:東興公司是某委托合同的委托人,受托人丁不知道該公司申請破產的事實,仍然處理委托事務,丁由此產生的請求權不得申報債權

124、紫金阁棋牌關于破產財產的變價,下列說法不正確的是:( )

??? 正確答案??? B

A:變價方案由管理人擬定

B:債權人會議通過變價方案的決議,須經出席會議的有表決權的債權人過半數通過,且其所代表的債權額占無擔保債權總額的2/3以上

C:債權人會議未通過的,人民法院可以裁定通過變價方案

D:破產企業變價出售時,可以將無形財產和其他財產單獨變價出售

125、下列關于債權人會議的說法正確的是:( )

??? 正確答案??? D

A:第一次債權人會議由管理人召集,自債權申報屆滿之日起15日內召開

B:以后的債權人會議,在人民法院、管理人和債權人委員會認為必要時召開

C:債權人會議的決議,由有表決權的債權人過半數通過,或債權人代表債權額占無財產擔保債權總額的1/2以上

D:債權人認為債權人會議決議違反法律規定,損害其利益的,可以請求人民法院撤銷該決議

126、甲公司的債權人向人民法院申請宣告甲公司破產,人民法院受理了申請,甲公司申請和解,人民法院裁定和解,下列說法正確的是:( )

??? 正確答案??? D

A:乙公司對甲公司的廠房享有抵押權,乙公司的抵押權應暫停行使

B:債權人會議通過和解協議草案的決議,須經出席會議的有表決權的債權人2/3以上通過,并且其所代表的債權額占無擔保債權總額的2/3以上

C:和解債權人是指人民法院受理破產申請時對甲公司享有債權的人

D:和解債權人未申報債權的,在和解協議執行期間不得行使權利

127、人民法院裁定甲公司重整,下列問題應給予否定回答的是:( )

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:乙公司對甲公司的辦公樓享有抵押權,乙公司債權到期,甲公司無力償還,乙公司要求實現抵押權,甲公司拒絕,甲公司的行為是否合法

B:甲公司租賃了丙公司的設備,租期未滿,丙公司要求甲公司歸還設備,甲公司拒絕,甲公司的行為是否合法

C:甲公司的董事王某向他人轉讓其持有的甲公司股份,王某的行為是否合法 ?

紫金阁棋牌D:甲公司為繼續營業向銀行借款,并用廠房作為抵押,甲公司的行為是否合法

128、紫金阁棋牌根據《企業破產法》規定,第一次債權人會議由人民法院召集,自債權申報期限屆滿之日起( )內召開。

??? 正確答案??? B

A:十日 ? B:十五日 ?C:二十日 ? D:三十日

129、紫金阁棋牌甲企業被人民法院宣告破產,管理人擬定了破產財產分配方案,但經債權人會議第一次決議未通過,下列說法正確的有:( )

??? 正確答案??? B

A:由人民法院直接裁定?? ? ???????????B:須二次表決,如仍未通過,由人民法院裁定

紫金阁棋牌C:債權人對裁定不服的,可以申請復議 ? D:債權額占無財產擔保債權總額1/3以上的債權人對裁定不服的,可以申請復議

130、設立農村商業銀行注冊資本為實繳資本,最低限額為()。

??? 正確答案??? A

A:5000萬元 ? B:10000萬元? ? C:15000萬元? ? D:20000萬元

131、單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的(),職工自然人合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的()。

??? 正確答案??? B

A:1%;10% ? ??B:2%;20% 紫金阁棋牌?? ??C:2%;10% ??? ??D:1%;20%

132、紫金阁棋牌單個境外銀行及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者向單個農村商業銀行投資入股比例不得超過(),多個境外銀行及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者投資入股比例合計不得超過()。

??? 正確答案??? B

A:10%;20%? ???? ??B:20%;25%? ? ??C:25%;30%? ? ??D:30%;35%

133、農村商業銀行的籌建期為自批準決定之日起()個月。

??? 正確答案??? B

A:3個月??? ?B:6個月 紫金阁棋牌? C:9個月 ? D:1年

134、紫金阁棋牌農村商業銀行的籌建未能按期完成籌建工作的,申請人應在籌建期限屆滿前1個月向決定機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次,籌建延期的最長期限為()。

??? 正確答案??? A

A:3個月??? ? B:6個月 ? C:9個月 ? D:1年

135、紫金阁棋牌因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位置未變動的,不需進行變更住所的申請,但應于變更后()內報告屬地監管機構,并換領金融許可證。

??? 正確答案??? C

A:7日 ? B:10日 ? C:15日 ? D:20日

136、紫金阁棋牌農村商業銀行開辦離岸銀行業務或增加業務品種,外匯業務從業人員中,其中主管人員應從事外匯業務5年以上,其他從業人員中至少()應從事外匯業務3年以上

??? 正確答案??? D

A:20% ? B:30%?? ? C:40%?? ? D:50%

137、公司治理的核心是()。

??? 正確答案??? C

A:所有權和經營權分離?? ? B:降低代理成本???? ? C:委托-代理關系紫金阁棋牌??? ? D:實現利潤最大化

138、擬任省(自治區)農村信用社聯合社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行合規部門負責人,應具備本科以上學歷,并從事金融工作()以上

??? 正確答案??? A

A:4年 紫金阁棋牌? B:5年? ? C:6年? ? D:7年

139、紫金阁棋牌農村中小金融機構董事長(理事長)、行長(主任)、分支行行長、專營機構總經理、信用社主任缺位時,農村中小金融機構可以按照公司章程等規定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職,并自作出決定之日起()內向監管機構報告。

??? 正確答案??? A

?A:3日 紫金阁棋牌? B:4日? ? C:5日? ? D:6日

140、代為履職的時間不得超過()。

??? 正確答案??? B

A:3個月??? ?B:6個月紫金阁棋牌 ? C:9個月 ? D:1年

141、董事(理事)和高級管理人員任職資格許可事項,擬任人應在決定機關核準任職資格之日起()內到任,農村中小金融機構應向決定機關和所在地銀監會派出機構書面報告。法律、行政法規另有規定的除外。

??? 正確答案??? B

A:1個月??? ?B:3個月 ? C:6個月 ? D:9個月

142、紫金阁棋牌農村商業銀行在注冊地轄區外設立支行,申請人注冊資本不低于()人民幣

??? 正確答案??? D

A:2億元??? ? B:3億元 ? C:4億元 ? D:5億元

143、商業銀行應對()單獨披露

??? 正確答案??? C

A:董事會的構成及其工作情況? ? B:監事會的構成及其工作情況??? ? C:獨立董事的工作情況???? ? D:高級管理層成員構成及其基本情況。

144、商業銀行應將年度報告在公布之日( )日前報送中國銀行業監督管理委員會。

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:2日 ? B:3日? ? C:5日? ? D:7日

145、紫金阁棋牌商業銀行應將信息披露的內容以中文編制成年度報告,于每個會計年度終了后的()內披露。

??? 正確答案??? C

A:一個月??? ? B:三個月 ? C:四個月 ? D:六個月

146、資產總額低于()億元人民幣或存款余額低于()億元人民幣的商業銀行,按照本辦法規定進行信息披露確有困難的,經說明原因并制定未來信息披露計劃,報中國銀監會批準后,可免于信息披露。

??? 正確答案??? A

??A:10;5? ? ??B:15;5? ???? ??C:15;10? ??? ??D:10;8

147、金融企業選聘會計師事務所,服務費用達到或超過100萬元的,不可采用()的采購方式

??? 正確答案??? C

A:公開招標? ? B:邀請招標??? ?C:競爭性談判 ? D:

148、金融企業選聘會計師事務所,服務費用達到或超過()的,應采用公開招標或邀請招標的采購方式。

??? 正確答案??? B

A:50萬元?? ? B:100萬元??? ? C:150萬元??? ? D:200萬元

149、紫金阁棋牌金融企業合并資產總額在5000億元以上,并且控股企業戶數在50戶以上的,其全部企業最多可聘用不超過()會計師事務所審計。

??? 正確答案??? D

A:2家 ? B:3家? ? C:4家? ? D:5家

150、金融企業聘用多家會計師事務所審計的,應確定其中一家為主審會計師事務所。主審會計師事務所承擔的審計業務量一般不低于(),并且金融企業母公司報表及合并報表必須由主審會計師事務所審計。

??? 正確答案??? C

A:30% ? B:40%?? ? C:50%? ? D:60%

151、金融企業應從專家庫成員中抽取5人以上單數組成評標委員會負責評標,其中熟悉金融業務或財務會計業務的外部專家一般不應少于成員總數的()

??? 正確答案??? A

?A:1月3日紫金阁棋牌? ? B:1月2日??? ? C:2月3日??? ? D:3月5日

152、會計師事務所一經中標,有效期限最長為()。

??? 正確答案??? C

A:1年 ? B:2年? ? C:3年? ? D:4年

153、簽字注冊會計師連續承擔同一金融企業審計業務不超過()。

??? 正確答案??? C

A:3年 ? B:4年? ? C:5年? ? D:6年

154、紫金阁棋牌經履行本辦法規定程序,金融企業決定聘用中標會計師事務所后15個工作日內,應將選聘會計師事務所情況報同級()備案。

??? 正確答案??? C

A:銀監局??? ? B:人民銀行??? ?C:財政部門?? ? D:稅務部門

155、一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業銀行資本凈額()以下,且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額()以下的交易。

??? 正確答案??? A

?A:1%;5%? ? ??B:2%;5%? ??? ??C:1%;4%? ??? ??D:2%;4%

156、紫金阁棋牌關聯交易控制委員會成員不得少于()人,并由獨立董事擔任負責人。

??? 正確答案??? B

A:2人 ? B:3人紫金阁棋牌? ? C:4人? ? D:5人

157、紫金阁棋牌以下選項錯誤的為()

??? 正確答案??? D

A:商業銀行不得向關聯方發放無擔保貸款??? ? B:商業銀行不得接受本行的股權作為質押提供授信?? ? C:商業銀行不得為關聯方的融資行為提供擔保? ?D:商業銀行不得接收關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保

158、股份有限公司的股東以其()為限對公司承擔責任

??? 正確答案??? A

?? A:認購的股份???? ? B:認繳的出資額???? ? C:占有的股份? ? D:承擔的出資額

159、公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的,必須經股東會或者股東大會決議。其中有表決權的為()

??? 正確答案??? D

A:所有股東? ? B:擔保企業公司股東 ? C:擔保企業由實際控制人支配的股東??? ? D:擔保企業除公司股東或者實際控制人外其他股東。

160、股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者公司章程,或者決議內容違反公司章程的,股東可以自決議作出之日起()內,請求人民法院撤銷。

??? 正確答案??? C

A:10日???? ? B:30日 ? C:60日 ? D:90日

161、紫金阁棋牌有限責任公司由()個以下股東出資設立。

??? 正確答案??? C

A:30? ? B:40??? ?C:50??? ? D:60

162、紫金阁棋牌以下哪項可以不召開股東會會議,直接作出決定。()

??? 正確答案??? A

A:股東以書面形式一致表示同意的??? ? B:對公司增加或者減少注冊資本作出決議

紫金阁棋牌C:對發行公司債券作出決議??? ???????D:對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議

163、股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議,以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議,必須經代表()以上表決權的股東通過。

??? 正確答案??? A

A:三分之二 紫金阁棋牌?B:五分之三??? ? C:一半? ? D:絕大多數

164、董事任期由公司章程規定,但每屆任期不得超過()。

??? 正確答案??? C

A:1年 ? B:2年? ?C:3年? ?D:5年

165、以下選項錯誤的為()

??? 正確答案??? D

A:董事會對股東會負責?? ? ??????????????????????B:董事任期屆滿,連選可以連任

C:有限責任公司設監事會,其成員不得少于三人?? ? D:高級管理人員可以兼任監事

166、監事會、不設監事會的公司的監事行使下列職權不包括()

??? 正確答案??? D

A:檢查公司財務

B:對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督,對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議

C:提議召開臨時股東會會議,在董事會不履行本法規定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議

D:決定公司的經營計劃和投資方案

167、國有獨資公司監事會成員不得少于()人

??? 正確答案??? C

A:3?? ? B:4???? ?C:5???? ? D:6

168、紫金阁棋牌關于股權轉讓以下選項錯誤的為()

??? 正確答案??? D

A:股東向股東以外的人轉讓股權,應當經其他股東過半數同意

B:其他股東半數以上不同意轉讓的,不同意的股東應當購買該轉讓的股權;不購買的,視為同意轉讓

C:股東應就其股權轉讓事項書面通知其他股東征求同意,其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復的,視為同意轉讓

D:其他股東自人民法院通知之日起滿三十日不行使優先購買權的,視為放棄優先購買權

169、紫金阁棋牌以募集設立方式設立股份有限公司的,發起人認購的股份不得少于公司股份總數的();但是,法律、行政法規另有規定的,從其規定。

??? 正確答案??? A

?A:35% ? B:40%?? ? C:45%?? ? D:50%

170、紫金阁棋牌以下哪項股東大會作出的決議,由出席會議的股東所持表決權過半數通過。()

??? 正確答案??? A

?A:對外提供擔保紫金阁棋牌?? ? B:修改公司章程???? ? C:增加或者減少注冊資本的決議公司合并、分立、解散或者變更公司形式

171、上市公司在一年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額百分之三十的,應當由股東大會作出決議,并經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。

??? 正確答案??? A

A:三分之二 ? B:五分之三??? ? C:一半? ? D:絕大多數

172、公司公開發行股份前已發行的股份,自公司股票在證券交易所上市交易之日起()內不得轉讓。

??? 正確答案??? A

A:1年紫金阁棋牌 ? B:2年? ? C:3年? ? D:5年

173、紫金阁棋牌公司董事、監事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況,在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的()

??? 正確答案??? B

A:20% ? B:25%?? ? C:30%?? ? D:35%

174、公司依照規定收購本公司股份后,以下()情形,應當自收購之日起十日內注銷.

??? 正確答案??? A

?A:減少公司注冊資本??? ? B:與持有本公司股份的其他公司合并??? ? C:將股份獎勵給本公司職工? ? D:股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議,要求公司收購其股份的

175、紫金阁棋牌除以下哪類情形外,公司因收購本公司股份的,應當經股東大會決議。

??? 正確答案??? D

A:減少公司注冊資本???? ? B:與持有本公司股份的其他公司合并??? ? C:將股份獎勵給本公司職工? ? D:股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議,要求公司收購其股份的

176、紫金阁棋牌公司在依法向有關主管部門提供的財務會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的,由有關主管部門對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以()的罰款。

??? 正確答案??? C

A:一萬元以上十萬元以下 ? B:二十萬元以下???? ? C:三萬元以上三十萬元以下紫金阁棋牌 ? D:五萬元以上五十萬元以下

177、公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時,不依照本法規定通知或者公告債權人的,由公司登記機關責令改正,對公司處以()的罰款。

??? 正確答案??? A

?A:一萬元以上十萬元以下 紫金阁棋牌? B:二十萬元以下???? ? C:三萬元以上三十萬元以下 ? D:五萬元以上五十萬元以下

178、以下事項,人民法院應予以受理。()

??? 正確答案??? B

A:公司有證據證明原告起訴時或者在訴訟中已經不具有公司股東身份的

B:原告起訴請求查閱其具有公司股東身份之前或者之后的公司檔案材料的??

C:股東請求查閱范圍不符合公司法或者公司章程及本規定的

D:原告起訴請求撤銷股東會或者股東大會、董事會決議案件,公司股東會或者股東大會、董事會又形成了新的決議,變更了原告起訴涉及的相關內容

179、以下事項,人民法院應駁回起訴。()

??? 正確答案??? A

A:股東應承擔查閱或者復制公司相關檔案材料發生的合理費用,股東拒絕承擔相關費用的

紫金阁棋牌B:公司以股東行使知情權后泄漏公司商業秘密、給公司造成損失為由起訴股東請求賠償的

C:原告股東以未收到開會通知而對會議的召開不知情為由起訴請求認定股東會、股東大會決議無效或者請求撤銷股東會、股東大會決議的

紫金阁棋牌D:公司未依法或者公司章程規定建立相關檔案材料、公司建立的相關檔案材料虛假或者丟失,股東起訴請求公司依法或者公司章程之規定重新建立并提供給股東查閱的

180、以下事項,人民法院不予支持。()

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:發起人為設立公司以自己名義對外簽訂合同,合同相對人請求該發起人承擔合同責任的

紫金阁棋牌B:發起人以設立中公司名義對外簽訂合同,公司成立后合同相對人請求公司承擔合同責任的

C:公司因故未成立,債權人請求全體或者部分發起人對設立公司行為所產生的費用和債務承擔連帶清償責任的

D:公司成立后有證據證明發起人利用設立中公司的名義為自己的利益與相對人簽訂合同,公司以此為由主張不承擔合同責任的,且相對人善意的

181、紫金阁棋牌以下選項,錯誤的為()

??? 正確答案??? D

A:名義股東處分股權造成實際出資人損失,實際出資人請求名義股東承擔賠償責任的,人民法院應予支持

紫金阁棋牌B:股東抽逃出資,公司或者其他股東請求其向公司返還出資本息、協助抽逃出資的其他股東、董事、高級管理人員或者實際控制人對此承擔連帶責任的,人民法院應予支持

C: 發起人為設立公司以自己名義對外簽訂合同,合同相對人請求該發起人承擔合同責任的,人民法院應予支持。

D:有限責任公司的股東未履行出資義務或者抽逃全部出資,經公司催告繳納或者返還,其在合理期間內仍未繳納或者返還出資,公司以股東會決議解除該股東的股東資格,該股東請求確認該解除行為無效的,人民法院應予支持

182、單獨或者合計持有公司全部股東表決權百分之十以上的股東,公司持續()年以上無法召開股東會或者股東大會,公司經營管理發生嚴重困難的,以此為事由提起解散公司訴訟,人民法院應予受理。

??? 正確答案??? B

A:1年 ? B:2年紫金阁棋牌? ? C:3年? ? D:5年

183、紫金阁棋牌股東提起解散公司訴訟應當以()為被告。

??? 正確答案??? A

?A:公司 紫金阁棋牌? B:法人代表??? ? C:董事長 ? D:大股東

184、公司清算程序終結,是指清算報告經股東會、股東大會或者()確認完畢。

??? 正確答案??? C

A:董事會??? ? B:監事會 ?C:人民法院紫金阁棋牌?? ? D:當地政府

185、人民法院組織清算的,清算組應當自成立之日起()內清算完畢。

?

??? 正確答案??? B

A:三個月??? ?B:六個月 ? C:九個月 ? D:一年

186、()管轄縣、縣級市或者區的公司登記機關核準登記公司的解散訴訟案件和公司清算案件

??? 正確答案??? A

A:基層人民法院紫金阁棋牌?? ? B:中級人民法院???? ? C:高級人民法院???? ? D:最高人民法院

187、紫金阁棋牌()管轄地區、地級市以上的公司登記機關核準登記公司的解散訴訟案件和公司清算案件

??? 正確答案??? B

A:基層人民法院?? ? B:中級人民法院???? ? C:高級人民法院???? ? D:最高人民法院

188、紫金阁棋牌當商業銀行資本不能滿足監管要求時,應當制定資本補充計劃使()在限期內達到監管要求,并通過增加核心資本等方式補充資本

??? 正確答案??? C

A:資本利潤率???? ? B:成本收入比? ?C:資本充足率 ? D:不良貸款率

189、商業銀行應當在章程中規定,主要股東應當以()形式向商業銀行作出資本補充的長期承諾,并作為商業銀行資本規劃的一部分。

??? 正確答案??? B

A:口頭 ?B:書面 紫金阁棋牌?C:口頭或書面? ? D:其他

190、根據《商業銀行公司治理指引》,負責商業銀行年度審計工作,提出外部審計機構的聘請與更換建議的是董事會哪個專門委員會?()

??? 正確答案??? B

A:戰略委員會???? ? B:審計委員會 ? C:風險管理委員會?? ? D:關聯交易控制委員會

191、紫金阁棋牌董事會例會()至少應當召開一次

??? 正確答案??? B

A:每月 ? B:每季 ? 紫金阁棋牌C:每半年 ? D:每年

192、紫金阁棋牌董事會會議采用通訊表決形式的,至少在表決前()日內應當將通訊表決事項及相關背景資料送達全體董事。

??? 正確答案??? A

??A:三 ? B:五??? ? C:七??? ? D:十

193、紫金阁棋牌根據《商業銀行公司治理指引》,負責擬訂監事的選任程序和標準,對監事候選人的任職資格進行初步審核,并向監事會提出建議的是監事會哪個專門委員會?

??? 正確答案??? A

??? A:提名委員會紫金阁棋牌???? ? B:審計委員會? ? C:監督委員會? ? D:關聯交易控制委員會

194、紫金阁棋牌單獨或者合計持有商業銀行發行的有表決權股份總數()以上股東可以向董事會提出董事候選人

??? 正確答案??? B

A:1%? ? B:3%??? ? C:5%??? ? D:10%

195、單獨或者合計持有商業銀行發行的有表決權股份總數()以上股東可以向董事會提出獨立董事候選人

??? 正確答案??? A

A:1%紫金阁棋牌? ? B:3%??? ? C:5%??? ? D:10%

196、監事任期每屆()年

??? 正確答案??? C

A:1?? ? B:2???? ? C:3???? ? D:5

197、紫金阁棋牌()應當在商業銀行發展戰略框架下制定科學合理的年度經營管理目標與計劃。

??? 正確答案??? D

A:董事會??? ? B:監事會 ? C:董事會辦公室???? ?D:高級管理層

198、商業銀行內部審計部門應當每()對績效考核及薪酬機制和執行情況進行專項審計,審計結果向董事會和監事會報告

??? 正確答案??? C

A:季? ? B:半年? ? C:年??? ? D:兩年

199、商業銀行()負責本行的信息披露,信息披露文件包括定期報告、臨時報告以及其他相關資料。

??? 正確答案??? A

A:董事會紫金阁棋牌?? ? B:監事會 ? C:辦公室 ? D:高級管理層

200、紫金阁棋牌外部監事在同一家商業銀行任職時間累計不應超過()年,不應在超過()家商業銀行同時任職

??? 正確答案??? C

A:3;4? ??? ??B:5;3 ??C:6;2? ??D:無期限;1

201、監事的薪酬(或津貼)安排應當由監事會提出,()審議確定

??? 正確答案??? A

A:股東大會 ? B:董事會 ? C:監事會 ? D:高級管理層

202、金融機構擬任、現任董事(理事)和高級管理人員不應出現如下情形()

??? 正確答案??? A

A:本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還,包括但不限于在該金融機構的逾期貸款 ?

B:本人及其近親屬合并持有該金融機構1%的股份,且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值

C:本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構1%的股份,且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值

紫金阁棋牌D:本人或其配偶在持有該金融機構1%的股份的股東單位任職,且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值,但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外

203、農村中小金融機構董事長、行長、分支行行長缺位時,金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職,并在指定之后()日內向監管機構報告。

??? 正確答案??? D

A:十? ? B:七??? ? C:五??? ? D:三

204、披露虛假信息,嚴重損害存款人和其他客戶合法權益的,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員()的任職資格。

??? 正確答案??? D

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ? C:五年以上十年以下 ? D:十年以上直至終生

205、紫金阁棋牌向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員(? )任職資格。

??? 正確答案??? C

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ?C:五年以上十年以下 ? D:十年以上

206、紫金阁棋牌發生重大犯罪案件或重大突發事件后,不及時報案、報告,不及時采取相應措施控制損失,不積極配合有關部門查處案件或處理突發事件的,監管機構可視情節輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)和高級管理人員( )任職資格。

??? 正確答案??? B

A:一年以上三年以下???? ? B:一年以上五年以下 ? C:五年以上十年以下 ? D:十年以上

207、經批準設立的商業銀行,由( )頒發經營許可證

??? 正確答案??? C

A:人民銀行? ? B:工商局 ? C:國務院銀行業監督管理機構??? ? D:稅務局

208、紫金阁棋牌設立商業銀行分支機構,申請人應當向國務院銀行業監督管理機構提交最近( )年的財務會計報告

??? 正確答案??? B

A:一? ? B:二??? ? C:三??? ? D:五

209、有下列情形之一的,不得擔任商業銀行的董事、高級管理人員:( )

??? 正確答案??? A

A:因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權利的

紫金阁棋牌B:擔任因經營不善破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理,但不負有個人責任的

C:擔任因違法被吊銷營業執照的公司、企業的法定代表人,但不負有個人責任的

D:個人所負數額較大的債務但未到期的

210、商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,逾期不改正的,處( )罰款。

??? 正確答案??? C

A:一萬元以上五萬元以下 ? B:五萬元以上十萬元以下?? ?C:十萬元以上三十萬元以下 ? D:三十萬元以上五十萬元以下

211、風險管理與公司治理面臨的一個共同問題是建立有效的( )

??? 正確答案??? A

?? A:激勵約束機制紫金阁棋牌?? ? B:監督機制??? ? C:分配機制??? ? D:決策機制

212、紫金阁棋牌董事會應制定并在全行貫徹執行條線清晰的( )和問責制。

??? 正確答案??? B

A:制度制??? ? B:責任制 紫金阁棋牌? C:執行制 ? D:考核制

213、紫金阁棋牌《股份制商業銀行獨立董事、外部監事制度指引》規定,銀行監事會中至少有( )名外部監事,以強化監事會的客觀性,確保監事會監督工作的有效開展。

??? 正確答案??? B

A:一? ? B:二??? ? C:三??? ? D:四

214、商業銀行的獨立董事、外部監事應當具有( )年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行獨立董事、外部監事職責的工作經歷

??? 正確答案??? C

A:二? ? B:三??? ?C:五??? ? D:十

215、紫金阁棋牌監事會可以聘請( )協助開展審計工作。

??? 正確答案??? A

??A:會計師事務所?? ? B:律師事務所? ? C:監管機構??? ? D:評估機構

216、紫金阁棋牌銀行應保持公司治理的( )

??? 正確答案??? C

A:清晰度??? ? B:清潔度 ? C:透明度 ?D:可信度

217、董事會應充分了解銀行將要從事的各類重要( )活動。

??? 正確答案??? C

A:存款業務? ? B:貸款業務??? ? C:金融業務紫金阁棋牌?? ? D:中間業務

218、紫金阁棋牌為了確保銀行的財務報告公允地反映公司的財務狀況以及公司在各重要方面的表現,董事會和高級管理層可采取措施提升外部審計師的有效性:以下說法錯誤的是( )

??? 正確答案??? C

A:確保外部審計師遵循適用的職業行為準則和規范

B:聘用外部審計師對財務報告所披露的內部控制流程進行檢查

C:涉及本行機密的可不向外部審計師提供?? ?

紫金阁棋牌D:考慮定期輪換外部審計師,至少定期輪換主審計合伙人。

219、紫金阁棋牌銀行不應該公開披露的信息有:( )

??? 正確答案??? C

A:董事會結構和高級管理層結構 ? B:基本的股權結構?? ? C:存貸款人的信息?? ? D:銀行激勵結構的信息

220、下列不屬于行長應當行使的職權的是:( )

??? 正確答案??? A

A:聘任或者解聘副行長、財務負責人等高級管理層成員? ?

B:代表高級管理層向董事會提交經營計劃紫金阁棋牌和投資方案,經董事會批準后組織實施

C:授權高級管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動

D:在商業銀行發生擠兌等重大突發事件時,采取緊急措施,并立即向監管部門和董事會、監事會報告

221、紫金阁棋牌商業銀行應當建立薪酬與商業銀行效益和( )相聯系的激勵機制。

??? 正確答案??? C

A:董事利益? ? B:管理者利益? ? C:個人業績?? ? D:崗位職責

222、商業銀行分支機構的營業執照應由哪個機關來頒發?( )

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:國務院??? ? B:國務院銀行業監督管理機構??? ? C:人民銀行??? ? D:工商行政管理部門

223、紫金阁棋牌商業銀行資本充足率不得低于( )

??? 正確答案??? D

A:4%? ? B:5%??? ? C:6%??? ? D:8%

224、商業銀行一級資本充足率不得低于( )

??? 正確答案??? C

A:4%? ? B:5%??? ? C:6%??? ? D:8%

225、紫金阁棋牌商業銀行核心一級資本充足率不得低于( )

??? 正確答案??? B

A:4%? ?B:5%?? 紫金阁棋牌? C:6%??? ? D:8%

226、監事會可以聘請會計師事務所協助工作,費用( )承擔。

??? 正確答案??? B

A:由監事會承擔?? ? B:由所在公司承擔紫金阁棋牌?? ? C:由股東承擔? ? D:由負責會計事務的監事承擔

227、紫金阁棋牌商業銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產的( )%,由核心一級資本來滿足

??? 正確答案??? C

A:0.50%??? ? B:1.50% ? C:2.50% ?D:3.50%

228、商業銀行應當設立履行( )職能的專門部門,負責具體制定并實施識別、計量、監測和控制風險的制度、程序和方法,以確保風險管理和經營目標的實現。

??? 正確答案??? B

A:合規管理? ?B:風險管理?? ? C:內部控制??? ? D:內部審計

229、紫金阁棋牌《銀行業監督管理法》旨在通過制定和實施對銀行業金融機構的審慎經營規則,實現監管方式從合規監管向( )的轉變。

??? 正確答案??? C

A:謹慎監管? ? B:合規監管??? ? C:風險監管紫金阁棋牌?? ? D:合法監管

230、商業銀行內部控制評價的過程評價不包括( )

??? 正確答案??? D

A:內部控制環境、風險識別與評估的評價??? ? B:內部控制措施的評價???? ? C:信息交流與反饋的評價?? ? D:內部控制主要目標實現程度的評價

231、( )監督檢查是銀監會審慎風險監管體系的重要組成部分

??? 正確答案??? A

A:資本充足率紫金阁棋牌???? ? B:成本收入比? ? C:凈資產利潤率???? ? D:資產負債率

232、紫金阁棋牌商業銀行應當在年度結束后的( )個月內向銀監會提交內部資本充足評估報告。

??? 正確答案??? D

A:一? ? B:二??? ? C:三??? ? D:四

233、紫金阁棋牌商業銀行應當向銀監會報告未并表和并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每( )報送一次,未并表的資本充足率每( )報送一次。

??? 正確答案??? B

A:半年;年? ? B:半年;季 ? ??C:季;半年??? ? D:年;年

234、紫金阁棋牌根據資本充足狀況,銀監會將商業銀行分為( )類:

??? 正確答案??? C

A:二? ? B:三??? ? C:四??? ? D:五

235、《商業銀行內部控制指引》規定,( )負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系。

??? 正確答案??? B

A:董事會??? ? B:監事會 ? C:股東會 ? D:行長

236、《商業銀行內部控制指引》規定,( )負責執行董事會決策;負責根據董事會確定的可接受的風險水平,制定系統化的制度、流程和方法,采取相應的風險控制措施;負責建立和完善內部組織機構,保證內部控制的各項職責得到有效履行;負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估。

??? 正確答案??? D

A:董事會??? ? B:行長? ? C:股東會 ? D:高級管理層

237、紫金阁棋牌《商業銀行內部控制指引》規定,商業銀行應當建立內部控制管理責任制,強化責任追究。( )應當對未適當履行監督檢查和內部控制評價職責承擔直接責任。

??? 正確答案??? D

A:內部審計部門?? ? B:業務部門??? ? C:高級管理層? ? D:內部審計部門、內控管理職能部門

238、《商業銀行內部控制指引》規定,商業銀行應當建立內部控制管理責任制,強化責任追究。( )應當對未執行相關制度、流程,未適當履行檢查職責,未及時落實整改承擔直接責任。

??? 正確答案??? B

A:內部審計部門?? ?B:業務部門?? ? C:高級管理層? ? D:內部審計部門、內控管理職能部門

239、《商業銀行內部控制指引》規定,商業銀行應當建立內部控制監督的報告和信息反饋制度,()應將發現的內部控制缺陷,按照規定報告路線及時報告董事會、監事會、高級管理層或相關部門。

??? 正確答案??? A

A:內部審計部門、內控管理職能部門和業務部門?? ? B:審查和審批人員?? ? C:內控管理職能部門? ? D:業務部門

240、《商業銀行內部控制指引》規定:商業銀行應當根據業務經營情況和風險狀況確定內部控制評價的頻率,至少()開展一次。當商業銀行發生重大的并購或處置事項、營運模式發生重大改變、外部經營環境發生重大變化,或其他有重大實質影響的事項發生時,應當及時組織開展內部控制評價。

??? 正確答案??? A

?A:每年 ? B:每兩年 ? C:每半年 ? D:以上均不是

241、《商業銀行內部控制指引》規定:商業銀行應當建立與其()相一致的業務連續性管理體系,明確組織結構和管理職能,制定業務連續性計劃,組織開展演練和定期的業務連續性管理評估,有效應對運營中斷事件,保證業務持續運營。

??? 正確答案??? A

A:戰略目標 ? B:經營目標??? ? C:業績目標??? ? D:經營計劃

242、關于內部控制監督,商業銀行()均承擔內部控制監督檢查的職責,應根據分工協調配合,構建覆蓋各級機構、各個產品、各個業務流程的監督檢查體系。

??? 正確答案??? A

A:內部審計部門、內控管理職能部門和業務部門?? ? B:審查和審批人員?? ? C:內控管理職能部門? ? D:業務部門

243、下發監管意見書屬于銀監會對資本不足的商業銀行采取的(?? )措施

??? 正確答案??? C

A:預防 ? B:干預? ? C:糾正? ? D:不采取

244、紫金阁棋牌對資本充足的商業銀行,為防止商業銀行資本充足率降到最低標準以下,銀監會可以(? )采取措施:

??? 正確答案??? B

A:預防 ? B:干預? ? C:糾正? ? D:不采取

245、銀監會對資本不足的商業銀行要求其(? )增設新機構、開辦新業務。

??? 正確答案??? D

A:禁止 ? B:加快? ? C:限制? ? D:嚴格審批或限制

246、紫金阁棋牌農村商業銀行要按照監管部門相關規定,嚴格審核股東資質,入股前明確告知本行股權管理政策和股東義務,并將持股(? )及以上股東的相關信息及其承諾情況進行公示,接受社會監督。

??? 正確答案??? B

A:0.50%??? ? B:1%??? ? C:3%??? ? D:5%

247、紫金阁棋牌農村商業銀行應通過()或通告等形式,就股權管理有關事項做出說明

??? 正確答案??? C

A:董事會??? ? B:監事會 ?C:股東大會?? ? D:職工大會

248、農村商業銀行要進一步完善關聯交易管理組織架構和制度辦法。未設立關聯交易控制委員會的,要在( )年底前設立;未建立關聯交易管理制度和辦法的,不得開展關聯交易,已開展的要立即暫停,直至符合監管要求。

??? 正確答案??? C

A:2015 ? B:2016? ? C:2017 ? D:2018

249、農村商業銀行要在每季度結束后( )日內向屬地監管部門報告關聯交易情況。

??? 正確答案??? B

A:7?? ? B:15?? ? C:30??? ? D:60

250、農村商業銀行( )要切實承擔起公司治理的最終責任,協調治理主體各司其職,確保激勵約束機制有效運行。

??? 正確答案??? C

A:股東大會? ? B:職工大會??? ?C:董事會 ?D:監事會

 

2020.08公司治理多選

紫金阁棋牌1、公司法定代表人依照公司章程的規定,可以由下列哪些人員擔任。(? )

??? 正確答案??? ABC

?A:執行董事 ??? B:董事長?? ?? ?C:經理紫金阁棋牌 ????? D:監事長

2、股東可以用哪些財產估價出資。( )

??? 正確答案??? ABCD

??A:土地使用權??? ??? B:知識產權 ??? C:現金 ????? D:實物

紫金阁棋牌3、股東會可以行使下列哪些職權(? )

??? 正確答案??? BCD

A:決定公司的經營計劃和投資方案??? ??? B:審議批準監事會或者監事的報告?? ??? C:修改公司章程? ????? D:對公司增加或者減少注冊資本作出決議

4、董事會或者執行董事不能履行或者不履行召集股東會會議職責的,可由哪些人召集和主持。(? )

??? 正確答案??? BC

A:職工代表? ?? ?B:代表十分之一以上表決權的股東?? ??? C:監事會或者不設監事會的公司的監事 ?????D:部門總經理

紫金阁棋牌5、公司董事會可以行使下列哪些職權。(? )

??? 正確答案??? ABD

?A:決定公司的經營計劃和投資方案?? ??? B:決定公司內部管理機構的設置 ??? C:制定公司的具體規章?? ???? ?D:召集股東會會議,并向股東會報告工作

紫金阁棋牌6、根據《公司法》的規定,下列人員中,可以擔任公司董事的有(? )。

??? 正確答案??? ACD

?A:本公司經理???? ??? B:本公司監事???? ??? C:本公司財務負責人??? ????? D:國家公務員

紫金阁棋牌7、根據《公司法》的規定,股東會通過的下列決議中,不符合法律規定的是(??? )。

??? 正確答案??? ABC

A:選舉和更換全部董事? ?? ?B:決定公司內部管理機構的設置方案? ??? C:解聘公司經理?? ????? D:審議批準公司的彌補虧損方案

紫金阁棋牌8、根據《公司法》的規定,某股份有限公司的董事會由11人組成,其中董事長1人,副董事長2人。該董事會某次會議發生的下列行為不符合《公司法》規定的有(??? )。

??? 正確答案??? BC

A:因董事長不能出席會議,由董事長指定一位副董事長李某主持該次會議??? ???????????????? B:通過了增加公司注冊資本的決議

C:會議所有議決事項均載入會議記錄后,并由主持會議的副董事長李某和記錄員簽名存檔 ????? D:通過了解聘公司現任經理的決議

紫金阁棋牌9、根據公司法律制度的規定,股份有限公司可以收購本公司股份的情形有(? )

??? 正確答案??? ABCD

A:減少公司注冊資本??? ????????? ?B:與持有本公司的股份的其他公司合并

C:將股份獎勵給本公司的職工? ????? D:股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持有異議,要求公司收購其股份的

10、下列各項中,屬于股份有限公司董事會行使的職權的是(??? )。

??? 正確答案??? BC

A:決定公司的經營方針和投資計劃??? ??? B:制定公司合并方案??? ?? ?C:制定利潤分配方案???? ????? D:公司章程修改

紫金阁棋牌11、2014年年5月,某股份有限公司股本總額為5000萬元,董事會有5名成員,根據公司法律制度的規定,該公司在2個月內召開臨時股東大會的情形有(? )。

??? 正確答案??? ABD

A:董事會人數減至4人時 ??? B:監事會提議召開時??? ??? C:未彌補虧損達1500萬元時?? ???? ?D:持有該公司15%股份的股東請求時

12、2014年4月,某股份有限公司的注冊資本為3000萬元,公司現在法定公積金1000萬元,任意公積金500萬元,現公司擬以公積金500萬元增資派股,下列哪些方案符合法律規定。( )

??? 正確答案??? CD

A:將法定公積金500萬元轉為公司資本 ???????????????????????????? B:將法定公積金300萬元,任意公積金200萬元轉為公司資本

C:將法定公積金200萬元,任意公積金300萬元轉為公司資本? ????? D:將任意公積金500萬元轉為公司資本

紫金阁棋牌13、甲有限責任公司擬變更為乙股份有限公司,下列說法中,正確的有(? )。

??? 正確答案??? BC

A:甲公司應當召開股東會,并獲全體股東一致同意 ?????????????????????? B:乙公司必須承擔甲公司的所有債權債務?

C:甲公司在變更為乙公司時,折合的股本總額不得高于公司凈資產額 ????? D:甲公司在變更為乙公司時,不得增加注冊資本

紫金阁棋牌14、設立商業銀行,應當具備下列哪些條件(? )

??? 正確答案??? ABCD

A:有符合《商業銀行法》和《公司法》規定的章程 ??????????????? ?B:有符合《商業銀行法》規定的注冊資本最低限額

C:有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員? ???? ?D:有健全的組織機構、管理制度及符合要求的營業場所、安全防范措施紫金阁棋牌和與業務有關的其他設施

15、以下關于關聯交易說法正確的是(?? )

??? 正確答案??? ABCD

A:商業銀行不得向關聯方發放無擔保貸款?? ?????????????

B:商業銀行不得接受本行的股權作為質押提供授信 ???

C:商業銀行不得為關聯方的融資行為提供擔保,但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外???? ?????

D:商業銀行不得聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計

紫金阁棋牌16、商業銀行公司治理指引規定,公司治理應當遵循各治理主體(?? )的原則,建立合理的激勵、約束機制,科學、高效地決策、執行和監督。

??? 正確答案??? ABCD

?A:獨立運作 ??? B:協調運轉 ??? C:有效制衡 ????? D:相互合作

17、商業銀行公司治理是指哪些主體之間的相互關系,包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制,以及決策、執行、監督、激勵約束等治理運行機制。(???? )

??? 正確答案??? ABCD

?A:董事會?? ??? B:監事會?? ??? C:高級管理層??? ????? D:股東大會、股東及其他利益相關者

18、商業銀行良好公司治理應當包括但不限于以下內容。(?? )

??? 正確答案??? ABCD

A:健全的組織架構及清晰的職責邊界 ??? B:合理的激勵約束機制及完善的信息披露制度??? ???

C:有效的風險管理與內部控制? ????????? D:科學的發展戰略、價值準則與良好的社會責任

19、商業銀行董事會由哪些人員組成。(??? )

??? 正確答案??? ABC

?A:獨立董事 ??? B:執行董事 ??? C:非執行董事紫金阁棋牌???? ????? D:其他董事

紫金阁棋牌20、商業銀行董事會根據情況可以單獨或合并設立哪些專門委員會。(? )

??? 正確答案??? ACD

?A:戰略委員會與薪酬委員會??? ??? B:審計委員會與監督委員會??? ??? C:提名委員會和風險管理委員會 ???? ?D:關聯交易控制委員會

21、商業銀行章程應當規定,以下哪些重大事項不得采取通訊表決方式,應當由董事會三分之二以上董事通過方可有效。(? )

??? 正確答案??? ABD

A:聘任或解聘高級管理人員??? ???? ?B:利潤分配方案、重大投資、重大資產處置方案

C:員工重大違規行為處罰決定?? ????? D:資本補充方案、重大股權變動以及財務重組

紫金阁棋牌22、商業銀行監事會由哪些人員組成。(??? )

??? 正確答案??? ABC

A:職工監事 ??? B:外部監事 ??? C:股東監事 ????? D:內部監事

23、商業銀行獨立董事履行職責時應當獨立對董事會審議事項發表客觀、公正的意見,并重點關注以下哪些事項。(?? )

??? 正確答案??? ABD

A:高級管理人員的聘任和解聘、外部審計師的聘任 ??? B:利潤分配方案、可能造成商業銀行重大損失的事項

C:一般關聯交易的合法性和公允性??? ?????????????? ?D:可能損害存款人、中小股東和其他利益相關者合法權益的事項

24、商業銀行出現以下哪些情形之一,應當嚴格限定高級管理人員績效考核結果及其薪酬。(??? )

??? 正確答案??? ABCD

?A:主要監管指標沒有達到監管要求的 ??? B:資產質量明顯惡化的? ??? C:盈利水平明顯惡化的?? ????? D:出現其他重大風險的

紫金阁棋牌25、商業銀行應披露哪些公司治理信息。(??? )

??? 正確答案??? ABCD

A:年度內召開股東大會情況、獨立董事和外部監事工作情況?? ???

B:董事會、監事會和高級管理層構成及其工作情況、商業銀行薪酬制度及當年董事、監事和高級管理人員薪酬 ???

C:商業銀行部門設置和分支機構設置情況?? ?????

D:銀行對本行公司治理的整體評價

26、商業銀行披露的年度重大事項應當包括但不限于以下哪些內容。(? )

??? 正確答案??? ABD

A:增加或減少注冊資本? ??? B:分立或合并事項 ??? C:最大二十名股東及報告期內變動情況 ????? D:其他重要信息

27、商業銀行監事會每年向股東大會或股東會報告的內容主要包括哪些內容。(? )

??? 正確答案??? ABCD

A:對有關事項發表獨立意見的情況?? ???

B:對董事會和高級管理層及其成員履職、財務活動、內部控制、風險管理的監督情況??? ???

C:監事會工作開展情況? ?????

D:其他監事會認為應當向股東大會或股東會報告的事項

28、商業銀行監事會內部控制監督重點主要包括。(?? )

??? 正確答案??? ABCD

?A:內部控制環境? ??? B:內部控制措施? ??? C:風險識別與評估 ????? D:監督評價與糾正、信息交流與反饋

紫金阁棋牌29、監事有下列哪些嚴重失職情形時,監事會應當建議股東大會或股東會、職工代表大會等予以罷免。(??? )

??? 正確答案??? ABCD

A:在履行職責過程中接受不正當利益或利用監事地位謀取私利的 ???

B:在監督中應當發現問題而未能發現或發現問題隱瞞不報,導致商業銀行重大損失的??? ???

C:故意泄露商業銀行商業秘密,損害商業銀行合法利益的 ?????

D:法律法規及商業銀行章程中規定的其他嚴重失職行為

30、商業銀行應當每年對監事會的下列哪些信息進行全面、及時、客觀、詳實的披露。(??? )

??? 正確答案??? ABCD

A:需要披露的會議決議事項?? ???

B:對商業銀行定期財務報告的審核意見 ???

C:專職股東監事的薪酬和延期支付情況 ?????

D:其他依法需要披露的信息

31、哪些是農村中小金融機構實施行政許可事項實施辦法所稱的農村中小金融機構。(??? )

??? 正確答案??? ABD

A:農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社??? ??? B:村鎮銀行 ??? C:城市商業銀行?? ????? D:農村資金互助社

32、農村中小金融機構以下哪些事項須經銀監會及其派出機構行政許可。(??? )

??? 正確答案??? ABC

?A:機構設立、變更、終止 ??? B:董事和高級管理人員任職資格 ??? C:調整業務范圍、增加業務品種 ????? D:調整營業時間

33、設立農村商業銀行應符合哪些條件。(?? )

??? 正確答案??? ABCD

A:有符合《公司法》、《商業銀行法》和銀監會有關規定的章程? ???

B:注冊資本為實繳資本,最低限額為5000萬元人民幣?? ??

C:有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員??? ?????

D:有健全的組織機構和管理制度、有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施

紫金阁棋牌34、下列屬于設立農村商業銀行審慎性條件的是:(?? )

??? 正確答案??? ABD

A:具有良好的公司治理結構、科學有效的人力資源管理制度,擁有高素質的專業人才??? ???

B:主要監管指標符合審慎監管要求?? ???

C:最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件

D:具備有效的資本約束與資本補充機制,所有者權益大于等于股本、有健全的風險管理體系,能有效控制各類風險

35、設立農村商業銀行發起人主要包括。(?? )

??? 正確答案??? ABCD

A:自然人?? ??? B:境內非金融機構、境內銀行業金融機構?? ??? C:境內非銀行金融機構? ????? D:境外銀行

紫金阁棋牌36、自然人作為設立農村商業銀行的發起人,應符合哪些條件:(? )

??? 正確答案??? BCD

A:限制民事行為能力人

B:入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股??? ???

C:有良好的社會聲譽和誠信記錄,無犯罪記錄??? ?????

D:銀監會規定的其他審慎性條件

紫金阁棋牌37、境內銀行業金融機構和境內非銀行金融機構作為設立農村商業銀行的發起人,應符合哪些條件:(??? )

??? 正確答案??? AB

A:主要審慎監管指標符合監管要求?? ??? B:公司治理良好,內部控制健全有效

紫金阁棋牌C:最近3個會計年度連續盈利? ????????? D:社會聲譽良好,最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件

紫金阁棋牌38、設立村鎮銀行應符合哪些條件:(?? )

??? 正確答案??? ACD

A:有符合《公司法》、《商業銀行法》和銀監會有關規定的章程、發起人應符合規定的條件,且發起人中應至少有1家銀行業金融機構?? ???

B:注冊資本為實繳資本,在縣(區)域設立的,最低限額為300萬元人民幣;在鄉(鎮)設立的,最低限額為200萬元人民幣

C:具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員? ?????

D:具有必需的組織機構和管理制度、與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施,具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措

紫金阁棋牌39、村鎮銀行主發起人還應符合哪些條件:(??? )

??? 正確答案??? BCD

A:是金融機構???? ???????????????? ?B:具有足夠的合格人才儲備 ???

C:上一年度監管評級2級以上? ?????? D:具有充分的并表管理能力及信息科技建設和管理能力

40、農村商業銀行支行開業應符合哪些條件:(?? )

??? 正確答案??? ABCD

A:營運資金到位?? ?????????????????????? B:具有符合任職資格條件的高級管理人員 ???

C:具有熟悉銀行業務的合格從業人員 ????? D:具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施

41、農村商業銀行哪些人員需要任職資格許可:(?? )

??? 正確答案??? ABC

A:董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書?? ???

B:行長、副行長、行長助理、風險總監、財務總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員,內審部門負責人、財務部門負責人、合規部門負責人,總行營業部負責人 ???

C:分行行長、副行長、行長助理、分行營業部負責人,專營機構總經理、副總經理、總經理助理 ??

D:人力資源部總經理

42、擬任人未達到《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》規定的學歷要求,但符合哪些條件的,視同達到相應學歷要求:(??? )

??? 正確答案??? ABCD

A:取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的? ???

B:應具備本科學歷要求,現學歷為大專的,應相應增加6年以上金融或8年以上相關經濟工作經歷(其中從事金融工作4年以上)??? ???

C:應具備大專學歷要求,現學歷為高中或中專的,應相應增加6年以上金融或8年以上相關經濟工作經歷(其中從事金融工作4年以上)

D:取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的,視同達到相應學歷要求,其任職條件中金融工作年限要求應增加4年

紫金阁棋牌43、省聯社2014年公司治理機制考核辦法規定,基層法人單位監事會必須履行下列哪些職責: (? )

??? 正確答案??? ABCD

A:在每一會計年度結束4個月內對董事會、經營層進行履職評價并向股東大會報告;派員列席董事會會議和經營管理層重要會議 ???

B:每年不少于兩次對主要風險點進行重點監督評估并提出風險意見或意見?? ???

C:每年至少一次分別對內控體系的制度建設和崗位責任的執行落地進行評價,并向董事會、經營管理層出具書面評價意見? ?????

D:每年對董事、監事的履職情況作出評價;每年至少對資產風險分類、呆賬貸款核銷各進行一次全面檢查及評估。

44、商業銀行發生以下事項之一的,應當自事項發生之日起十個工作日內編制臨時信息披露報告,并通過公開渠道發布,因特殊原因不能按時披露的,應當提前向銀行業監督管理機構提出申請:(?? )

??? 正確答案??? ABD

A:經營范圍發生重大變化的?? ????????????????????????????????? B:合并或分立的 ???

C:當年董事會累計變更人數未達董事會成員人數五分之一的??? ????? D:重大投資、重大資產處置事項及重大訴訟或者重大仲裁事項

45、境外銀行作為發起人或戰略投資者入股農村商業銀行應遵循()的原則。

??? 正確答案??? ABCD

?A:長期持股 ??? B:優化治理 ??? C:業務合作 ????? D:競爭回避

46、農村商業銀行設立分行,以下為申請人必須符合的條件有()

??? 正確答案??? ABCD

A:具有清晰的農村金融發展戰略和成熟的農村金融商業模式?? ???????????????????????????? B:注冊資本不低于10億元人民幣?? ???

C:主要審慎監管指標符合監管要求,其中不良貸款率低于3%,資本充足率不低于12%? ????? D:監管評級良好

紫金阁棋牌47、以下哪些事項由銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定,事后報告銀監會()

??? 正確答案??? ABC

A:申請募集次級定期債務 ??????????? B:發行二級資本債券、混合資本債、金融債???

C:申請開辦衍生產品交易業務? ????? D:農村商業銀行申請開辦獨立品牌信用卡發卡業務

48、以下農村商業銀行人員須經任職資格許可()

??? 正確答案??? ABC

?A:分行副行長??? ??? B:分行行長助理? ??? C:支行行長 ????? D:支行副行長

49、擬任人有下列情形之一的,不得擔任農村中小金融機構董事(理事)和高級管理人員()

??? 正確答案??? ABC

A:截至申請任職資格時,本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還,包括但不限于在該金融機構的逾期貸款? ???

B:本人或其配偶及其他近親屬合并持有該金融機構5%以上股份或股金,且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值

C:本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份或股金,且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值

D:本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份或股金的股東單位任職,且該股東從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值,但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系

50、申請農村中小金融機構董事(理事)任職資格,擬任人應具備以下條件:()

??? 正確答案??? BCD

紫金阁棋牌A:應是法律、經濟、金融、財會方面的專業人員

B:5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事(理事)職責的工作經歷? ???

C:能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況? ?????

D:了解擬任職機構公司治理結構、公司章程和董事(理事)會職責

51、以下哪些機構董事(理事)和高級管理人員任職資格申請由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定()

??? 正確答案??? ABCD

A:縣(市、區)農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用聯社、村鎮銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員,貸款公司總經理? ???

B:地市農村商業銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風險總監、財務總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官、內審部門負責人、財務部門負責人、合規部門負責人? ???

C:農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員? ?????

D:地市農村信用合作社聯合社、地市農村信用合作聯社副理事長、理事、副主任,地市農村信用聯社副董事長、董事、副主任??

E:農村商業銀行分行行長、副行長、行長助理,專營機構總經理、副總經理、總經理助理

紫金阁棋牌52、農村商業銀行收購境內銀行業金融機構(村鎮銀行除外)和投資設立、參股、收購其他境內法人金融機構,申請人還應符合以下條件:()

??? 正確答案??? ABCD

A:監管評級良好?? ???

B:最近3個會計年度連續盈利? ??

C:權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%(合并會計報表口徑 ?????

D:風險管理和內部控制健全有效,具有良好的對外投資風險的識別、監測、分析和控制能力;

紫金阁棋牌53、農村商業銀行設立分行,申請人應符合以下條件:()

??? 正確答案??? ABCD

A:農村商業銀行設立滿2年以上 ???

B:注冊資本不低于10億元人民幣??? ???

C:主要審慎監管指標符合監管要求,其中不良貸款率低于3%,資本充足率不低于12%? ?????

D:最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件

54、農村商業銀行設立信用卡中心、三農(小企業)信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心等專營機構,還應符合以下條件:()

??? 正確答案??? ABCD

A:專營業務經營體制改革符合該項業務的發展方向,并進行了詳細的可行性研究論證??? ???

B:專營業務經營體制改革符合其總行的總體戰略和發展規劃,有利于提高整體競爭能力? ???

C:開辦專營業務2年以上,有經營專營業務的管理團隊和專業技術人員??? ?????

D:專營業務資產質量、服務等指標達到良好水平,專營業務的成本控制水平較高,具有較好的盈利前景;

紫金阁棋牌55、農村商業銀行分行、專營機構開業應符合以下條件:()

??? 正確答案??? ABCD

A:具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員?? ???

B:具有與業務發展相適應的組織機構和規章制度? ???

C:具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施 ?????

D:具有與業務經營相適應的信息科技部門,具有必要、安全且合規的信息科技系統,具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施。

紫金阁棋牌56、農村商業銀行、農村合作銀行在注冊地轄區內設立支行,申請人應符合()

??? 正確答案??? ABC

A:主要審慎監管指標符合監管要求?? ????? B:最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件? ???

C:銀監會規章規定的其他審慎性條件 ?????D:注冊資本不低于5億元人民幣

57、農村商業銀行分行在分行所在地轄區內設立支行,其()按照農村商業銀行在注冊地轄區內設立支行的相關規定執行。

??? 正確答案??? ABCD

?A:行政許可條件? ??? B:程序 ??? C:事權劃分 ????? D:時限

紫金阁棋牌58、商業銀行披露的會計報表應包括()。

??? 正確答案??? ABCD

A:資產負債表??? ??? B:利潤表(損益表)??? ??? C:現金流量表??? ????? D:所有者權益變動表及其他有關附表

紫金阁棋牌59、商業銀行應在會計報表附注中披露資本充足狀況,包括()。

??? 正確答案??? ABCD

?A:風險資產總額? ??? B:資本凈額的數量和結構 ??? C:核心資本充足率 ????? D:資本充足率

60、商業銀行應在會計報表附注中說明本行的重要會計政策和會計估計,包括以下哪些內容()

??? 正確答案??? ABCD

?A:投資核算方法? ??? B:計提各項資產減值準備的范圍和方法??? ??? C:收入確認原則和方法?? ????? D:衍生金融工具的計價方法

61、 商業銀行()負責本行的信息披露。

??? 正確答案??? AD

?A:董事會?? ??? B:監事會??? ??? C:股東大會? ???? ?D:行長(單位主要負責人)

62、《商業銀行信息披露辦法》規定,商業銀行信息披露應遵循()的原則,規范地披露信息。

??? 正確答案??? ABCD

A:真實性?? ??? B:準確性?? ??? C:完整性?? ????? D:可比性

紫金阁棋牌63、建立健全三重一大決策制度,有助于()

??? 正確答案??? ABCD

A:進一步加強內部管理和企業的規范化 ???

B:制度化建設,規范決策行為? ???

C:提高決策水平,防范決策風險 ?????

D:促進領導人員廉潔從業

64、出現以下任一情形,商業銀行應通過季報、年報、股權集中托管機構等渠道及時進行信息披露()

??? 正確答案??? ABC

A:銀行被質押股權達到或超過全部股權的20%??? ???

B:主要股東質押本行股權數量達到或超過其持有本行股權的50%??? ?

C:銀行被質押股權涉及凍結、刊法拍賣、依法限制表決權或者受到其他權利限制?

D:以上都不對

65、以下選項哪些屬于商業銀行的關聯自然人()

??? 正確答案??? ABD

A:商業銀行的董事 ??? ??B:總行和分行的高級管理人員 ???

C:總行普通員工?? ????? D:持有或控制商業銀行5%以上股份或表決權的自然人股東

66、 商業銀行關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移資源或義務的下列事項()

??? 正確答案??? ABCD

??A:授信 ??? B:資產轉移 ??? C:提供服務 ????? D:中國銀行業監督管理委員會規定的其他關聯交易

67、商業銀行應當制定關聯交易管理制度,包括()

??? 正確答案??? ABCD

A:董事會或者經營決策機構對關聯交易的監督管理 ???

B:關聯交易控制委員會的職責和人員組成?? ???

C:關聯方的信息收集與管理,關聯方的報告與承諾、識別與確認制度 ?????

D:關聯交易的種類和定價政策、審批程序和標準,回避制度??? E:內部審計監督,信息披露,處罰辦法

紫金阁棋牌68、下列屬于股東基本權利的是()。

??? 正確答案??? ABC

??A:轉讓和交易股票 ??? B:參加股東大會和參與投票表決 ??? C:選舉和撤換董事會成員 ????? D:參與權、充分告知權、有關企業重大變更的決策權。

69、股東大會議事規則應包括如下內容:

??? 正確答案??? ABCD

?A:會議通知及召開方式? ??? B:表決形式及提案機制? ??? C:會議記錄及其簽署??? ????? D:關聯股東的回避

紫金阁棋牌70、除依據《公司法》等法律法規和商業銀行章程履行職責外,董事會還應當重點關注以下事項:

??? 正確答案??? ABCD

A:制定商業銀行風險容忍度、風險管理和內部控制政策? ??? B:制定資本規劃? ???

C:定期評估并完善商業銀行公司治理 ????? ???????????????D:負責商業銀行信息披露

紫金阁棋牌71、監事長(監事會主席)應當由專職人員擔任,且至少應當具有()等某一方面專業知識和工作經驗。

??? 正確答案??? ABCD

?A:財務 ??? B:審計 ??? C:金融 ????? D:法律

紫金阁棋牌72、商業銀行發展戰略應當重點涵蓋()等方面的內容。

??? 正確答案??? ABCD

??A:中長期發展規劃 ??? B:經營理念 ??? C:市場定位 ????? D:風險管理

73、商業銀行風險管理部門應當承擔以下職責:

??? 正確答案??? ABCD

A:對各項業務及各類風險進行持續、統一的監測、分析與報告? ???

B:持續監控風險并測算與風險相關的資本需求??? ???

C:了解銀行股東特別是主要股東的風險狀況、集團架構對商業銀行風險狀況的影響和傳導 ?????

D:評估業務和產品創新、進入新市場以及市場環境發生顯著變化時,給商業銀行帶來的風險

74、()對內部控制的有效性分級負責,并對內部控制失效造成的重大損失承擔責任。

??? 正確答案??? BD

A:股東大會? ?? ?B:董事會?? ??? C:監事會?? ????? D:高級管理層

紫金阁棋牌75、商業銀行股權管理應當遵循()的原則。

??? 正確答案??? ABCDE

?A:分類管理 ??? B:資質優良 ??? C:關系清晰 ????? D:權責明確??? E:公開透明????

紫金阁棋牌76、商業銀行披露的風險管理信息應當包括但不限于以下內容

??? 正確答案??? ABC

A:信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險、聲譽風險和國別風險等各類風險狀況? ???

B:風險控制情況?? ???

C:采用的風險評估及計量方法? ?????

D:銀行對本行公司治理的整體評價

77、監事會應當重點監督商業銀行的董事會和高級管理層及其成員的如下內容()

??? 正確答案??? ABCD

?A:履職盡責情況? ??? B:財務活動 ??? C:內部控制 ????? D:風險管理

紫金阁棋牌78、監事長應當履行以下職責:()

??? 正確答案??? ABCD

A:召集、主持監事會會議 ??? ?????????????B:組織履行監事會職責 ???

C:簽署監事會報告和其他重要文件?? ????? D:代表監事會向股東大會或股東會報告工作

79、監事會對高級管理層及其成員的履職監督重點包括:()

??? 正確答案??? ACD

A:遵循商業銀行章程和董事會授權,執行股東大會或股東會、董事會和監事會決議,在職權范圍內履行經營管理職責的情況 ???

B:持續改善公司治理、發展戰略、經營理念、資本管理、薪酬管理和信息披露及維護存款人和其他利益相關者利益等情況

C:遵守法律、法規、規章以及其他規范性文件情況 ?????

D:其他需要監督的重要事項

80、監事會風險管理監督重點包括()

??? 正確答案??? ABCD

A:風險管理戰略、風險偏好及其傳導機制?? ??? B:風險管理政策和程序? ???

C:風險識別、計量、監測和控制情況 ????? ????D:經濟資本分配機制

紫金阁棋牌81、金融機構董事長(理事長)的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任(包括領導責任和直接責任)的評估結論:

??? 正確答案??? ABCD

A:貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況? ??? ???????????????????B:所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效??? ???

C:所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險?? ????? D:董(理)事會運作是否合法有效。

紫金阁棋牌82、出現下列情形時,金融機構應當在三日內向監管機構書面報告:

??? 正確答案??? ABCD

A:監管機構發出任職資格核準文件三個月后,相關擬任人未實際到任履行相應職責的??? ???

B:董事(理事)和高級管理人員辭職的 ???

C:金融機構解聘董事(理事)和高級管理人員的? ?????

D:在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事(理事)或高級管理人員職務的

83、有下列情形之一的,接管終止:( )

??? 正確答案??? ABCD

A:接管決定規定的期限屆滿?? ???

B:國務院銀行業監督管理機構決定的接管延期屆滿 ???

C:接管期限屆滿前,該商業銀行已恢復正常經營能力??? ?????

D:接管期限屆滿前,該商業銀行被合并或者被依法宣告破產

紫金阁棋牌84、核心一級資本包括( )

??? 正確答案??? ABCD

?A:實收資本或普通股??? ??? B:資本公積 ??? C:盈余公積 ????? D:一般風險準備

85、對第一類商業銀行,銀監會支持其穩健發展業務。為防止其資本充足率水平快速下降,銀監會可以采取下列預警監管措施:

??? 正確答案??? ABC

A:要求商業銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測? ???

B:要求商業銀行制定切實可行的資本充足率管理計劃??? ???

C:要求商業銀行提高風險控制能力?? ?????

紫金阁棋牌D:下發監管意見書,監管意見書內容包括:商業銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等

紫金阁棋牌86、達到完善法人治理結構的工作目標必須堅持以下原則( )

??? 正確答案??? ABCD

A:真正尊重和維護社員合法權益的原則 ??? ????????B:必須堅持權責合法化原則 ???

C:必須堅持產權明晰化和資本人格化原則?? ????? D:必須堅持職責制度化原則

87、公司的( )不得利用其關聯關系損害公司利益。

??? 正確答案??? ABCD

?A:控股股東 ??? B:實際控制人??? ??? C:董事 ????? D:監事

88、我國銀行業監管機構對完善我國商業銀行公司治理提出什么要求:( )

??? 正確答案??? ABCD

A:規范股東(社員)行為,防止股東(社員)操縱經營管理損害存款人利益 ??? B:明確行長(主任)職責? ???

C:強化監事會的監督功能 ????? ???????????????????????????????????????????D:完善激勵約束機構,增強銀行活力。

紫金阁棋牌89、董事應能夠不受管理層、政治利益或不適當的外部利益集團的影響做出獨立判斷,在重要領域存在潛在利益沖突時,這一點顯得尤為重要。前述所指的重要領域包括:( )

??? 正確答案??? ABCD

A:確保財務報告和非財務報告的真實完整?? ??? B:審查關聯方交易 ??? C:提名董事會成員和重要管理人員??? ????? D:決定董事會成員和重要管理人員的薪酬。

90、公司發行新股,股東大會應當對下列事項作出決議:( )

??? 正確答案??? ABCD

??A:新股種類及數額 ??? B:新股發行價格? ?? ?C:新股發行的起止日期? ????? D:向原有股東發行新股的種類及數額

91、薪酬委員會的主要職責:對高級管理層和其他要害崗位人員的薪酬方案實施監督,確保其薪酬方案與( )相一致,并將這些因素體現在薪酬政策中

??? 正確答案??? ABCD

A:銀行的企業文化 ??? B:經營目標 ??? C:發展經營戰略? ????? D:控制環境

92、下列屬于行長應當行使的職權的是:( )

??? 正確答案??? BCD

A:聘任或者解聘副行長、財務負責人等高級管理層成員

B:代表高級管理層向董事會提交經營計劃和投資方案,經董事會批準后組織實施

C:授權高級管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動?? ?????

D:在商業銀行發生擠兌等重大突發事件時,采取緊急措施,并立即向監管部門和董事會、監事會報告

93、申請設立銀行業金融機構,國務院銀行業監督管理機構應當對股東的( )進行審查。

??? 正確答案??? ABCD

?A:資金來源 ??? B:財務狀況 ??? C:資本補充能力? ????? D:誠信狀況

94、《商業銀行內部控制指引》明確,商業銀行內部控制的目標是:( )

??? 正確答案??? ABCD

A:確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 ???

B:確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現?? ???

C:確保風險管理體系的有效性? ?????

D:確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

95、農村商業銀行要按照監管部門相關規定,建立健全股權管理制度,明確股權管理要求,包括但不限于哪些方面等事項,配套制定股權管理方案并報屬地監管部門備案。

??? 正確答案??? ABCDEFG

A:股東資質條件?? ??? B:股權登記確認? ??? C:股權集中托管? ????? D:股權變更程序???? E:股權質押行為

F:股權轉讓方式?? ??? G:股東重大信息報告

?

紫金阁棋牌96、在擬持股5%及以上股東入股前,農村商業銀行應就其哪些等情況進行盡職調查。

??? 正確答案??? ABCDEF

A:公司治理 ??? B:財務狀況 ??? C:關聯股東 ????? D:實際控制人? E:企業涉訴(仲裁)???? F:行政處罰????

97、農村商業銀行要制定符合自身實際的科學的中長期股權管理規劃,按照()的原則,積極吸收優質企業入股。

??? 正確答案??? BD

A:金融為主? ?? ?B:涉農優先 ??? C:實力優先? ???? ?D:實業為主

紫金阁棋牌98、農村商業銀行要嚴格執行《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》,嚴禁股東借道( )等方式與所投資農村商業銀行違規開展關聯交易。

??? 正確答案??? ABD

?A:同業 ??? B:信托產品 ??? C:理財產品? ???? ?D:資產管理產品

99、農村商業銀行要建立有效的防火墻機制,從嚴控制與( )的關聯交易,防止風險交叉傳染。

??? 正確答案??? ACD

??A:股東 ??? B:同業 ??? C:及其關聯方之間 ????? D:與本行附屬機構之間

100、農村商業銀行要在充分考慮( )的前提下,完善薪酬考核辦法。

??? 正確答案??? ABCD

?A:資產質量真實性 ??? B:風險調整因素? ??? C:監管指標達標? ????? D:監管要求落實 ????????

 

2020.08公司治理判斷

1、公司的分公司和子公司均不具有法人資格,其民事責任由公司承擔。??? ××錯誤

2、董事會是公司的權力機構,依照本法行使職權。???? ××錯誤

3、股東會會議由董事會召集,董事長主持。董事長因故不能履行職務或者不履行職務的,不可以由其他人代為主持會議。 ××錯誤

4、公司董事、監事任期屆滿未及時改選,或者董事、監事在任期內辭職導致董事會成員低于法定人數的,在改選出的董事、監事就任前,原董事、監事仍應當依照法律、行政法規和公司章程的規定,履行董事、監事職務。???? √√正確

5、公司自然人股東死亡后,其合法繼承人不可以繼承股東資格,應當按規定辦理退股。 ××錯誤

6、設立股份有限公司,發起人應在2人以上200人以下,其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。???? √√正確

7、以募集方式設立的股份有限公司,發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。? √√正確

8、發起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后,除公司未按期募足股份、發起人未按期召開創立大會或者創立大會決議不設立公司的情形外,不得抽回其股本。 √√正確

9、有限責任公司變更為股份有限公司時,折合的實收股本總額不得高于公司凈資產額。 √√正確

10、一個自然人或一個法人均可以投資設立一人有限責任公司。???? √√正確

11、董事應當對董事會的決議承擔責任。董事會的決議違反法律法規或者公司章程、股東大會決議,致使公司遭受嚴重損失的,參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的,該董事可以免除責任。??? √√正確

12、經過股東會的同意,甲公司的董事可以為乙公司經營與甲公司同類的業務。?? √√正確

13、根據公司法律制度的規定,公司減少注冊資本時,公司應自作出減少注冊資本決議之日起10日內通知債權人,并于30日內在報紙上公告。??? √√正確

14、股東在股東大會和董事在董事會對決議的表決,均按所持每一股份有一表決權。??? ××錯誤

15、股份有限公司的董事會每年度至少召開2次會議,監事會每年召開1次會議。 ××錯誤

16、股份有限公司董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議必須經出席會議的董事過半數通過。???? ××錯誤

17、上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的,應由股東大會以做出決議,并經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。? √√正確

18、上市公司的董事、監事、經理在離職后一年內不得轉讓其持有的本公司股票。 ××錯誤

19、股份有限公司董事會召開會議時,董事應親自出席,董事因故不能出席時,可以書面委托其他董事代為出席董事會。 √√正確

20、公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任,逃避債務嚴重損害公司債權人的利益的,應當對公司債務承擔連帶責任。 √√正確

21、有限合伙企業中有限合伙人可以以貨幣、土地使用權、機器設備、勞務出資。 ××錯誤

22、股票發行價格可以按票面金額,也可以超過票面金額,但不得低于票面金額。 √√正確

23、只有債權人才有權向法院申請企業破產。??? ××錯誤

24、有限公司變更為股份公司,公司變更前的債權、債務仍由變更前的公司承繼。 ××錯誤

25、公司為他人擔保或者向其他企業投資,依照公司章程的規定 。由董事會或者股東會、股東大會決議,公司章程對擔保或投資限額有規定的,不得超過其規定的限額。? √√正確

26、董事、高級管理人員可以兼任監事。?? ××錯誤

27、《商業銀行公司治理指引》規定,商業銀行應當遵循真實性、準確性、完整性、及時性原則,規范披露信息,不得存在虛假報告、誤導和重大遺漏等。? √√正確

28、某股份公司同次發行的同種類股票,每股的發行條件和價格是相同的。但單位和個人所認購的股份,可以支付每股不同的價額。??? ××錯誤

29、股份有限公司成立后,即向股東正式交付股票。公司成立前不得向股東交付股票。? √√正確

30、股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內,不得將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。? √√正確

31、公司持有的本公司股份應當分配股利。 ××錯誤

32、公司的公積金可用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是,資本公積金不得用于彌補公司的虧損。? √√正確

33、公司的發起人、股東在公司成立后,抽逃其出資的,由公司登記機關責令改正,處以所抽逃出資金額5%以上15%以下的罰款。 √√正確

34、公司不依照本法規定提取法定公積金的,由縣級以上人民政府財政部門責令如數補足應當提取的金額,可以對公司處以20萬元以下的罰款。? √√正確

35、公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時,不依照公司法規定通知或者公告債權人的,由公司登記機關責令改正,對公司處以1萬元以上10萬元以下的罰款。??? √√正確

36、公司成立后無正當理由超過六個月未開業的,或者開業后自行停業連續六個月以上的,可以由公司登記機關吊銷營業執照。 √√正確

37、公司可以接受本公司的股票作為質押權的標的。??? ××錯誤

38、根據《商業銀行法》,商業銀行分支機構具有法人資格,在總行授權范圍內依法開展業務,其民事責任自行承擔。???? ××錯誤

39、商業銀行在中華人民共和國境內可以從事信托投資和證券經營業務。可以向非自用不動產投資或者向非銀行業金融機構和企業投資。?? ××錯誤

40、商業銀行發行金融債券或者到境外借款,應當依照法律、行政法規的規定報經批準。 √√正確

41、商業銀行可以用同業拆借拆入的資金發放貸款或者用于投資。?? ××錯誤

42、商業銀行可以向關聯方發放無擔保貸款。??? ××錯誤

43、人民法院受理破產申請后,債務人對個別債權人的債務清償有效。???? ××錯誤

44、人民法院受理破產申請后,有關債務人財產的保全措施應當解除,但是執行程序不中止。? ××錯誤

45、人民法院受理破產申請時,出賣人已將買賣標的物向作為買受人的債務人發運,債務人尚未收到且未付清全部價款的,出賣人可以取回在運途中的標的物。但是,管理人可以支付全部價款,請求出賣人交付標的物。? √√正確

46、股東以本行股票為自己或他人擔保的,應當嚴格遵守法律法規和監管部門的要求,不需要事前告知本行董事會。???? ××錯誤

47、股東獲得本行授信的條件應優于其他客戶同類授信的條件。???? ××錯誤

48、股東在本行借款余額超過其持有經審計的上一年度股權凈值,不得將本行股票進行質押。? √√正確

49、股東特別是主要股東在本行授信逾期時,應當對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制。???? √√正確

50、同一股東及其關聯人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數的三分之一。 √√正確

51、非上市銀行股東特別是主要股東轉讓本行股份的,應當事前告知本行董事會。 √√正確

52、股東大會會議應當實行律師見證制度,并由律師出具法律意見書。???? √√正確

53、董事會設董事長一人,可以設副董事長。董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數選舉產生。商業銀行董事長和行長應當分設。?? √√正確

54、董事會會議應當有商業銀行全體董事過半數出席方可舉行。???? √√正確

55、董事會召開董事會會議,沒必要通知監事會派員列席。??? ××錯誤

56、監事會可以設立提名委員會和監督委員會。?? √√正確

57、監事會在履職過程中有權要求董事會和高級管理層提供信息披露、審計等方面的必要信息。監事會認為必要時,可以指派監事列席高級管理層會議。? √√正確

58、商業銀行應當在章程中規定,獨立董事每年在商業銀行工作的時間不得少于十五個工作日。???? √√正確

59、監事可以列席董事會會議,對董事會決議事項提出質詢或者建議,行使表決權。??? ××錯誤

60、監事的薪酬應當由股東大會審議確定,董事會不得干預監事薪酬標準。 √√正確

61、商業銀行披露的年度財務會計報告須經具有相應資質的會計師事務所審計。?? √√正確

62、商業銀行應當將股東大會、董事會和監事會的會議記錄和決議等文件及時報送銀行業監督管理機構備案。???? √√正確

63、監事因故不能親自出席的,可以書面委托其他監事代為出席,但一名監事不應在一次監事會會議上接受超過兩名監事的委托。代為出席會議的監事應當在授權范圍內行使權力。 √√正確

64、監事每年為商業銀行從事監督工作的時間不應少于15個工作日。 √√正確

65、監事會應當對商業銀行利潤分配方案進行審議,并對利潤分配方案的合規性、合理性發表意見。???? √√正確

66、擔任審計委員會、關聯交易控制委員會及風險管理委員會負責人的董事每年在商業銀行工作 的時間不得少于25個工作日。 √√正確

67、專職股東監事的薪酬執行延期支付制度。其績效薪酬的40%以上應當采取延期支付方式,且 延期支付期限一般不少于3年。 √√正確

68、監事會擁有獨立的費用預算,其行使職權的費用由商業銀行承擔。???? √√正確

69、商業銀行董事會對銀行風險管理承擔最終責任。??? √√正確

70、單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的2%。?? √√正確

71、職工自然人合計投資入股比例可以超過農村商業銀行股本總額的20%。 ××錯誤

72、商業銀行分支機構自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的,申請人應在開業期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,開業延期的最長期限為3個月。? √√正確

73、商業銀行股東可以委托他人或接受他人委托持有商業銀行股權。 ××錯誤

74、機構變更許可事項,農村中小金融機構應在決定機關作出行政許可決定之日起6個月內完成 變更,并向決定機關和所在地銀監會派出機構書面報告。? √√正確

75、農村中小金融機構設立、變更和終止,涉及工商、稅務登記變更等法定程序的,應在完成相關變更手續后1個月內向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。? √√正確

76、農村中小金融機構董事長、行長、分支行行長缺位時,不可以指定符合相應任職資格條件的人員代為履職。?? ××錯誤

77、具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內,同類性質平行調整職務或改任較低職務的,仍需重新申請任職資格。???? ××錯誤

78、法人機構因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的,不需進行變更住所的申請但應在原住所、臨時住所公告,并提前10日報告屬地監管機構。 √√正確

79、因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位置未變動的,不需進行變更住所的申請,但應于變更后15日內報告屬地監管機構,并換領金融許可證。?? √√正確

80、農村商業銀行設立須經籌建和開業兩個階段。 √√正確

81、省聯社公司治理機制考核辦法規定,提交董事會、監事會審議的相關事項須經專門委員會審議,不得以專門委員會意見代替董、監事會審議意見。?? √√正確

82、金融機構高級管理人員異地任職的,擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構征求監管評價意見。 √√正確

83、金融機構董事(理事)和高級管理人員可以在獲得任職資格核準前先行履職。 ××錯誤

84、擬任人曾任金融機構董事長(理事長)或高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應當提交該擬任人的離任審計報告。?? √√正確

85、農村商業銀行應自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的,申請人應在開業期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,開業延期的最長期限為6個月。? ××錯誤

86、農村商業銀行分行、專營機構的籌建申請由其法人機構向擬設地銀監分局或所在城市銀監局提交,由銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定。? √√正確

87、法人機構變更名稱,由銀監分局或所在城市銀監局受理并決定。 ××錯誤

88、分行、專營機構的終止營業申請,由分行、專營機構所在地銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定 √√正確

89、本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股金,不得擬任為農村中小金融機構擬任獨立董事(理事) √√正確

90、商業銀行對其主要股東或控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的百分之二十。? ××錯誤

91、同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東參股商業銀行的數量不得超過2家,或控股商業銀行的數量不得超過1家。??? √√正確

92、法人機構因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的,不需進行變更住所申請。 √√正確

93、農村中小金融機構在境內外公開募集股份和上市交易股份的,由銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定,事后報告銀監會。???? √√正確

94、商業銀行財務會計報告由會計報表、會計報表附注和財務情況說明書組成。?? √√正確

95、簽字注冊會計師連續承擔同一金融企業審計業務不超過3年。?? ××錯誤

96、商業銀行可以接受本行的股權作為質物。??? ××錯誤

97、關聯交易控制委員會由董事擔任負責人。??? ××錯誤

98、重點關聯交易按照商業銀行內部授權程序審批,并報關聯交易控制委員會備案或批準。??? ××錯誤

99、股東大會議事規則由商業銀行董事會負責擬定,無需經股東大會審議通過。?? ××錯誤

100、董事會在履行職責時,只需考慮所在單位情況,無需考慮外部審計機構的意見???? ××錯誤

101、職工代表出任的監事由股東大會選舉、罷免和更換 ××錯誤

102、商業銀行發展戰略由董事會負責制定并向股東大會報告。 √√正確

103、首席風險官的聘任和解聘由高級管理層負責并及時向公眾披露。 ××錯誤

104、商業銀行可自行進行財務審計,無需外聘審計機構 ××錯誤

105、董事和監事除履職評價的自評環節外,不得參與本人履職評價和薪酬的決定過程。 √√正確

106、高級管理人員不得參與本人績效考核標準和薪酬的決定過程。? √√正確

107、同一股東可以既提名獨立董事候選人又提名外部監事候選人??? ××錯誤

108、金融機構收到監管機構撤銷、取消董事(理事)和高級管理人員任職資格決定的,應當立即停止該人員的董事(理事)和高級管理人員職務,且不得將其調整到平級或更高級職務。? √√正確

109、商業銀行根據業務需要可以在中華人民共和國境內外設立分支機構,且必須按行政區劃設立???? ××錯誤

110、國家機關工作人員不得兼任商業銀行獨立董事、外部監事。??? √√正確

111、農村中小金融機構應將風險管理和內部控制考核納入經營管理綜合考核之中。???? √√正確

112、商業銀行應當對各項業務制定全面、系統、成文的政策、制度和程序,在全行范圍內保持統一的業務標準和操作要求,避免因管理層的變更而影響其連續性和穩定性???? √√正確

113、內部控制評價應遵循的重要性原則是要依據風險和業務發展的重要性確定重點,關注重點區域和重點業務???? ××錯誤

114、公司治理是一種據以對公司進行管理和控制的體系 √√正確

115、銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機構或制度安排,是銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現形式。?? √√正確

116、風險管理的最基本要求與公司治理的核心內容是一致的。 √√正確

117、股份有限公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任??? ××錯誤

118、公司的經營范圍由公司章程規定,并依法登記。?? √√正確

119、股份有限公司采取發起設立方式設立的,注冊資本為在公司登記機關登記的實收股本總額。???? ××錯誤

120、穩健公司治理是銀行安全穩健運行的一項基本要素,如果不能有效地執行,就會影響銀行的風險狀況。? √√正確

121、董事會有責任保護銀行及其股東的最大利益不因大股東(或控股股東)違法或不恰當的行為或影響而受到損害。???? √√正確

122、《商業銀行內部控制指引》規定,鑒于金融行業的特殊性,內部審計力量不足應及時調配,不得將審計任務委托社會中介機構進行。???? √√正確

123、商業銀行內部控制評價是指對商業銀行內部控制體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、測試、分析和評估等系統性活動。內部控制評價包括過程評價和結果評價。?? √√正確

124、商業銀行內部控制評價由中國人民銀行及其派出機構組織實施。 ××錯誤

125、我國商業銀行在計算資本充足率時,商譽應當從核心一級資本中全額扣除。? √√正確

126、商業銀行分支機構高管人員未經監管部門任職資格批準,不得履行高管職責? √√正確

127、商業銀行轉型發展應當立足于差異化、特色化、專業化的發展戰略,明確符合自身比較優勢的市場定位,深耕細分領域,聚焦目標客戶,不斷提升核心競爭力。? √√正確

128、銀行業金融機構監事會承擔全面風險管理的監督責任,負責監督檢查董事會和高級管理層在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。? √√正確

129、銀行董事會只需制定政策,將本行數據質量管理納入內控合規體系和戰略規劃之中,無需定期對其有效性和執行情況進行評估,具體執行可交由統計歸口管理部門實施。 ××錯誤

130、如果少數股權主要是由于損益變化而帶來的, 那么實質上屬于內源性增長, 應該納入內源性增長的計算中。?? √√正確

131、銀行資本的外源性增長主要依賴于:通過履行監管審批程序, 在證券市場上通過公開募股及定向配股等方式融資。不包括在債券市場上發行次級債券、可轉換債券、混合債券等資本工具融資。? ××錯誤

132、金融許可證實行機構編碼終身制原則,金融機構發生更名機構編碼也不再改變???? ××錯誤

133、商業銀行變更注冊資本不需要國務院銀行業監督管理機構批準。 ××錯誤

134、商業銀行調整業務范圍不需要國務院銀行業監督管理機構批準。 ××錯誤

135、商業銀行修改章程不需要國務院銀行業監督管理機構批準。??? ××錯誤

136、董事會下設的風險管理委員會應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。???? ××錯誤

137、高管層負責保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。??? ××錯誤

138、中小金融機構應建立以績效為核心的薪酬分配制度,將內控建設、合規管理、案件風險納入績效考核的范圍。 √√正確

139、中小金融機構應按照《商業銀行信息披露辦法》規定要求,逐步完善信息披露制度以及相應的工作機制,保證信息披露的真實性和有效性。?? √√正確

140、董事會應下設審計委員會。審計委員會成員不少于3人,多數成員應是非執行董事。審計委員會主席應由董事長擔任。??? ××錯誤

141、風險管理委員會是與股東大會、董事會、監事會并列的機構。? ××錯誤

142、商業銀行應當至少每半年一次實施內部資本充足評估程序,在銀行經營情況、風險狀況和外部環境發生重大變化時,應及時進行調整。? ××錯誤

143、商業銀行風險管理的目標不是要完全消除風險,而是將風險控制在可承受范圍內,實現風險-收益的平衡。?? √√正確

144、風險偏好是商業銀行全面風險管理體系的重要組成部分,是高管層在考慮利益相關者期望、外部經營環境以及自身實際的基礎上,最終確定的風險管理的底線。?? ××錯誤

145、農村商業銀行應通過董事會或通告等形式,就股權管理有關事項做出說明。? ××錯誤

146、農村商業銀行只要按照監管部門的規定,將持股1%及以上股東的相關信息進行公示,接受社會監督,就不需要嚴格審核股東資質,并在入股前明確告知本行股權管理的政策和股東義務了。? ××錯誤

147、農村商業銀行要按照監管部門要求,加強對股東和實際控制人的管理,穿透識別出資人并明確實際股東身份。對關聯股東,要合并計算持股比例;對實際控制人,要確保其公開透明。 √√正確

148、農村商業銀行要進一步完善董事會、監事會各專門委員會的設置,合理配置各專門委員會成員,明確承擔各專門委員會日常事務的相關職能部門。要做實三農金融服務委員會,確保支農支大方向不變,主要資源投向“三農”和大中型企業。?? ××錯誤

149、對農村商業銀行董事長、監事長、高管人員以及對風險有重要影響崗位的工作人員,要嚴格執行績效薪酬延期支付制度。當資產質量出現大幅下降或盈利狀況明顯惡化時,應嚴格限制相關人員的薪酬水平。金融市場業務人員的績效薪酬應執行延期支付相關規定,配套實施風險損失延期追索、扣回制度,延期支付比例和期限不得低于信貸條線對應崗位員工。? √√正確

150、對隱瞞或提供虛假資料、違背承諾事項、存在干預機構正常經營等行為的股東,農村商業銀行要建立“白名單”,并向屬地監管部門報告。??? ××錯誤

 

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