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2020.08合規案防單選-考試題庫整理

2020.08合規案防單選

1、紫金阁棋牌為規范高層合規履職,董事會應至少()審議批準高級管理層提交的合規報告,了解合規政策執行情況。

??? 正確答案??? C

A:每個月??? B: 每季度 ????? C:每半年? ????? D:每年

2、高級管理層要形成合規管理執行機制,應由()分管合規工作。

??? 正確答案??? C

A:董事長??? B:監事長?????? ?C:行長?? ?????? D:副行長

3、資產規模在( )億元以上的法人單位應單設合規管理部門?

??? 正確答案??? B

A:100?? ??? B:200???? ????? C:300??? D:500

4、紫金阁棋牌專職合規管理人員原則上不得少于()人的標準底線?

??? 正確答案??? A

?A:5?? ???? B:8????? ? C:10 ??? D:15

5、紫金阁棋牌專職合規管理人員原則上不得低于本單位在職員工總數的()?

??? 正確答案??? A

A:1%? ?????? B:1.50% ????? C:2% ????????? D:5%

6、應帶好兼職合規管理人員隊伍,完善向合規部門及所在機構負責人雙線報告路徑,做到()對所在機構合規管理情況進行評估并報告。

??? 正確答案??? C

A:每日 ?????? B:每月?? ???? ?C:每季度 ???? D:每年

7、紫金阁棋牌建立制度流程管控責任體系,應明確()是牽頭部門、各部門是責任部門的條線制度流程管控責任體系。

??? 正確答案??? B

A:業務部門? ????? B:合規部門紫金阁棋牌???? C:人事部門 ????? D:監察部門

8、落實流程銀行建設要求,應打破部門、條線、板塊的界限,堅持以()為中心的理念設計制度流程。

??? 正確答案??? C

A:領導 B:產品??? C:客戶??? D:業績

9、紫金阁棋牌為了強化制度流程的合規審查責任,()應對制度流程負初審責任、主要責任。

??? 正確答案??? B

A:監管部門? ?? B:送審部門? ?????? C:審查部門?? D:合規部門

10、強化部門制度流程維護責任,應建立定期梳理制,制度流程至少()全面梳理一次。

??? 正確答案??? C

A:每半年??? B:每年??? C:每兩年? ? D:每三年

11、紫金阁棋牌一道防線要保證自查頻率與質量,做到年度自查業務種類、機構全覆蓋,合規部門應每年至少開展()專項檢查。

??? 正確答案??? B

A:一項?? ?? B:兩項??? C:三項??? ? D:四項

12、紫金阁棋牌為完善合規風險報告機制,應嚴格執行高級管理層重大合規風險及違規事件向()報告制度。

??? 正確答案??? C

A:銀監局??? B:監事會? ?? C:董事會??? D:行長

13、紫金阁棋牌下列不屬于合規管理工具中的事前防范工具的是?()

??? 正確答案??? D

A:合規計劃會商?? ? B:合規咨詢?????? C:合規提示? ???? D:合規風險監測

14、下列不屬于合規管理工具中的事中控制工具的是?()

??? 正確答案??? C

A:誠信舉報? ????? B:合規風險監測 ?? ?C:合規咨詢紫金阁棋牌 ???? D:合規約談

15、紫金阁棋牌下列不屬于合規管理工具中的事后補救工具的是?()

??? 正確答案??? C

A:合規問責? ????? B:積分管理???? ??? C:合規評價 ????? D:合規考核

16、設立分行的農商行應在分行至少配備()名專職合規管理人員。

??? 正確答案??? A

A:1紫金阁棋牌?? ????? B:2 ????? C:3 ????? D:4

17、紫金阁棋牌落實業務部門第一道防線合規風險防控的首要責任,要著重從()源頭上防范控制合規風險。

??? 正確答案??? B

A:人員管理? ???? B:制度流程 紫金阁棋牌?????? C:合規檢查??? ?? D:產品設計

18、紫金阁棋牌審計部門應至少()開展一次合規審計,對合規管理適當性和有效性進行審計評價。

??? 正確答案??? D

A:每季度??? ???? B:每半年?? ??????? C:每一年???? ??? D:每兩年

19、紫金阁棋牌(??? )主要對經合規提示、合規約談或其他管理措施后,仍然屢查屢犯的系統性或重要合規風險以及業務開辦過程中存在可能招致外部監管強制措施或監管處罰等違規情形,由合規人員(包括合規總監、合規部門負責人)通過規定程序對相關業務或人員直接采取限制或提出限制建議。

??? 正確答案??? B

A:合規約談 B: 合規限制 ?? C:合規建議 ???? D: 合規問責

20、各行要進一步完善并落實全員案防責任體系。()為案件防控制度制定和執行第一責任人。

??? 正確答案??? C

A:董事長??? B:監事長? C:行長紫金阁棋牌??? D:合規部總經理

21、紫金阁棋牌根據《江蘇省農村商業銀行合規案防工作評價辦法》,應每年不少于()次對同業機構、本單位分支機構發生的和監管部門、省聯社提示的合規風險事件及時在全行范圍內進行合規風險提示。

??? 正確答案??? D

A:1?? B:2 C:3 D:4

22、紫金阁棋牌()是指農商行因未能遵循法律、規則和準則,而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

??? 正確答案??? C

A:市場風險? ??? B:操作風險? ????? C:合規風險???? D:信用風險

23、合規風險管理的“三道防線”中,被稱為第三道防線的是()。

??? 正確答案??? D

A:業務條線、分支機構一線員工和管理人員? B:合規管理部門和風險管理部門

C:監察部門? ???????????????????????????? D:內部審計部門

24、紫金阁棋牌制度后評價由法務合規部牽頭組織實施,至少()開展一次。

??? 正確答案??? C

A:每1年?? ? B: 每2年??? C:每3年? ?? D:每5年

25、紫金阁棋牌下列哪項不屬于銀行員工禁止性行為?()

??? 正確答案??? D

A:充當資金、票據掮客。 ????????????????????????????????????????????? ?????B:借用客戶資金或出借賬戶、資金給客戶使用。

C:向小貸公司、擔保公司、財富管理類公司等融資中介牽線搭橋、代銷產品。???? D:以個人名義為他人提供擔保。

26、根據《江蘇省農村商業銀行工作人員違規行為處理辦法》,違規責任人員對處理決定不服的,可在收到處理決定之日起()日內向作出處理決定的單位或上級單位提出書面申訴。

??? 正確答案??? C

A:7?? ? B:1? ?C:15 ? D:30

27、多個違規行為觸犯員工違規行為處理辦法規定的兩種以上(含)條款的,應當()

??? 正確答案??? D

A:分開處理,按其數種違規行為中應當受到的最高處分給予處分。

B:合并處理,按其數種違規行為中應當受到的最輕處分給予處分。

C:合并處理,按其數種違規行為中應當受到的最高處分給予處分。

D:合并處理,按其數種違規行為中應當受到的最高處分加重一檔給予處分。

28、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于()

??? 正確答案??? A

A:操作風險 B:信用風險? ??? C:市場風險 D:流動性風險

29、下列有關信息保密的說法錯誤的是( )。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案??? B:在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C:在離職后也要受信息保密的約束??? ????????????????????? D:將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

30、紫金阁棋牌合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受以下哪些風險()

??? 正確答案??? D

A:法律制裁、民事處罰、輕微財務損失。??? B:民事處罰、輕微財務損失、員工流失。

C:法律制裁、輕微財務損失、員工流失。??? D:法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失。

31、銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統,以及外部事件所造成()的風險。

??? 正確答案??? B

A:意外 B:損失??? C:事故??? D:案件

32、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、()的原則。

??? 正確答案??? C

A:優先 B:漸進??? C:獨立??? D:可控

33、銀行業金融機構應當嚴格執行()、密押、憑證三分管制度,三者分開保管和使用,人員離崗時,都應落鎖入柜。

??? 正確答案??? C

A:尾箱 B:總賬??? C:印章??? D:存單

34、在開立賬戶管理方面,下列做法不正確的是:()

??? 正確答案??? B

紫金阁棋牌A:開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理,如授權他人辦理的,還應出具法定代表人或單位負責人的授權書。

B:客戶提交的材料必須是真實的,必須進行核查,但開戶不必面對面填寫簽字。?

C:對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡,堅決不予受理。

D:對客戶資料必須嚴格保管。

35、商業銀行經營管理,尤其是設立新的機構或開辦新的業務,均應體現()的要求。

??? 正確答案??? A

?A:制度先行于業務紫金阁棋牌?? ??? B:內控優先 ???? C:發展是根本,管理是保障?? D:合規人人有責

36、銀行工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標,則該工作人員()。

??? 正確答案??? C

A:應當幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷售額。

B:不管該行為是否符合規定,與自己無關,不應當過問。

C:應當及時提示、制止,并視情況向所在機構或有關部門報告。

紫金阁棋牌D:應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為,不必事先提醒同事或向本行領導報告。

37、紫金阁棋牌銀行業金融機構案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯銀行業金融機構或()或其他財產權益,涉嫌觸犯刑法,已由()立案偵查的刑事案件。

??? 正確答案??? A

?A:客戶資金,公安、司法機關紫金阁棋牌? B:私人資金,公安、司法機關? ??? C:客戶資金,紀律監察機關?? D:私人資金,紀律監察機關

38、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項:()

??? 正確答案??? D

A:了解你的業務?? B:了解你的客戶業務單據???? C:了解你的客戶業務?? D:了解你的客戶

39、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現,進而可能引發操作風險:()

??? 正確答案??? B

A:核心員工流失,致使關鍵信息缺乏共享。? ???? B:工作中意識不到自己缺乏必要的知識,按照自己認為正確的方式工作。

紫金阁棋牌C:濫用職權,對客戶交易進行誤導。??????? ???? D:員工與外部人員串通,違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門。

40、紫金阁棋牌()是案件風險防范的責任主體,()是轄內案防工作的第一責任人。

??? 正確答案??? B

A:各級機構?? 各級機構員工;?????????? ? B:各級機構?? 各級機構負責人;

紫金阁棋牌C:各業務條線? 各業務條線管理人員;? ??? D:各業務條線? 各業務條線負責人;

41、紫金阁棋牌根據監管規定,說法不正確的是:()

??? 正確答案??? C

A:銀行發生案件,不論是否自查發現,不論有何種情形,對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員,都應移送司法機關依法處理。

紫金阁棋牌B:銀行在自查發現案件的審查、審核工作中,凡歪曲事實、掩蓋真相,弄虛作假,導致意見錯誤的,應追究有關人員責任。

C:銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件,因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件,可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任。?

D:銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件,應按照有關規定問責并上追兩級責任。

42、營業性網點案件的危害主要包括():

??? 正確答案??? D

A:對銀行、客戶資金造成直接經濟損失;

B:調查處置占用大量資源;

C:導致監管處罰;

D:以上都是

43、根據搶劫案件防范要求,要嚴格執行在()交接款的規章制度。

??? 正確答案??? A

?A:高柜內,監控下;??????? B:高柜內,雙人監督下;

紫金阁棋牌C:低柜內,監控下;?? ???? D:低柜內,雙人監督下;

44、營業網點發生搶劫事件時,應把()作為首要任務。

??? 正確答案??? C

A:抓獲犯罪嫌疑人????? B:保護銀行資金安全?? ?? C:保障員工和客戶的生命安全?? ??? D:以上都不對

45、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇?()

??? 正確答案??? D

A:銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況。

B:大額授信企業負責人失蹤,可能演化為案件。

紫金阁棋牌C:媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索。

D:銀行業金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天,事后查明離崗原因導致案件發生的可能性很小。

46、紫金阁棋牌未經中國人民銀行批準,金融機構擅自設立、合并、撤銷分支機構或者代表機構的,給予警告,并處()的罰款;對該金融機構直接負責的高級管理人員,給予撤職直至開除的紀律處分。

??? 正確答案??? B

A:5萬元以上20萬元以下 ???? B:5萬元以上30萬元以下??? C:10萬元以上50萬元以下?? D:30萬元以上100萬元以下

47、紫金阁棋牌 銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系(法人機構)》開展監管評價,按照不低于()的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后,得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級,并向銀行業金融機構反饋。

??? 正確答案??? C

A:5%?? ???? B:10%???????? ? C:15%紫金阁棋牌???? ?? D:20%

48、銀行業金融機構應當在接到機構評價初評結果()個工作日內向監管部門反饋意見,逾期未反饋的視同接受評價結果。

??? 正確答案??? B

A:5?? ???? ?B:10 ??????????? C:15???? ?? D:30

49、紫金阁棋牌銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年()月底前完成《銀行業金融機構案防工作評價報告》,并抄送銀行業案件稽查局。

??? 正確答案??? B

A:1?? ???? ?B:3 ??????????? C:6 ???????? D:12

50、監事會或監事應當監督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況,()是按防工作監督第一責任人。

??? 正確答案??? C

A:行長 ????? B:董事長? ????? C:監事長 ??? D:總法律顧問

51、發生涉嫌金額等值人民幣()萬元(含)以上案件的,銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務,并視情況暫停案發層級機構主要自然人職務,責成其積極配合案件調查。

??? 正確答案??? A

A:100 ????? B:200??? ????? C:500??? ??? D:1000

52、紫金阁棋牌銀行業金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定,應當逐一提出處理意見和理由,并由()向銀行業監督管理機構報告。

??? 正確答案??? D

A:本機構??? ????? B:本機構的上一級機構 ???????? C:案發層級機構??? ??? ?D:案發層級機構的上一級機構

53、銀行業金融機構安全評估以()年為一個周期。

??? 正確答案??? B

A:1年 ??????????? B:2年紫金阁棋牌?? ???? C:3年???? ? D:5年

54、開展銀行業金融機構安全評估時,應組成評估小組,成員為不少于()人的單數。

??? 正確答案??? B

A:3?? ?????????? ?B:5??????? ??? C:10 ??????? D:15

55、董事會應下設審計委員會。審計委員會成員不少于()人,多數成員應為獨立董事。

??? 正確答案??? A

?A:3紫金阁棋牌?? ??????????? B:5 ??????????? C:8?????? ???? D:10

56、商業銀行應配備充足的內部審計人員,原則上不得少于員工總數的()

??? 正確答案??? A

?A:1% 紫金阁棋牌???????????? B:1.50% ?????? C:2%??? ????? D:3%

57、紫金阁棋牌商業銀行應建立()機制。對審計對象提出異議的審計結論,應及時進行溝通確認,根據內部審計章程的規定,將溝通結果和審計結論報送至相關上級機構并歸檔保存。

??? 正確答案??? D

A:民主決策? ??????? B:協商? ??????? C:會商? ??????? D:異議解決機制

58、紫金阁棋牌商業銀行年度內部控制評價報告經董事會審議批準后,于每年()前報送銀監會或對其履行法人監管職責的屬地銀行業監督管理機構。

??? 正確答案??? C

A:1月31日 ??????? B:3月31日? ? ?C:4月30日紫金阁棋牌? ?? D:6月30日

59、根據《商業銀行內部控制指引》,對未適當履行檢查責任及內部控制評價職責承應當承擔直接責任的是:()。

??? 正確答案??? A

A:內部審計部門、內控管理職能部門? ?????????????????? B:董事會、高級管理層

C:內部審計部門、內控管理職能部門、風險管理部門???? ? D:風險管理部門、業務部門

60、根據《商業銀行內部控制指引》,對未執行相關制度流程、未適當履行檢查責任、未及時落實整改責任應當承擔直接責任的部門是:()

??? 正確答案?? D

A:內部審計部門?? ??? B:高級管理層???? C:內控管理部門? ? ?D:業務部門

61、紫金阁棋牌商業銀行銷售理財產品,應遵循()原則。

??? 正確答案??? A

A:風險匹配原則?? ??? B:風險適當原則?? C:客戶自愿原則? ??? D:根據客戶需求無強制標準原則

62、紫金阁棋牌商業銀行在銷售理財產品時,正確的做法是( ).

??? 正確答案??? D

A:為了取得銷售業績,夸大收益,不提風險。

B:為客戶著想,如客戶達不到起點金額,請示領導后,可以低于理財計劃起點金額銷售。

C:本著優質服務的意識,如客戶不愿意在風險承受能力評估報告上簽字,則代客戶簽字。

D:以上都不對。

63、紫金阁棋牌商業銀行應建立合規管理部門與()在合規管理方面的協作機制。

??? 正確答案??? B

A:內部審計部門?? ??? B:風險管理部門?? ????? C:信貸管理部門 ???? D:人力資源部門

64、紫金阁棋牌檢查和評價商業銀行合規風險管理有效性的部門是()。

??? 正確答案??? C

A:商業銀行上級管理部門 ??????? B:人民銀行相關管理部門? ???????? C:銀行業監督管理部門?? ?????????D:工商行政管理部門

65、下列不屬于合規負責人職責的是()

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:全面協調商業銀行合規風險的識別和管理? ????? B:監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責

C:定期向高級管理層提交合規風險評估報告? ????? D:按照高級管理層要求分管業務條線工作

66、紫金阁棋牌在金融創新過程中,負責對制定恰當的風險管理程序和風險控制措施,清楚地界定各業務條線和相關部門的具體責任的部門是(?? )

??? 正確答案??? C

A:董事會??? ??? B:高級管理層???? C:董事會下設的風險管理委員會?? ??? D:風險管理部門

67、紫金阁棋牌在合規管理建設中,商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為,并充分保護舉報人的制度是()。

??? 正確答案??? B

A:責任追究制度?? ?? ?B:誠信舉報制度?? ? C:激勵約束制度???? ???? D:重要崗位輪換制度

68、紫金阁棋牌商業銀行應及時將合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度向()備案。

??? 正確答案??? C

A:上級管理部門?? ????? B:人民銀行???? ? C:銀監會 ???????D:工商管理部門

69、下列會對銀行造成損失,而不屬于操作風險的是:()

??? 正確答案??? C

A:違法監管規定?? ?????? B:動力輸送中斷????? ???? C:聲譽受損 紫金阁棋牌??????D:黑客攻擊

70、紫金阁棋牌資金業務的最主要風險是:()

??? 正確答案??? B

A:信用風險? ??????? ??B:市場風險? ??????C:操作風險? ?? D:流動性風險

71、紫金阁棋牌下列不屬于操作風險事件的是:()

??? 正確答案??? D

A:外部欺詐? ?? B:內部欺詐?? ? C:經營中斷和系統癱瘓???? D:本幣匯率短期劇烈波動

72、中國商業銀行計算風險經濟資本的方法有:()

??? 正確答案??? D

A:基本指標法???? B:標準法 ?????? C:高級計量法?? ???? D:A和B

73、紫金阁棋牌《巴塞爾新資本協議》根據風險發生的原因將操作風險分為()類。

??? 正確答案??? B

A:四? ?????? B:七紫金阁棋牌??? C:十???? D:五

74、我國銀行管理實踐中,將操作風險分為()類。

??? 正確答案??? A

A:四 紫金阁棋牌??????B:七???? C:十 ????? D:五

75、紫金阁棋牌直接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響指()。

??? 正確答案??? B

A:外部欺詐? ? B:外部事件風險???? C:內部欺詐 ???? D:人員風險

76、紫金阁棋牌()是產生銀行案件的主要根源。

??? 正確答案??? A

A:操作風險紫金阁棋牌 ????? B:信用風險???? ?? C:市場風險?? ????????? D:法律風險

77、紫金阁棋牌銀行案件風險屬于()的范疇。

??? 正確答案??? B

A:信用風險? ????? B:操作風險紫金阁棋牌???? ?? C:聲譽風險?? ??????? D:市場風險

78、紫金阁棋牌()是指銀行員工違反職業道德,違法或違規、違章操作,單獨或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產造成的損失。

??? 正確答案??? C

A:內部欺詐? ????? B:外部欺詐???? ??? C:人員風險紫金阁棋牌 ?????? D:流程風險

79、以下()情況,不適用《個人貸款管理暫行辦法》。

??? 正確答案??? D

A:以存單、國債作質押發放的個人貸款 ??????????????????????????????????? B:消費金融公司、汽車金融公司發放的個人貸款

C:中國銀行業監督管理委員會認可的其他金融產品作質押發放的個人貸款??? ?? D:信用卡透支

80、銀行業金融機構應當尊重銀行業消費者的個人金融信息安全權,采取有效措施加強對個人金融信息的保護。對此,以下說法不正確的有()。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:不得篡改銀行業消費者個人金融信息????????????????????????????? ??? B:不得違法使用銀行業消費者個人金融信息

C:不得在未經銀行業消費者授權或同意的情況下向第三方提供個人金融信息? D:任何情況下不得提供個人金融信息

81、紫金阁棋牌銀監會《關于推進農村中小金融機構流程銀行建設的指導意見》中規定,()屬于前臺部門。

??? 正確答案??? C

A:合規管理部???? B:人力資源部??? C:電子銀行部?? D:風險管理部

82、紫金阁棋牌按照銀監會《關于推進農村中小金融機構流程銀行建設的指導意見》,()不屬于農村中小金融機構的經營理念。

??? 正確答案??? D

A:以客戶為中心?? B:市場為導向??? C:服務“三農”為宗旨 D:服務大中企業為利潤增長點

83、紫金阁棋牌銀監會在關于貸款“三個辦法一個指引”中,貸款資金用于生產經營且金額不超過人民幣()的個人貸款,經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。

??? 正確答案??? D

A:5萬元??? B:10萬元 C:30萬元 D:50萬元

84、我國《商業銀行法》規定,農村商業銀行注冊資本為實繳資本,最低限額為()萬元人民幣。

??? 正確答案??? B

A:2000 ???? B:5000??? C:10000?? D:20000

85、《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》規定,職工自然人合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的()。

??? 正確答案??? D

A:2%? ????? B:5% ????? C:10%??? D:20%

86、紫金阁棋牌《關于推進農村中小金融機構流程銀行建設的指導意見》中明確要求,循序漸進推進流程銀行建設的原則中不包括()。

??? 正確答案??? C

A:先試點后推廣?? B:先重點后全面? ?? C:先外部后內部紫金阁棋牌??? D:先優化后完善

87、紫金阁棋牌根據《商業銀行法》規定,目前商業銀行在中國境內可以從事()。

??? 正確答案??? D

A:信托投資? ????? B:證券經營業務 ??? C:非自用房地產投資???? D:買賣金融債券

88、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作聯社變更持有股本總額()的單一股東(社員),由法人機構事前報告銀監分局或所在城市銀監局。

??? 正確答案??? A

A:1%以上、5%以下 ????????? B:2%以上、5%以下 ????????? C:2%以上、10%以下???? D:1%以上、10%以下

89、關于商業銀行分支機構設立的說法,正確的是()。

??? 正確答案??? D

A:商業銀行設立分支機構必須經中國人民銀行審查批準

紫金阁棋牌B:在我國境內的分支機構,應當按行政區劃設立

C:商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的70%

D:經批準設立的商業銀行分支機構,由國務院銀行業監督管理機構頒發經營許可證

90、我國《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》規定,獨立董事(理事)在同一家農村中小金融機構任職時間累積不得超過()年。

??? 正確答案??? D

A:3?? ? B:4???? C:5 ?? ?D:6

91、紫金阁棋牌農村中小金融機構董事(理事)長、行長(主任)、分支行行長、專營機構總經理、信用社主任缺位時,農村中小金融機構可以按照公司章程等規定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職,但代為履職的時間不得超過()。

??? 正確答案??? C

A:2個月??? B:3個月? C:6個月? D:1年

92、紫金阁棋牌根據流動性風險壓力測試制度要求,合理審慎設定在壓力情景下商業銀行滿足流動性需求并持續經營的最短期限,在影響整個市場的系統性沖擊情景下該期限應當不少于()。

??? 正確答案??? C

A:10天???? B:15天?? C:30天?? D:60天

93、銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》(2013年1月1日實施)中指出,農村中小金融機構的資本充足率不低于()。

??? 正確答案??? C

A:8%? ????? B:10%??? C:10.50%? D:11%

94、根據流動性風險壓力測試制度要求,壓力測試頻率應當與商業銀行的規模、風險水平及市場影響力相適應常規壓力測試應當至少()進行一次。

??? 正確答案??? C

A:每旬?? ?? B:每月??? C:每季度? D:每年

95、紫金阁棋牌新監管標準下,商業銀行流動性風險監管指標不包括()。

??? 正確答案??? D

A:流動性覆蓋率?? B:存貸比? C:流動性比例??? D:撥備覆蓋率

96、我國《商業銀行法》規定,商業銀行的流動性覆蓋率應當不低于()。

??? 正確答案??? B

A:150%? ??? B:100%紫金阁棋牌??? C:75%???? D:25%

97、一家商業銀行對單一集團客戶授信余額不得超過該商業銀行資本凈額的(),否則將視為超過其風險承受能力。

??? 正確答案??? B

A:10% ????? B:15%??? C:20%???? D:25%

98、紫金阁棋牌商業銀行以其()獨立承擔民事責任。

??? 正確答案??? A

A:全部法人財產?? ? B:主要股東財產?? ? C:注冊資本 ???? D:所有者權益

99、紫金阁棋牌我國《商業銀行法》規定,商業銀行的流動性比例應當不低于()

??? 正確答案??? A

A:25% 紫金阁棋牌????? B:50%??? C:75%???? D:100%

100、紫金阁棋牌商業銀行計算并表資本充足率,應當將商業銀行直接或間接擁有()以上表決權的被投資金融機構納入并表范圍。

??? 正確答案??? B

A:20% ???? ?B:50%??? C:70%???? D:100%

101、紫金阁棋牌按照《商業銀行法》規定,商業銀行總資本不包括()。

??? 正確答案??? D

A:核心一級資本?? B:其它一級資本? C:二級資本 ???? D:三級資本

102、商業銀行超額貸款損失準備可計入(),但不得超過信用風險加權資產的1.25%。

??? 正確答案??? C

A:核心一級資本?? B:其它一級資本? C:二級資本 ??? D:三級資本

103、信用卡電話營銷或電話催收,必須留存清晰的錄音資料,錄音資料應當至少保存()備查。

??? 正確答案??? D

A:3個月??? B:6個月? C:1年??? D:2年

104、紫金阁棋牌信用卡持卡人未按事先約定的還款規則在到期還款日足額償還應付款項,逾期天數()天以內的應劃為關注。

??? 正確答案??? C

A:30? ?????? B:60??? ??? ?C:90紫金阁棋牌? ??? D:180

105、商業銀行吸收的下列收入中,不屬于應當全額劃轉人民銀行的是()。

??? 正確答案??? B

A:中央預算收入?? ?? B:個人儲蓄存款??? ?? C:地方金庫存款??? ? D:代理發行國債款項

106、甲是匯票的出票人,乙、丙、丁為依次背書人,戊從丁處取得該匯票,為持票人。乙在背書時在票面記載“不得轉讓’’字樣,丙是限制民事行為能力人。在戊提示付款遭到拒絕后,他可以采用的救濟方法是下列哪項所述方法?()

??? 正確答案??? A

A:因為乙、丙不對票據承擔保證責任,戊只能向甲、丁行使追索權??

紫金阁棋牌B:丙的背書無效,但戊可以向甲、乙、丁行使票據權利,請求支付票面金額

C:付款人拒絕付款沒有理由,戊可以向人民法院起訴,判令付款人履行票據義務

D:上面說法都不對,因為乙在背書時已在票面記載“不得轉讓”,所以丙之后的背書行為都無效,戊不是票據權利人

107、2003年12月14日甲與乙簽訂一份借款合同,約定借期為一年。后借期屆滿甲未歸還借款,乙也未向甲催討借款。根據規定,至2006年12月13日該借款合同的訴訟時效完成,但由于發生特殊情況可以依法延長。下列有關訴訟時效延長的說法,符合規定的是()。

??? 正確答案??? D

A:乙可以自主決定延長訴訟時效

B:乙經甲同意后可以延長訴訟時效

C:乙經甲同意并經人民法院同意后可-以延長訴訟時效

D:只有人民法院才能決定延長訴訟時效

108、合伙合同存續期間,合伙人以外的第三人要求入伙,正確做法是什么?()

??? 正確答案??? C

A:合同有約定的依約定處理,無約定的,須經全體合伙人過半數同意

紫金阁棋牌B:看合伙合同的約定是否允許

C:合伙合同有約定的,依合同處理,無約定的須經全體合伙人一致同意???

紫金阁棋牌D:不允許,因為合伙合同是基于合伙人之間的信任關系而存在

109、紫金阁棋牌甲已滿18周歲,在校大學生,無經濟來源,在校期間向乙借款6萬元,后無力返還,由誰來還此筆款()。

??? 正確答案??? A

??A:由甲承擔 B:由甲父承擔紫金阁棋牌?? C:由甲與甲父負連帶責任???? D:由甲父先行墊付

110、依民法原理和現行民事法律,下列選項中,哪一表述是正確的?()

??? 正確答案??? C

A:清算法人不具有民事行為能力 ???????????????? B:清算法人具有與原法人相同的民事行為能力

C:清算法人僅具有清算范圍內的民事行為能力紫金阁棋牌???? D:清算法人僅具有資產清理的民事行為能力

111、根據《民法通則》的規定,法人的法定代表人是根據()產生的。

??? 正確答案??? D

A:法律規定? ??????? B:主管機關指派???? C:法人章程的規定???? D:法律規定或法人章程規定

112、紫金阁棋牌下列民事行為中,哪些不屬于意思表示不真實的民事行為?()

??? 正確答案??? D

A:惡意串通損害他人利益的行為 ?????? B:以合法形式掩蓋非法目的的行為

C:誤將贗品作為真品出賣的行為 ?????? D:與他人合伙開設賭場的行為

113、紫金阁棋牌在所附條件不成就時,附解除條件的民事法律行為()。

??? 正確答案??? C

A:自動解除? ? B:自始無效??? C:繼續有效? ?? D:不生效

114、下列選項中不能引起委托代理關系終止的原因是()

??? 正確答案??? B

A:代理人辭去代理 ? ?B:被代理人死亡??? C:代理人死亡??? D:被代理人取消委托

115、在代理制度中,無行為能力的被代理人如果恢復了行為能力,將導致()終止。

??? 正確答案??? C

A:委托代理? ??????? B:委托代理和指定代理??? ?C:法定代理和指定代理紫金阁棋牌??? ?????? D:法定代理和委托代理

116、代理人與第三人串通,損害被代理人利益的,由代理人和第三人負什么樣的責任?()

??? 正確答案??? A

A:連帶責任紫金阁棋牌 ????? B:按份責任???? C:有限責任? ??? D:無限責任

117、紫金阁棋牌無權代理人簽訂的合同()

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:非表見代理的,不產生任何法律后果

B:一律無效

C:相對人催告,本人在法定期間未作表示的視為追認

D:構成表見代理的,本人應承擔責任

118、紫金阁棋牌甲廠業務員張某開除后,為報復甲廠,用蓋有甲廠公章的空白合同書與乙廠訂立一份購銷合同。乙廠并不知情,并按時將貨送至甲廠所在地。甲廠拒絕引起糾紛。下列說法中,正確的是()。

??? 正確答案??? B

A:張某的行為為無權代理,合同無效

B:張某的行為為表見代理,合同有效

紫金阁棋牌C:張某的行為為表見代理,合同無效

紫金阁棋牌D:張某的行為為委托代理,合同有效

119、紫金阁棋牌甲欠乙1萬元,丙為甲的代理人。丙與乙約定2002年5月1日償還乙1萬元借款。但2002年6月1日,甲仍未還錢。于是乙向丙表示同意延期履行債務。此行為在法律上將產生下列哪種效果?()

??? 正確答案??? A

A:訴訟時效的中斷? ???? B:訴訟時效的中止???? C:訴訟時效的延長???? D:改變法定時效期間

120、甲和乙約定,若甲的兒子考上大學,甲則把其子使用的一輛汽車賣給乙,并于其子入校后3個月內交付。若甲的兒子如愿考上大學,而甲未履行合同義務,時效期間應自()時起算。

??? 正確答案??? C

A:甲的兒子入校?? B:甲的兒子考上大學?? C:甲的兒子入校已滿3個月? D:雙方達成協議時

121、紫金阁棋牌下列登記中,僅具有對抗效力的是下列哪項?()

??? 正確答案??? B

A:甲宅基地的抵押登記?? B:乙轎車的抵押登記? C:關于丙的婚姻登記?? D:丁企業的正在建造的樓房

122、下列不適用《證券法》的是:()

??? 正確答案??? C

A:公司債券的發行 B:政府債券的上市交易 C:證券投資基金份額的發行? D:股票的發行和交易

123、紫金阁棋牌依照我國《公司法》的規定,股東的出資方式不包括()

??? 正確答案??? C

A:工業產權? B:非專利技術??? C:勞務??? D:土地使用權

124、紫金阁棋牌下列選項中,不屬于破產債權范圍的是()

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:有財產擔保的債權

紫金阁棋牌B:債務人的保證人因代替債務人清償債務而取得的求償權

C:管理人解除未履行完畢的合同,對方當事人因合同解除所產生的損害賠償請求權

D:行政機關對破產企業的違法行為而進行的罰款

125、下列哪項不是擔保的方法()。

??? 正確答案??? C

A:保證?? ?? B:抵押??? C:違約金? D:留置

126、債權人為消滅債務關系,向債務人實施拋棄債權的意思表示,合同法理論稱此為()

??? 正確答案??? A

?A:免除 ??? B:提存??? C:抵銷??? D:混同

127、合同約定由買受人在一定期限內試用標的物,并以買受人認可為合同生效的條件。合同法理論稱這類合同為()

??? 正確答案??? A

A:試用買賣合同?? B:樣品買賣合同? ???? C:分期付款買賣合同?? D:競爭締約買賣合同

128、紫金阁棋牌借款合同是貸款人將一定數額的貨幣交付借款人使用,借款人到期歸還同等數額貨幣,并支付利息的合同。借款合同是()

??? 正確答案??? A

?A:轉移貨幣所有權的合同 ???? B:轉移貨幣使用權的合同???? C:轉移貨幣占有權的合同???? D:轉移貨幣收益權的合同

129、紫金阁棋牌下列具有從合同特征的是()

??? 正確答案??? D

A:借款合同? ??? B:借用合同? ??? C:買賣合同? ?D:抵押合同

130、紫金阁棋牌以下協議中,適用《合同法》調整的是()

??? 正確答案??? C

A:離婚協議? ? B:收養協議??? ?C:債權轉讓協議? ?? D:監護人變更協議

131、下列適用3年訴訟時效期間的是()

??? 正確答案??? B

A:身體受到傷害要求賠償的??? ? B:房屋買賣合同糾紛 紫金阁棋牌? C:延付或者拒付租金的???? ? D:寄存財物被丟失或者損毀的

132、人民法院在受理債權人申請后,向債務人發出支付令的期間是()

??? 正確答案??? C

A:7日? ??? B:10日?? C:15日?? D:30日

133、被代理人對無權代理享有追認權,此權利屬于()

??? 正確答案??? B

A:處分權??? B:形成權 紫金阁棋牌?? C:請求權?? ? D:抗辯權

134、下列對民事法律事實的表述正確的是()

??? 正確答案??? A

?A:民事法律事實具有法定性紫金阁棋牌??? B:民事法律事實是當事人自愿約定的 ??? C:民事法律事實具有主觀性???? D:民事法律事實具有任意性

135、下列對再代理的表述正確的是()

??? 正確答案??? D

A:再代理人是由本人選任的

紫金阁棋牌B:再代理人是原代理人的代理人

紫金阁棋牌C:再代理須事先取得本人的同意而不能事后由其追認

D:再代理人實施代理行為的后果直接由本人承受

136、紫金阁棋牌下列選項中,不屬于企業法人的是()。

??? 正確答案??? D

A:全民所有制企業? ???? B:全民所有制企業的子公司?? ? C:股份有限公司???? D:股份有限公司的分公司

137、()是以法律和行政法規所允許出質的財產權利為債權設定擔保,其設立法定手續有交付權利憑證和履行登記手續兩類。

??? 正確答案??? C

A:動產質押? ???? B:抵押???? C:權利質押? ? ?D:留置

138、金融機構破產和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息()

??? 正確答案??? B

A:立即銷毀? ? ?B:移交國務院有關部門指定的機構紫金阁棋牌??? C:保存三年后銷毀???? D:退還給客戶

139、職務侵占罪是指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利,非法占有()的行為。

??? 正確答案??? A

?A:本單位的財物?? ??? B:其他機構他人的財物?? ? C:公共財物??? D:以上都對

140、中國銀監會對金融機構業務范圍進行審批,屬于監管措施中的()。

??? 正確答案??? A

A:市場準入 ???? B:非現場監管??? ?? C:現場檢查?? ?? D:信息披露

141、以下不屬于公平競爭行為的有()。

??? 正確答案??? D

A:某銀行為了提高為客戶提供服務的質量,定期對從業人員進行培訓,講授金融產品和服務的特點和技巧,經過一段時間后,該行的服務質量和效率顯著提高,吸引了更多客戶

紫金阁棋牌B:某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的,但卻能在提供產品和服務的過程中,為客戶提供增值服務

紫金阁棋牌C:某銀行在向客戶推銷信用卡業務時,明確告知客戶在信用卡使用過程中,消費達到一定金額后,可以獲得某些獎品

D:某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務,答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

142、某銀行會計先后多次從無錫等地購回假人民幣25萬余元,并將其換取真幣牟利,他的行為()。

??? 正確答案??? A

A:以金融機構工作人員購買假幣以假幣換取貨幣罪一罪處罰??

B:以金融機構工作人員購買假幣罪和金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

紫金阁棋牌C:以金融機構工作人員購買假幣罪從重處罰

D:以金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰

143、某普通合伙企業委托合伙人楊某執行合伙事務,根據《合伙企業法》的規定,下列關于楊某執行合伙事務的權利義務的表述中,正確的是()。

??? 正確答案??? A

A:只能由楊某對外代表該合伙企業

B:除合伙協議另有約定外,楊某可以自行決定改變該合伙企業主要經營場所的地點

紫金阁棋牌C:除合伙協議另有約定外,楊某可以自行處分該合伙企業的不動產

紫金阁棋牌D:楊某可以自營與該合伙企業競爭的業務

144、甲公司在向乙銀行申請貸款時以一張銀行承兌匯票作質押擔保。下列關于甲公司匯票質押生效要件的表述中,符合票據法律制度規定的是()。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質押合同即可生效

B:甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效

C:甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉讓背書即可生效

D:甲公司只須在該匯票上記載“質押”字樣乙銀行名稱并簽章即可生效

145、甲以自己一輛價值50萬元的汽車作抵押先后向乙、丙借款40萬元,均未辦理抵押登記,現屆期不能償還,乙、丙均主張權利。下列說法正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:乙優先受償???? B:丙優先受償??? C:按債權比例受償紫金阁棋牌???? D:因未登記不予保護

146、紫金阁棋牌下列關于銀行業監督管理機構審慎性監督管理談話的說法正確的是()。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:監管部門僅在發現銀行業金融機構存在問題時有權提出談話要求

紫金阁棋牌B:進行監管談話意味著銀行業金融機構一定存在經營問題

C:監管機構與高級管理人員董事談話應當單獨進行

D:在談話中,被要求參加的董事、高級管理人員不據實說明事項者,監管機構有權對其給予處罰

147、A公司委托B銀行為代理人、為其客戶提供服務,下列情形中,A公司不需要對此服務過程承擔民事責任的是()。

??? 正確答案??? D

A:A公司知道B銀行在提供服務的過程中超越了其代理權限,但未作否認表示 B:A公司知道B銀行在提供服務的過程中行為違法,但不表示反對

C:B銀行知道A公司要求的代理內容屬于違法行為,仍然進行代理活動??? ? D:B銀行的代理期限已過,但繼續向A公司客戶提供服務

148、冒用他人信用卡,騙取財物數額較大的,構成()。

??? 正確答案??? C

A:盜竊罪??? B:貸款詐騙罪?? C:信用卡詐騙罪 ? D:信用證詐騙罪

149、下列關于存款合同的訂立,說法錯誤的是()。

??? 正確答案??? B

A:存款合同的訂立須經過要約和承諾兩個階段???? B:存款人向存款機構提供的轉賬憑證或填寫的存款憑條應是承諾

紫金阁棋牌C:存款合同是一種實踐合同??? ???????????????? D:存款人將款項交付存款機構經確認并出具存款憑證后,存款合同方才成立

150、關于非國家工作人員受賄罪,下列表述不正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:索取他人財物或非法收受他人財物,必須達到數額較大,才構成犯罪

B:犯罪主體為特殊主體,只能是非國有的公司企業或者其他單位的非國家工作人員

C:收受他人財物一般是直接收取,不可以是間接收取???

D:在客觀上表現為利用職務上的便利,索取或者收受賄賂的行為,或在經濟往來中,違反國家規定收受各種名義的回扣手續費,歸個人所有的行為

151、關于抵押權的實現,下列說法不正確的是()。

??? 正確答案??? B

紫金阁棋牌A:抵押權的實現是通過抵押物的處分獲得優先受償權而實現

B:抵押財產折價或者變賣的,應當參照政府指導價格???

C:債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形,抵押權人可以與抵押人協議以抵押財產折價或者以拍賣變賣該抵押財產所得的價款優先受償

D:抵押權人與抵押人未就抵押權實現方式達成協議的,抵押權人可以請求人民法院拍賣變賣抵押財產

152、公司企業或者其他單位的非國家工作人員,利用職務上的便利,挪用本單位的資金歸個人使用,數額較大,超過三個月未還的,構成()。

??? 正確答案??? B

A:挪用公款罪???? B:挪用資金罪?? C:挪用特定款物罪???? D:不構成犯罪

153、某商業銀行運用其托管的證券投資基金進行證券投資發生重大虧損。這一做法()。

??? 正確答案??? A

?A:屬于挪用公款罪紫金阁棋牌 ????? B:屬于挪用資金罪???? ? C:屬于正常經營活動虧損?? ? D:違反了《銀行業從業人員職業操守》的規定,但沒有觸犯《刑法》

154、紫金阁棋牌16周歲以上不滿18周歲的公民,以自己的勞動收入為主要生活來源的,()。

??? 正確答案??? D

A:屬于限制民事行為能力人??? B:屬于完全民事行為能力人?? C:推定為完全民事行為能力人 ???? D:視為完全民事行為能力人

155、以下民事法律行為中,不適用代理的是()。

??? 正確答案??? A

??A:演出行為紫金阁棋牌 B:民事訴訟 C:申請專利 D:商標注冊

156、甲乙簽訂的合同中約定由丙向甲履行乙所負債務。現丙不履行債務,()應當向甲承擔違約責任。()

??? 正確答案??? A

A:乙? B:丙???? C:乙和丙 ???? D:乙或丙

157、租賃合同中,租賃期限超過()年的,超過部分租賃合同期限無效。

??? 正確答案??? B

A:10? B:20???? C:5? ???? D:15

158、抵押設定后、抵押權實現之前,抵押物的歸屬以下正確的選項是()

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:自然孳息歸抵押人,法定孳息歸抵押權人? B:自然孳息歸抵押權人,法定孳息歸抵押人

C:自然孳息和法定孳息均歸抵押人紫金阁棋牌??? ?????? D:自然孳息和法定孳息均追加為抵押財產

159、紫金阁棋牌根據擔保法規定,以專利權設定質押的,質押合同自()之日起生效。

??? 正確答案??? D

A:專利權證書交付 ? B:質押合同訂立???? C:專利局備案??? D:專利局辦理出質登記

160、紫金阁棋牌招標人對已發出的招標文件進行必要的澄清或修改的,應當在招標文件要求提交投標文件截止時間至少()日前,以書面形式通知所有招標文件收受人。

??? 正確答案??? B

A:10? ? B:15 ?? C:20 ???? D:30

161、根據《商業銀行法》規定,不得擔任商業銀行的董事和高級管理人員的情形是()。

??? 正確答案??? D

A:李某曾擔任因違法被吊銷營業執照的公司的法定代表人

紫金阁棋牌B:王某曾擔任因經營不善而破產清算的公司的經理

C:張某因犯有交通肇事罪被判處刑罰

D:趙某個人所負數額較大的債務到期未清償

162、匯票未按照規定期限提示承兌的,持票人()。

??? 正確答案??? C

A:不得向付款人提示承兌 ? B:喪失票據權利???? C:喪失對其前手的追索權 紫金阁棋牌?? D:喪失對出票人的追索權

163、紫金阁棋牌根據《保險法》規定,保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關證明、資料之日起()內,對其賠償或者給付保險金的數額不能確定的,應當根據已有證明和資料可以確定的最低數額先予支付。

??? 正確答案??? C

A:10日???? B:30日?? C:60日?? D:1年

164、依據我國行政訴訟法的規定,當事人有權對除()以外的人員提出回避申請。

??? 正確答案??? A

A:法院院長 ? B:翻譯人員? ? C:書記員? ? D:證人

165、表見代理屬于無權代理的一種,表見代理的法律效果由()承擔。

??? 正確答案??? B

A:表見代理人???? B:被代理人 ? C:第三人與表見代理人???? D:第三人

166、紫金阁棋牌關于獨立董事的選任,下列說法中正確的是()。

??? 正確答案??? A

A:獨立董事可以由上市公司董事會提名 ?? 紫金阁棋牌????????????????????B:獨立董事應當經上市公司董事會選舉產生

紫金阁棋牌C:獨立董事任期屆滿可以連選連任,連任時間不得超過8年??? D:獨立董事應當由董事會解任

167、下列協議中,可以適用《合同法》的是()。

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:張某與王某的收養合同 ??????????? B:李某與孫某的婚約

C:杜某與丁某的專利權許可使用協議? D:趙某與錢某簽訂的遺贈扶養協議

168、紫金阁棋牌當事人對保證方式沒有約定的,以下關于當事人責任的表述中正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:保證未成立,當事人不承擔保證責任 ?????? B:保證未成立,當事人應重新約定保證方式

C:保證成立,當事人承擔連帶保證責任?? ? D:保證成立,當事人承擔一般保證責任

169、在下列關于定金擔保的表述中,正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:定金是法定擔保 ???? B:定金擔保的標的物可以是金錢和動產???? C:定金合同是從合同???? D:定金合同是諾成合同

170、根據《中國人民銀行法》的規定,下列各項中,屬于中國人民銀行的法定業務的是()。

??? 正確答案??? C

A:對政府財政透支?? ??? B:直接認購、包銷國債和其他政府債券??? C:向商業銀行提供貸款 ?D:向企業和個人提供擔保

171、紫金阁棋牌根據《保險法》的規定,除保險合同另有約定外,保險責任開始后,()的投保人不得解除合同。

??? 正確答案??? D

A:人壽保險? ?? B:健康保險 ? ??C:家庭財產保險???? D:貨物運輸保險

172、紫金阁棋牌某合伙人擬以其在合伙企業中的財產份額出質。對此,該合伙企業的其他合伙人中的2/3同意,1/3反對。該出質行為()。

??? 正確答案??? B

A:有效? ??? B:無效紫金阁棋牌??? C:可撤銷? D:效力待定

173、下列屬于普通合伙法定退伙事由的是()。

??? 正確答案??? B

A:合伙人未履行出資義務 ?????????????????????????? ?B:合伙人個人喪失償債能力?

C:合伙人因故意或者重大過失給合伙企業造成損失? ???? D:合伙人執行合伙事務時有不正當行為

174、下列可以作為普通合伙人的是()。

??? 正確答案??? A

A:具有完全民事行為能力的自然人?? B:上市公司 ???? C:國有獨資公司? ? D:國有企業

175、甲運輸公司在與客戶乙公司簽訂運輸合同時提供了一份格式合同,其中某款含義模糊不清。根據我國《合同法》,下列關于該合同的表述正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:該條款含義模糊不清,合同未成立? B:該條款含義模糊不清,合同無效

C:合同生效,應以乙公司的理解為準? D:合同生效,應以甲公司的理解為準

176、根據《合同法》的規定,債權人下落不明,債務人在難以履行債務的情況下,有權將標的物提存,標的物提存后因意外毀損、滅失的,應由()。

??? 正確答案??? A

A:債權人承擔全部損失? B:債務人承擔全部損失 C:債權人和債務人分擔損失?? D:提存機關承擔全部損失

177、根據《擔保法》及相關司法解釋的規定,下列組織能夠作為保證人的是()。

??? 正確答案??? A

A:某有限責任公司 ?? B:某醫院???? C:某幼兒園 ?? D:某大學

178、紫金阁棋牌商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起()年內予以處分。

??? 正確答案??? A

A:2? 紫金阁棋牌? B:3???? ? C:4???? D:5

179、紫金阁棋牌甲向乙背書轉讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金,乙接受匯票后背書轉讓給丙。如果甲與乙之間的房屋買賣合同被解除,則甲可以()。

??? 正確答案??? B

A:請求乙返還匯票 ? ?B:請求乙返還已支付的房款紫金阁棋牌???? C:請求丙返還匯票???? D:請求付款人停止支付票據上的款項

180、法人因依法被撤銷、解散或者依法宣告破產等進行清算期間,該法人()。

??? 正確答案??? D

A:不能進行任何民事活動 ???????????????????????? B:仍然可以進行各種民事活動

C:主體資格不消滅,但不能進行任何民事活動???? ?? D:主體資格不消滅,但不能進行清算范圍以外的活動

181、紫金阁棋牌甲公司以其生產設備作抵押向乙銀行借款100萬元。抵押期間,甲公司將該設備賣給丙公司,并告知丙公司該設備已經抵押。對此,下列表述中正確的是()。

??? 正確答案??? D

A:只要甲公司提供相當的擔保而不損害乙銀行的利益,即使未經乙銀行同意,甲公司也可以轉讓該設備

紫金阁棋牌B:甲公司只要通知乙銀行,即可轉讓該設備

C:甲公司與丙公司之間的買賣合同無效

D:若經乙銀行同意,并由丙公司代甲公司向乙銀行償付借款,則甲公司可以轉讓該設備

182、紫金阁棋牌甲、乙、丙各出資2萬元共同購買一輛汽車。之后,甲欲轉讓其對該車的份額。甲通知乙、丙后,乙、丙均表示愿出2萬元買下甲的份額。下列表述中正確的是()。

??? 正確答案??? D

A:僅乙享有優先購買權?? B:僅丙享有優先購買權 ?C:乙、丙中先向甲表示購買者享有優先購買權?? D:由甲決定賣給乙或丙

183、紫金阁棋牌下列物權客體中,依照《物權法》的規定,既可以歸國家所有也可以歸集體組織所有的是()。

??? 正確答案??? A

?A:森林和草原紫金阁棋牌???? B:海域和灘涂??? C:礦藏和水流??? D:無線電頻譜

184、甲公司向丙銀行借款30萬元,以其正在建造的辦公樓作為抵押,丙銀行取得抵押權的時間為()。

??? 正確答案??? C

A:抵押合同簽訂之日???? B:辦公樓所有權證取得之日?? C:在建辦公樓辦理抵押登記之日???? D:辦公樓竣工驗收之日

185、紫金阁棋牌因下列事由而解散的公司,不需要進行清算的是()。

??? 正確答案??? A

A:因分立而解散?? B:章程規定的解散事由出現?? C:被依法宣告破產???? D:因違法被責令關閉

186、下列社會保險險種中,不需要職工個人繳納保險費的是()。

??? 正確答案??? B

A:醫療保險? B:生育保險 ? C:失業保險??? D:養老保險

187、根據《失業保險條例》及相關法規,城鎮企業事業單位按照本單位工資總額的()繳納失業保險費。

??? 正確答案??? B

A:1%? B:2%? ?? C:5% D:8%

188、人民法院在民事、行政訴訟過程中,對妨害訴訟的當事人違法采取強制措施造成損害,受害人請求賠償的,適用()程序。

??? 正確答案??? D

A:民事訴訟? B:行政訴訟 ??? C:行政復議 ???? D:刑事賠償

189、2010年1月,甲委托乙預訂房一間。乙接受委托后,因有急事而無法幫甲預訂房間,遂經甲同意將此事再度委托給丙辦理。關于甲、乙、丙之間法律關系的說法。正確的是()。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:甲、乙之間構成代理關系,乙、丙之間構成委托關系

B:丙預訂房間后,如果甲不能前往居住,預付的房間費應當由丙的委托人乙支付

C:丙預訂房間所支出的必要費用應當由乙承掃

D:丙是甲的代理人,而非乙的代理人

190、紫金阁棋牌甲公司和乙公司簽訂買賣合同,雙方約定,甲公司先履行義務。在甲公司準備履行義務過程中,甲公司可以直接主張違約責任的情形是()。

??? 正確答案??? D

A:乙公司經營狀況嚴重惡化??? B:乙公司抽逃資金以逃避債務 ? C:乙公司喪失商業信譽???? D:乙公司明確表示將不履行合同

191、我國法律實踐中,對法律適用的要求不包括()。

??? 正確答案??? D

A:正確? ??? B:及時??? C:合理??? D:民主

192、紫金阁棋牌甲出差前將家中的一臺彩電交由鄰居乙保管。在甲出差期間,乙將彩電賣給丙,丙以為彩電為乙所有,便以合理價格購得。()

??? 正確答案??? A

?A:甲不得向丙請求返還彩電紫金阁棋牌??? B:甲可要求丙返還彩電? ???? C:甲可要求乙與丙共同承擔賠償責任? ? D:甲可要求丙賠償損失

193、紫金阁棋牌關于有限責任公司股權轉讓限制的表述中錯誤的是()。

??? 正確答案??? D

A:有限責任公司具有人合性,內部的轉讓仍為自由轉讓

B:股東向外部轉讓的,應當將轉讓事項書面通知其他股東,須經其他股東過半數同意

C:不同意轉讓的股東應當購買該轉讓的額股權,不購買的視為同意轉讓

D:兩個以上股東同時主張優先購買權的,協商比例,協商不成的由出賣股權方決定

194、紫金阁棋牌乙公司欠債權人甲債務200萬元,后乙公司分立為乙、丙兩個公司,乙、丙兩公司在分立時就對甲的債務達成協議:由乙公司承擔150萬元,丙公司承擔50萬元。但該協議并沒有告知債權人甲。則此時200萬元的債務()承擔。

??? 正確答案??? D

A:按照乙和丙協議的方式承擔? B:由乙公司承擔? C:由乙、丙兩公司各承擔100萬元 D:由乙、丙兩公司承擔連帶責任

195、商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過()個月未開業的,由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證,并予以公告。

??? 正確答案??? C

A:2?? B:3 C:6 D:12

196、商業銀行應當于每一會計年度終了多長時間內,按照國務院銀行業監督管理機構的規定,公布其上一年度的經營業績和審計報告。()

??? 正確答案??? C

A:一個月??? B:兩個月? C:三個月? D:半年

197、A公司欠銀行貸款200萬元。現該公司將一部分資產分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權由誰承擔?()

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:應當由A公司承擔清償責任? ???????????? B:應當由B公司承擔清償責任

C:應當由A公司B公司共同承擔清償責任紫金阁棋牌?? ? D:應當由A公司B公司按比例承擔清償責任

198、商業銀行業務職能部門和分支機構主要負責人離開現職時,必須要有上級部門做出的什么?()

??? 正確答案??? D

A:綜合鑒定? ????? B:業績報告???? C:盡職情況說明 ??? ?D:離任審計報告

199、紫金阁棋牌下列行為中,沒有觸犯《刑法》有關規定的是()

??? 正確答案??? B

A:某銀行吸收客戶資金不入賬,直接用于發放貸款 ???????? ?B:負債銀行經批準吸收社會公眾存款

C:甲企業為乙企業走私所持資金提供賬戶協助其財產轉移 ???? D:使用假證明獲得銀行借貸資金,造成銀行重大損失

200、紫金阁棋牌商業銀行的哪個委員會負責確認商業銀行的關聯方,并向董事會和監事會報告。()

??? 正確答案??? C

A:風險管理委員會 ??? B:薪酬委員會???? C:關聯交易控制委員會 ? D:提名委員會

201、紫金阁棋牌同一抵押財產上設定兩個以上抵押權的,下列關于拍賣變賣抵押物所有的價款的順序,不正確的是()

??? 正確答案??? A

A:抵押合同自簽訂之日起生效的,按合同生效時間的先后順序受償

B:抵押合同登記生效且登記順序相同的,按債權比例清償

紫金阁棋牌C:抵押合同登記生效的,按抵押物登記的先后順序清償

紫金阁棋牌D:抵押合同自簽訂之日起生效且有的登記,有的未登記的,已登記的優先于未登記的受償

202、紫金阁棋牌《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》中規定,未經中國人民銀行批準,向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內還本付息的活動,屬于活動。()

??? 正確答案??? A

?A:非法吸收公眾存款??? B:變相吸收公眾存款?? C:非法集資 ???? D:集資詐騙

203、紫金阁棋牌參與者因參與非法金融業務活動而遭受的損失,應該由承擔。()

??? 正確答案??? B

A:從事非法金融業務活動的機構或個人 ???? B:參與者自行??? C:地方政府 ??? D:取締機關

204、紫金阁棋牌取締非法證券機構和非法證券業務活動可以參照《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》執行,由()負責實施,并可以根據本辦法的原則制定具體實施辦法。

??? 正確答案??? C

A:中國人民銀行?? B:中國銀行業監督管理委員會? ?? C:中國證券業監督管理委員會 ? D:中國保險業監督管理委員會

205、下面哪種行為不屬于《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》取締的范疇。()

??? 正確答案??? D

A:非法吸收公眾存款???? B:變相吸收公眾存款?? C:非法集資 ??? D:企業內部集資

206、依照我國擔保法的規定,下列財產中,可以抵押的是()

??? 正確答案??? A

A:某大學的小汽車 紫金阁棋牌 B:自留山 C:某大學的教學樓???? D:宅基地使用權

207、匯票持票人甲公司在匯票到期后請求承兌人乙銀行付款,乙銀行明知該匯票的出票人丙公司已被法院宣告破產仍予以付款,下列哪一表述是錯誤的()

??? 正確答案??? B

A:乙公司付款后可以由丙公司行使追索權??? ????????????????????? ?B:乙公司可以要求甲公司退回所付款項

C:乙公司付款后可以向出票人丙公司的破產清算組申報破產債權 ???? D:在持票人請求付款時乙公司不能以丙公司被宣告破產為由而抗辯

208、商業銀行在會計報表附注中披露的重大關聯方交易情況是指交易金額在()萬元以上或占商業銀行凈資產總額1%以上的關聯方交易。

??? 正確答案??? A

A:3000 ???? B:1000??? C:5000??? D:2000

209、甲乙雙方于6月1日簽訂一購銷合同,購銷合同款為30萬元,內有定金條款,約定甲給付乙10萬元,則下列說法正確的是()

??? 正確答案??? C

A:甲乙雙方之間的定金數額超過合同標的20%,定金合同無效。 ??????????? B:甲乙之間的定金為10萬元

C:甲乙之間的定金數額超過合同標的20%,超過的部分不具有定金的效力?? D:甲乙之間購銷合同無效

210、由于存款業務量巨大,故存款合同一般采用()

??? 正確答案??? C

A:客戶制定的格式合同?? B:客戶與存款機構協商的格式合同? C:存款機構制定的格式合同紫金阁棋牌???? D:口頭形式

211、紫金阁棋牌存款機構收妥存款資金入賬,并向存款客戶出具存單或進賬單是()

??? 正確答案??? C

A:要約邀請? B:要約?? C:承諾?? ? D:合同

212、人民法院因審理案件,需要向銀行查詢企業的存款資料時,查詢人不得()

??? 正確答案??? A

?A:借走資料原件紫金阁棋牌?? B:抄錄資料原件? C:復印資料原件? D:對資料原件照相

213、甲向乙銀行借款10萬元,乙銀行要求提供擔保。甲自己沒有財產可供抵押或出質,遂找到丁,丁也沒有相應的財產,便將丙在其家中寄存的筆記本電腦6臺交給乙銀行用作質押,并且以丁的名義與銀行訂立了質押合同。現甲到期不能歸還貸款,乙銀行欲實現質權,則()

??? 正確答案??? B

A:乙銀行不享有質權,因該質押合同因丁無權處分而無效

B:乙銀行為善意,可享有質權?

C:質押合同無效,但乙銀行沒有過錯,應當由甲和丁對主合同債權人的經濟損失,承擔連帶賠償責任

紫金阁棋牌D:該質押合同因丁無權處分而效力待定,乙銀行是否享有質押權須待丙是否追認而定

214、紫金阁棋牌銀監會可以對違法經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的的行政強制措施。()

??? 正確答案??? C

A:停止其營業???? B:限制其所有業務???? C:終止其法人資格???? D:沒收其所有資產

215、關于銀行業金融機構的接管、重組、撤銷和依法宣告破產的監管措施,下列表述不正確的是()。

??? 正確答案??? D

A:企業法人不能清償到期債務,并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的,依照《破產法》規定清理債務

紫金阁棋牌B:重組的目的是對被重組的銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式,以此維護市場信心與秩序,保護存款人等債權人的利

C:撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施

D:銀行業金融機構的破產,是指銀行業金融機構符合《破產法》第二條規定的情形,經中國人民銀行向人民法院提出對該金融機構進行破產清算的申請后,被人民法院依法宣告破產的法律行為

216、紫金阁棋牌兩個以上的人民法院都有管轄權的訴訟,原告向兩個以上有管轄權的人民法院起訴的,該案應由()

??? 正確答案??? D

A:原告住所地法院管轄?? B:被告住所地法院管轄 C:幾個有管轄權的法院的上級法院管轄???? D:最先立案的法院管轄

217、紫金阁棋牌因房屋所有權發生爭議的訴訟,屬于()

??? 正確答案??? B

A:指定管轄? B:專屬管轄紫金阁棋牌 ?? C:一般地域管轄? D:特殊地域管轄

218、紫金阁棋牌基于當事人授權而享有訴訟代理權的人是()

??? 正確答案??? C

A:法定代表人???? B:法定代理人??? C:委托代理人?? D:指定代理人

219、紫金阁棋牌原告增加訴訟請求、被告提起反訴、第三人提出與本案有關的訴訟請求,()合并審理。

??? 正確答案??? C

A:必須 ???? B:應當???? C:可以??? D:不可以

220、根據我國民事訴訟法的規定,下列不可以作為證人的是()

??? 正確答案??? C

A:被剝奪政治權利的人?? B:與案件有利害關系的人???? C:不能正確表達意志和不能辨別是非的人?? D:未成年人

221、公司在經營活動中可以以自己的財產為他人提供擔保。根據公司法律制度的規定,下列關于擔保的表述中,正確的是(?? )。

??? 正確答案??? D

紫金阁棋牌A:公司經理可以決定為本公司的客戶提供擔保???? B:公司董事長可以決定為本公司的客戶提供擔保

C:公司董事會可以決定為本公司的股東提供擔保?? D:公司股東會可以決定為本公司的股東提供擔保

222、紫金阁棋牌根據我國民事訴訟法,第二審人民法院對上訴的案件經過審理,認為原判決適用法律錯誤的,應該()

??? 正確答案??? C

A:發回重審? B:指令下級法院再審?? C:依法改判紫金阁棋牌 ?? D:報告上級法院再審

223、紫金阁棋牌在特別程序審理過程中,如發現所受理的案件屬于一般民事權益爭議,人民法院應當()

??? 正確答案??? D

A:繼續審理? ? B:裁定中止特別程序? ???? C:駁回起訴 ???? D:裁定終結特別程序

224、紫金阁棋牌在督促程序中,支付令送達()內,債務人既未提出異議也未履行義務的,支付令即為生效。

??? 正確答案??? C

A:5日 ? B:10日 C:15日?? D:30日

225、涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶銀行監督管理機構查詢必須經()批準。

??? 正確答案??? D

A:當地法院? B:當地公安 C:地方政府 D:國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

226、紫金阁棋牌對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶,經()批準,可以申請司法機關予以凍結。

??? 正確答案??? D

A:地方法院? B:地方政府? ?? C:紀檢部門 ??????? D:銀行業監督管理機構負責人

227、監管人員為了解銀行等金融機構的經營狀況、風險狀況等而與其()進行的談話是指監管談話。

??? 正確答案??? C

A:股東 ? B:中層管理人員???? C:董事、高級管理人員 ?? D:銀行大客戶

228、商業銀行侵害了存款人合法權益的行為是()。

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況?? B:商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款

C:商業銀行因資金周轉困難,延期支付存款人存款利息紫金阁棋牌? ????? D:商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

229、紫金阁棋牌銀行對于重復辦理的日常業務出具的合同一般采用()。

??? 正確答案??? C

A:協商簽訂? B:客戶定制合同? C:格式合同 ? D:口頭形式

230、借款人借款所需手續及遵循義務不包括()。

??? 正確答案??? B

A:按照借款合同約定用途使用貸款??? B:接受借款合同以外的附加服務費等條件

紫金阁棋牌C:按借款合同約定及時清償貸款本息? D:依法如實提供貸款人要求的資料

231、貸款人向借款人發放貸款的手續及相關權利不包括()。

??? 正確答案??? C

A:要求借款人提供與借款有關的資料? B:了解借款人的生產經營活動 C:完全自主決定貸款利率紫金阁棋牌???? D:根據借款人的條件,決定貸款金額

232、貸款人有合理理由懷疑借款人無法及時歸還借款的,借款人在合理期限內未恢復履行債務能力并且未提供適當擔保的,貸款人可以解除合同,()對此負通知義務和舉證責任。

??? 正確答案??? C

A:借款人??? B:原擔保人 ???? C:貸款人? D:人民法院

233、債權人行使撤銷權的必要費用,由()承擔。

??? 正確答案??? B

A:債權人??? B:債務人? C:擔保人? D:人民法院

234、凍結存款的說法正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:被凍結的款項如需解凍,應由被凍結單位提出申請

紫金阁棋牌B:凍結期滿后,如有特殊原因需要延長凍結的,人民法院、人民檢察院、公安機關應當辦理繼續凍結手續

C:逾期未辦理繼續凍結手續的,視為自動撤銷凍結

D:如果凍結存款發生失誤,只能將錯就錯

235、借款人發生逾期貸款時,銀行依法享有的權利不包括()。

??? 正確答案??? D

A:要求保證人歸還貸款利息??? B:要求保證人歸還貸款本金?? C:要求就擔保物優先受償???? D:扣押保證人財產

236、匯票的()必須與付款人具有真實的委托付款關系。

??? 正確答案??? A

A:出票人紫金阁棋牌?? B:背書人? C:保證人? D:承兌人

237、下列關于匯票背書的說法不正確的是()。

??? 正確答案??? D

A:背書是指在票據背向或者粘單上記載有關事項并鑒章的票據行為

B:以背書轉讓的匯票,背書應當連續

C:背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣,其后手再背書轉讓的,原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任

D:以背書轉讓的匯票,后手應當對其所有前手背書的真實性負責

238、下列關于各種票據行為的表述,不正確的是()。

??? 正確答案??? C

紫金阁棋牌A:出票是指出票人簽發票據并將其交付給收款人的票據行為??? B:背書是指在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為

C:承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為紫金阁棋牌?? ????? D:持票人按照規定提示付款的,付款人必須在當日足額付款

239、紫金阁棋牌下列不屬于《票據法》中所指的票據的是()。

??? 正確答案??? C

A:匯票 ???? B:本票??? C:發票??? D:支票

240、商業銀行在貸款業務中,()。

??? 正確答案??? B

A:可以向公司董事的親屬發放條件優于其他借款人同類貸款條件的擔保貸款

B:可以以稍高于中央銀行規定的同類貸款基準利率提供貸款??

C:可以吸收客戶資金不人賬,直接用于發放貸款

紫金阁棋牌D:可以向銀行其他業務客戶中不符合貸款條件的企業發放貸款

241、銀行業金融機構案件問責方式中紀律處分包括()。

??? 正確答案??? C

A:警告、記過、記大過、降級

紫金阁棋牌B:警告、記過、記大過、降級、留用察看、開除

C:警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除?

D:警告、記過、記大過、降級、留用察看、開除

242、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》中規定,涉案金額等值人民幣()以上(含)的屬于重大、惡性案件。

??? 正確答案??? D

A:100萬元? B:200萬元 ? C:500萬元??? D:1000萬元

243、根據《商業銀行法》的規定,下列有關商業銀行辦理業務的規定正確的是()。

??? 正確答案??? C

A:商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間?? B:商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費

C:商業銀行辦理結算業務不得壓單??? ?????????????????????? D:商業銀行可以任意降低利率來發放貸款

244、下列關于內幕信息、內幕交易的說法錯誤的是()。

??? 正確答案??? B

A:銀行從業人員不得利用內幕信息獲取個人利益?? ??? ?B:銀行從業人員可以基于內幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議

C:內幕交易違反了證券市場的“公開公平公正”原則?? D:銀行業從業人員不得以暗示的方式向不應知道該項信息的內部人員提及內幕信息

245、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規定的損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的()。

??? 正確答案??? D

A:涉案全部金額?? B:間接損失額??? C:無法追回中的部分金額???? D:直接損失數額

246、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規定的發生涉案金額等值人民幣()以上案件的,銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務。

??? 正確答案??? D

A:20萬元(含)以上案件 ???? B:50萬元(含)以上案件???? C:70萬元(含)以上案件???? D: 題庫有問題

247、紫金阁棋牌監管評價等級評為“綠牌”的,可以在監管評級()。

??? 正確答案??? A

A:原有級次基礎上酌情調高一個評級細項?? B:原有級次基礎上酌情調高二個評級細項

紫金阁棋牌C:原有級次基礎上酌情調低一個評級細項??? D:原有級次基礎上酌情調低二個評級細項

248、監管評價等級評為“黃牌”的,應當給予()。

??? 正確答案??? B

A:獎勵 ???? B:警示??? C:罰款??? D:降級

249、監管評價等級評為“紅牌”的,可以在監管評級()。?? 正確答案? C

紫金阁棋牌A:原有級次基礎上上調二個評級細項???? B:原有級次基礎上上調一個評級細項

C:原有級次基礎上下調一個評級細項 ? D:原有級次基礎上下調二個評級細項

250、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件問責是指()。 正確答案? B

紫金阁棋牌A:銀監會對銀行業金融機構內部案件責任人員實施責任追究的行為??? B:銀行業金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為

紫金阁棋牌C:省聯社對銀行業金融機構內部案件責任人員實施責任追究的行為??? D:人民銀行對銀行業金融機構內部案件責任人員實施責任追究的行為

 

2020.08合規案防多選

1、以下哪些觀念是錯誤的?()

??? 正確答案??? ABC

?A: 合規阻礙發展??? B: 合規與我無關?? ??? C:合規讓位于業務 D:合規從高層做起

2、江蘇省農村商業銀行合規體系建設三年規劃中強調必須聚力建設以下哪些體系?()

??? 正確答案??? ABCDEF

A:合規文化體系?? B:合規管理組織體系 ? ????C:制度流程管理體系???

D:合規管控體系?? E:合規考評問責體系? F:合規科技支撐體系。

3、紫金阁棋牌可以通過以下哪些措施保障制度嚴格落地?()

??? 正確答案??? ABC

?A:流程操作記錄? B:過程監控 ??? C:關鍵節點預警?? D:產品研發

4、紫金阁棋牌對合規檢查中發現問題的整改效果進行評估,應對照問題整改臺賬,做到以下哪些方面()?

??? 正確答案??? ABCD

?A:逐條評估 B:逐項確認 ??? C:逐條核銷 D:存檔留存

5、紫金阁棋牌下列哪些屬于合規管理工具中的事前防范工具?()

??? 正確答案??? ABC

A:合規計劃會商? B:合規審查 ??? ????C:合規提示 D:合規約談

6、紫金阁棋牌下列哪些屬于合規管理工具中的事中控制工具?()

??? 正確答案??? BCD

A:合規審查? B:合規風險監測 ??? C:合規風險報告? D:合規評價

7、紫金阁棋牌下列哪些屬于合規管理工具中的事后補救工具?()

??? 正確答案??? AB

?A:合規問責 B:積分管理 紫金阁棋牌??? C:合規限制? D:合規評價

8、紫金阁棋牌積分管理可實行()與()相結合模式,全面發揮積分管理功能。()

??? 正確答案??? AC

A: 正向積分 B:逆向積分 ???? ????C:違規積分 D:業績積分

9、紫金阁棋牌合規檢查原則上由合規部門歸口管理,應實行()的管理體制。

??? 正確答案??? BCD

A:分散管理? B:分級負責 ??? C:統一標準 D:定期報告

10、探索合規綜合檢查模式,需努力實現:()。

??? 正確答案??? ABCDF

?A:分級授權 B:職責明確 ??? C:崗位分離 D:制約有效

11、紫金阁棋牌完善的內控管理制度體系應做到:()。

??? 正確答案??? ABCD

??? A:分級授權 B:職責明確 ??? C:崗位分離 D:制約有效

12、紫金阁棋牌人員行為排查,應重點排查以下哪些人群?()

正確答案?? ACDE

A:個人或家庭經商辦企業的人紫金阁棋牌。 B:在銀行有消費貸款的人。

C:在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的人??? D:已經出現違規操作的人。? E:無故不能正常上班或經常曠工的人。???????????

13、董事會應履行包含但不限于以下合規風險管理職責:()

??? 正確答案??? BCD

A:制定合規政策,并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策。

B:審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告,并對本單位合規風險管理的有效性作出評價或授權下設委員會進行評價,以使合規缺陷得到及時有效的解決。

C:授權董事會下設的風險管理委員會或專門設立的合規管理委員會對本單位合規風險管理進行日常監督。?

D:率先依法合規,并在本單位倡導和培育良好的合規文化。

14、紫金阁棋牌合規風險識別的渠道主要包括:()

??? 正確答案??? ABCD

A:已發生的合規風險事件。?? B:各類檢查、審計發現的合規風險隱患。

C:監管部門、行業管理部門的合規風險提示、通報以及管理意見等。 D:業務部門提出合規風險審查需求以及發現的合規風險隱患。

15、紫金阁棋牌合規風險管理的流程包括()

??? 正確答案??? ABCDE

?A: 合規風險的識別 B: 合規風險的評估?? ??? C:合規風險的監測 D:合規風險的報告???? E:合規風險的控制????????????

16、合規績效考核應按照()的原則。

??? 正確答案??? ACD

?? A:全面覆蓋 B:注重形式 ??? C: 正向激勵 D:動態管理

17、紫金阁棋牌制度后評價流程包括()等階段和步驟。

??? 正確答案??? ABCD

?A: 后評價準備?? B: 后評價實施? ??? C: 后評價報告形成和反饋??? D:整改落實

18、下面哪些屬于銀行員工禁止性行為?()

??? 正確答案??? ABCDE

A:以單位名義提供擔保、承諾或出具保函,或擅自在合同、協議、憑證等書面文件上加蓋銀行印章。????

B:借用客戶資金或出借賬戶、資金給客戶使用,與客戶發生非正常資金往來。???

C:經商辦企業,或未經批準在其他經濟組織兼職。

D:私自代客投資理財,或未經批準私自銷售第三方理財產品。?

E:私設賬外賬和小金庫,向客戶轉嫁考核扣款、報銷費用等。?

19、紫金阁棋牌領導人員違反個人有關事項報告制度,有下列行為之一的,給予責任人組織處理或警告至記大過處分;情節嚴重的,給予降級(職)至開除處分:()

??? 正確答案??? ABCDE

?A:未報配偶、子女已移居國(境)外情況,屬于裸官情形的;

B:未報本人、配偶、共同生活子女房產2套及以上,或少報面積累計在100平米以上的;

?C:少報、未報本人、配偶、共同生活子女投資或以其他方式持有的有價證券、股票、期貨、基金總市值在100萬元以上的;

D:少報、未報配偶、共同生活子女投資非上市公司、企業情況且投資額在100萬元以上的;?? ????

E:少報、未報配偶、共同生活子女注冊個體工商戶、個人獨資企業或合伙企業以及農民專業合作社、家庭農場等情況,且投資額在100萬元以上的。

20、制定《巴塞爾協議》的目的在于使國際銀行業(?? )。

 

??? 正確答案??? ACD

?A:統一資本的計算方法與標準? B:盈利能力更強 ? ????C:更為穩健地經營??? D:平等競爭???? E:實現銀行分業經營

21、紫金阁棋牌《巴塞爾新資本協議》中特別強調的風險是(?? )。

 

??? 正確答案??? BCD

A:法律風險? ???? B:操作風險 ????? ????C:市場風險 D:信用風險 ??? E:聲譽風險

22、紫金阁棋牌商業銀行內部控制的基本原則是:()

??? 正確答案??? ABCD

?A:全面覆蓋原則? B:制衡性原則?? ??? C:審慎性原則??? D:相匹配原則?? E:合理性原則???????????

23、紫金阁棋牌商業銀行內部控制的目標是:()

??? 正確答案??? ABCD

A:保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行。??? B:保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現。????

??? C:保證商業銀行風險管理的有效性。?? D:保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。

24、紫金阁棋牌商業銀行業務部門的內部控制職責是:()

??? 正確答案??? ABCD

A:負責參與制定與自身職責相關的業務制度和操作流程。 B:負責嚴格執行相關制度規定。??

??? C:負責組織開展監督檢查。 ????????????????????? D:負責按照規定時限和路徑報告內部控制存在的缺陷,并組織落實整改。

25、紫金阁棋牌對未適當履行監督檢查和內部控制評價職責應當承擔直接責任的是:()

??? 正確答案??? AB

?A:內部審計部門? B:內控管理職能部門?? ??? C:業務部門? ????? D:高級管理層

26、紫金阁棋牌嚴禁()客戶信息。

??? 正確答案??? ABD

?A:出賣 ???? B:泄露 ??? ????C:內部使用? ????? D:修改

27、以下哪些機關根據法律程序,可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃?()

??? 正確答案??? ACD

?A:人民法院 B:人民檢察院??? ??? C:海關 D:稅務機關

28、以下說法正確的是( )

??? 正確答案??? CD

紫金阁棋牌A:前臺經辦人員與后臺授權人員須崗位分離,柜員之間可交叉使用柜員號。

B:銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務,業務辦理人員可以簡化相關流程。

C:授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。 ?

D:銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。

29、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的( )。

正確答案??? BCD

A:現金業務? B:票據承兌業務 ??? C:票據貼現業務? D:信用證業務

30、金融機構有下列情形之一的,應當經中國人民銀行批準:()

??? 正確答案??? ABCDE

?A:辦理存款、貸款等業務不按照會計制度記賬、登記,或者不在會計報表中反映|||

B:將存款與貸款等不同業務在同一賬戶內軋差處理;???

C:經營收入未列入會計賬冊;?

D:其他方式的賬外經營行為。

31、紫金阁棋牌金融機構不得以下列方式從事賬外經營行為:()

??? 正確答案??? ABCD

A:辦理存款、貸款等業務不按照會計制度記賬、登記,或者不在會計報表中反映?

B:將存款與貸款等不同業務在同一賬戶內軋差處理;???

C:經營收入未列入會計賬冊;?

D:其他方式的賬外經營行為。

32、金融機構從事拆借活動,不得有下列行為:()

??? 正確答案??? ABCDE

A:拆借資金超過最高限額;?? B:拆借資金超過最長期限;? ??? C:不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務;?

D:在全國統一同業拆借網絡之外從事同業拆借業務;??? E:違反中國人民銀行規定的其他拆借行為。?????

33、案件風險排查工作應堅持制度化、常態化、規范化,遵循()的原則。

??? 正確答案??? ABC

?A:統一組織,分級實施?? ???? B:突出重點,滾動覆蓋? ??? ????C:強化整改,落實責任? ???? D: 以上都不對

34、紫金阁棋牌 案件風險排查包括()。

??? 正確答案??? BCD

A:臨時排查? ?? ?B:全面排查?? ??? ????C:專項排查 ???? D:日常排查

35、紫金阁棋牌銀行業金融機構應結合() 確定案件風險排查的范圍和內容,組織落實排查工作。排查應當至少覆蓋主要業務領域、重點管理環節和員工異常行為。

??? 正確答案??? ABCD

A:自身業務特點? B:風險狀況 ??? ????C:案防形勢 ??? D:監管機構要求

36、紫金阁棋牌銀行業金融機構應當確定整改完成的標準,包括但不限于:()

??? 正確答案??? ABCD

A:行為糾正到位。整改責任機構已糾正或終止錯誤行為,采取了旨在防范同類問題再次發生的措施。????

B:制度完善到位。整改責任機構已將規章制度和業務流程的缺陷修改完善。

C:風險控制到位。整改責任機構已采取措施,消除或能夠有效控制問題所造成的不良影響。??

D:責任追究到位。已按照有關規定對責任機構及相關責任人給予適當處理,起到了警示作用。

37、案防工作評估實行()相結合的原則。

??? 正確答案??? CD

A:基層員工自我評估與領導干部統一評估

紫金阁棋牌B:分支機構自我評估與銀行業金融機構法人評估

C:銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估???

D:銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評估

38、合規總監在案防方面的主要職責包括:()

??? 正確答案??? BCD

紫金阁棋牌A:審議批準案防工作總體政策,推動案防管理體系建設;

B:定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程;??

C:全面掌握本機構案防工作總體狀況,并定期報告;???

D:建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制,形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。

39、存在下列情形之一的,屬于重大、惡性案件:()

??? 正確答案??? ACD

A:涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上的;?

B:屬于銀行員工內、外部勾結作案的;

C:性質惡劣,造成擠兌、區域性或系統性風險等重大社會不良影響的;

D:銀行業監督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。

40、各級金融機構保衛部門在向公安機關、上級行和主管行領導報告案情時,報告內容必須具有哪五個要素?()

??? 正確答案??? ABDEF

A:時間 B:地點?? ??? C:人物 D:事由?? E:原因?? F:結果??

41、紫金阁棋牌商業銀行內部控制的目標是:()

??? 正確答案??? ABCD

A:保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行。???

B:保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現。???

C:保證商業銀行風險管理的有效性。

D:保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。

42、P2P網絡借貸風險專項整治工作的重點是:()

??? 正確答案??? BCD

A:整治和取締互聯網網貸業務?? B:整治和取締互聯網企業在線上線下違規業務?? ???

C:超范圍開展的網貸業務????? D:以網貸名義開展的非法集資活動

43、P2P網絡借貸風險專項整治工作分類處置標準包括:()

??? 正確答案??? ABCDE

??? A:網貸機構滿足信息中介的定性。?? B:業務符合直接借貸的標準。 ??? C:不得觸及業務紅線。???? D:落實出借人及借款人資金第三方存管要求。?? E:信息披露完整、客觀、及時,并且具備合規的網絡安全設施。?????????

44、紫金阁棋牌根據銀監局P2P網絡借貸風險專項整治工作分類處置標準,網貸機構被劃分為以下幾類?()

??? 正確答案??? ACD

A:合規類?? B:支持類? ?? ?C:整改類?? D:取締類

45、加強互聯網金融從業機構的集中管理,需要對互聯網金融從以下哪幾個方面進行全面監測?()

??? 正確答案??? ABCD

?A:從業機構的資金賬戶? B:股東身份 ??? C:資金來源 D:資金運用

46、流程評估應以行內制度為依據,即流程的制定應與制度匹配、流程操作要點應充分體現制度規定要求,應從()等方面對流程進行客觀評價。

??? 正確答案??? ABCDE

A:合規性?? B:效率性 ??? C:可操作性 D:風險可控性?? E:客戶滿意度???????????

47、紫金阁棋牌違反內部賬務核對管理規定,有下列行為之一的,給予經濟處理;后果嚴重的,給予警告至撤職處分;后果特別嚴重的,給予辭退或開除處分:()

??? 正確答案??? ABCD

A:未按規定進行內部對賬,造成賬務存在重大差錯的。?

B:對于重大對賬差異未按規定及時進行賬務調整的。???

C:發現系統程序錯誤未按規定及時提出系統改造需求的。

D:發現重大不符,未按規定及時向相關部門或相關人員報告的。

48、紫金阁棋牌《銀行業金融機構案件責任追究辦法》中,對銀行業金融機構存在下述哪些情形的,監管機構追究案件責任時從重處罰()。

??? 正確答案??? ABCD

A:案件處置工作不到位或瞞報、漏報、遲報、錯報案件信息的;

B:經外部審計、媒體披露或審計、公安、司法機關辦案發現案件線索或隱患,但未及時深入排查導致發案的;

C:組織落實監管機構專項風險提示或風險排查不力,沒有及時發現案件風險,導致發案的;??

D:在監管機構進行風險提示或風險排查后,一年內又發生同質同類案件的。

49、紫金阁棋牌( )是處置突發事件的領導者、組織者、指揮者,遇有突發事件應立即到場組織指揮。

??? 正確答案??? AB

?A:各級行領導??? B:保衛部門負責人紫金阁棋牌???? ??? C:網點保安員???? D:消防安全員

50、《銀行業金融機構案件處置工作規程》中規定案件處置包括()。

??? 正確答案??? ACD

?A:案件信息報送及登記? B:案件受理 ??? C:案件調查 D:案件審結和后續處置

51、紫金阁棋牌以下哪些屬于商業銀行內部風險控制部門?()。

??? 正確答案??? ABCD

?A:內部審計部門? B:法律合規部門 ??? C:風險管理委員會 D:風險管理部

52、商業銀行合規風險管理指引根據()制定。

??? 正確答案??? AC

A:銀行業監督管理法??? B:中國人民銀行法???? ?? ?C:商業銀行法??? D:中華人民共和國合同法

53、紫金阁棋牌所謂合規,是指使商業銀行的()相一致。

??? 正確答案??? ABC

?A:經營活動與法律 B:經營活動與規則??? ??? C:經營活動與準則 D:經營活動與計劃

54、商業銀行合規風險管理體系應包括以下基本要素:()

??? 正確答案??? ABCD

A:合規政策、合規風險管理計劃 ? B:合規管理部門的組織結構和資源 ?? ????C:合規風險識別和管理流程? D:合規培訓和教育制度

55、紫金阁棋牌商業銀行對管理人員合規績效的考核應體現()的價值觀念。

??? 正確答案??? BD

A:實事求是? B:倡導合規??? ??? C:公平公正? ?? D:懲處違規

56、合規管理人員應具備與履行職責相匹配的 ()。

??? 正確答案??? ABCD

A:資質 B:經驗?? ??? C:專業技能 ?? D:個人素質

57、合規部門應該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經營活動相關的合規風險,包括()所產生的合規風險等。

??? 正確答案??? ABCD

A:新產品和新業務的開發 ? B:新業務方式的拓展 ? ????C:新客戶關系的建立? ? D:新客戶關系的性質發生重大變化

58、商業銀行合規管理部門應組織制定()等合規指南,并評估合規管理程序和合規指南的適當性,為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

??? 正確答案??? ABD

?A:合規管理程序? B:合規手冊 ??????C:業務發展規劃 D:員工行為準則

59、下列哪些情形應當在具體違規行為處理檔次基礎上從重或加重處理,直至給予開除處分或解除勞動合同處理。()

??? 正確答案??? ACD

A:以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的?? B:在共同違規行為中負次要責任的

C:三次以上違規的???????????????????????? ??? D:因違規行為造成案件、事故、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的

60、銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務,了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時,應當根據風險控制要求,了解客戶的()。

??? 正確答案??? ABCD

?A:財務狀況 ?? B:業務狀況 ?????C:業務單據 ??? D:風險承受能力

61、紫金阁棋牌商業銀行風險管理目標和政策應披露內容包括( )。

??? 正確答案??? ABCD

A:風險管理的總體戰略? B:相關風險管理工作的組織結構?? ??? C:報告和計量風險的范圍、種類 D:防范風險的政策及具體實施措施

62、紫金阁棋牌根據《商業銀行法》的規定,商業銀行設立分支機構應當遵循的規定有()。

??? 正確答案??? AB

A:設立分支機構必須經國務院銀行業監督管理機構審查批準??

B:在我國境內設立分支機構,應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額

紫金阁棋牌C:應當按行政區劃設立分支機構

紫金阁棋牌D:設立的分支機構應當具有法人資格

63、紫金阁棋牌銀行業金融機構案件問責中經濟處分包括()。

??? 正確答案??? BCD

A:繳納經濟處分保證金?? B:扣減績效工資 ??? C:降低薪酬級次? D:要求賠償經濟損失

64、紫金阁棋牌銀行性金融機構案件問責應遵循()以及逐級追究原則。

??? 正確答案??? ABCD

A:依法依規 ? B:實事求是?? ? ????C:權責對等??? D:責任明確

65、紫金阁棋牌監管部門要求加大對小微企業的信貸資金支持,明確提出三個不低于,其具體內容包括()。

??? 正確答案??? ABC

A:小微企業貸款增速不低于各類貸款平均增速??? B:小微企業貸款戶數不低于上年同期戶數

C:小微企業申貸獲得率不低于上年同期水平 ????? D:貸款增量不低于前三年平均增量

66、對于確實存在問題的銀行業產品和服務,應當采取措施進行補救或糾正造成損失的,可以通過()等方式,根據有關法律法規或合同約定向銀行業消費者進行賠償或補償。

??? 正確答案??? ABCD

?A:和解 ??? B:調解?? ??? C:仲裁 D:訴訟

67、辦理具體柜臺業務方面,不得存在以下行為()。

??? 正確答案??? BCD

紫金阁棋牌A:柜員辦理非本人業務

B:代客戶簽名、設置、重置、輸入密碼

C:代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備(如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)

D:代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務

68、銀行賬戶管理方面,不得存在()。

??? 正確答案??? ABCD

A:利用客戶賬戶過渡本人資金?

B:通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金?

C:違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務???

D:空存、空取資金

69、商業銀行業務授權方面,不得存在()。

??? 正確答案??? ABCD

A:不確認客戶真實意愿授權?? B:不審核憑證授權??? ??? C:不核實業務授權 D:超權限授權

70、根據銀監會實施陽光信貸工程的指導意見,在銀行官方網站和營業網點應公布的內容包括()。

??? 正確答案??? ABD

?A:貸款種類 ??? B:對象、條件??? ??? C:審批人員姓名? ? D:程序

71、紫金阁棋牌農村合作金融機構發生案件和重大違規風險,應按照風險、影響程度和四掛鉤要求,實施()。

??? 正確答案??? ABCD

?A:行政罰款 ? B:限制準入?? ? ????C:降低評級 ??? ?D:減降薪酬

72、紫金阁棋牌根據《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》規定,()屬于中小金融機構。

??? 正確答案??? ABCD

?A:農村商業銀行? B:農村合作銀行 ??? ????C:農村信用社??? D:農村資金互助社

73、商業銀行應當根據業務規模、性質、復雜程度及風險狀況,監測可能引發流動性風險的特定情景或事件,采用適當的預警指標,前瞻性地分析其對流動性風險的影響。可參考的情景或事件包括但不限于()。

??? 正確答案??? ABCD

A:資產快速增長,負債波動性顯著增加? ?? B:資產或負債集中度上升??? ??? C:負債平均期限下降。? D:批發或零售存款大量流失

74、下列關于輪崗的說法,正確的()。

??? 正確答案??? ABCD

A:輪崗期限原則上以年度為單位,輪崗率100%??? B:按一般原則,柜員輪崗期限不超過1年

C:委派會計輪崗期限最長不超過2年 ??????????? D:基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年

75、紫金阁棋牌農村商業銀行在注冊地轄區外設立支行,應符合()

??? 正確答案??? ABC

A:農村商業銀行設立滿1年以上 ????? B:上一年度監管評級2級以上

C:注冊資本不低于5億元人民幣 ???? D:最近3年無嚴重違法違為

76、《商業銀行法》規定,商業銀行法人機構變更包括()。

??? 正確答案??? ABCD

?A:變更名稱 ? B:變更住所?? ??? C:變更組織形式? ? D:變更注冊資本

77、紫金阁棋牌商業銀行擁有50%以下(含)表決權的被投資金融機構,但與被投資金融機構之間有()之一的,應將其納入并表范圍。

??? 正確答案??? ABCD

A:通過與其它投資者之間的協議,擁有該金融機構50%以上的表決權?

B:根據章程或協議,有權決定該金融機構的財務和經營政策??

C:有權任免該金融機構董事會或類似權力機構的多數成員。??

D:在被投資金融機構董事會或類似權力機構占多數表決權

78、紫金阁棋牌根據規定,商業銀行應具備( )條件,才可開展需要批準的個人理財業務。

??? 正確答案??? ABCD

A:具有相應的風險管理體系和內部控制制度

B:有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級人員、從業人員?

C:具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系???

D:信譽良好,近一年內未發生損害客戶利益的重大事件

79、關于內部控制的概念,以下說法正確的是( )。

??? 正確答案??? ABCD

A:內部控制是為達到一定結果的過程,而它本身并不是結果??

B:在企業的每個級別都需要有人負責內部控制的實現???

C:內部控制可以為企業實現經營目標提供一定程度的保障

D:內部控制是一個系統的整體

80、內部控制評價的內容是( )。

??? 正確答案??? ABCD

?A:內部控制環境評價??? B:風險識別與評估評價 ??? C:內部控制措施評價??? D:監督與糾正評價

81、《中國銀監會關于印發銀行業金融機構績效考評監管指引的通知》(銀監發〔2012〕34號)規定了銀行業金融機構績效考評的指標,包括( )。

??? 正確答案??? ABCDE

??A:合規經營類??? B:風險管理類?? ??? C:經營效益類??? D:發展轉型 E:社會責任類?? ????????

82、借款人的權利包括()

??? 正確答案??? BD

A:自主決定向第三人轉讓債務?? ??????????????? ?B:按合同約定提取和使用全部貸款

C:用貸款在有價證券期貨等方面從事投機經營???? D:拒絕借款合同以外的附加條件

83、對資本不足的商業銀行,銀監會可以采取下列糾正措施( )

??? 正確答案??? ABC

A:下發監管意見書,要求商業銀行在接到銀監會監管意見書的二個月內,制定切實可行的資本補充計劃

B:要求商業銀行限制資產增長速度,降低風險資產的規模

C:要求商業銀行限制固定資產購置,嚴格審批或限制商業銀行增設新機構、開辦新業務?

紫金阁棋牌D:要求商業銀行調整高級管理人員

84、若未發現交易可疑,可免于大額交易報告的有()

??? 正確答案??? ACD

A:金融機構同業拆借??? ??????????????????? 紫金阁棋牌????????B:交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

C:同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存 D:外國政府貸款轉貸業務項下的交易

85、銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的,銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準,可以區別情形,采取的措施有()

??? 正確答案??? ABCD

A:責令暫停部分業務停止批準開辦新業務?? ????? B:限制分配紅利和其他收入? ???

C:責令調整董事高級管理人員或者限制其權利??? D:停止批準增設分支機構

86、《銀行業監督管理法》規定,對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有()

??? 正確答案??? ABCD

??? A:接管 ??? B:重組 ??? C:撤銷 ?? D:依法宣告破產

87、紫金阁棋牌下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?()

??? 正確答案??? ABCD

A:個人私設銀行? ??????????????????????? B:企事業單位私設儲蓄所? ???

C:農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 ? D:商業銀行在客戶存款時許諾先付利息

88、《銀行業監督管理法》規定,銀監會的監督管理措施可以包括()

??? 正確答案??? ABCD

??? A:要求銀行按照規定報送財務報表?? B:進入銀行進行檢查? ??? C:與銀行董事進行監督管理談話 D:責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況

89、銀行業犯罪中的金融憑證詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構事實隱瞞真相的方法,使用偽造變造的等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為()

??? 正確答案??? ACD

A:委托收款憑證?? B:貨幣??? ??? C:匯款憑證 ? D:銀行存單

90、關于吸收客戶資金不入賬罪說法正確的有()

??? 正確答案??? ABCD

A:本罪侵犯的客體是國家對存款的管理制度

B:吸收客戶的資金既包括個人儲蓄也包括單位存款

C:吸收客戶資金不入賬是指不計入金融機構的法定存款賬簿??

D:本罪主體是特殊主體,為銀行或其他金融機構工作人員

91、在下列哪些情況下,銀行業金融機構有權拒絕檢查()

??? 正確答案??? ABC

A:檢查人員未出示檢查通知書? B:檢查人員未出示合法證件? ??? C:檢查人員少于2人???? D:檢查人員多于2人

92、紫金阁棋牌甲公司因遺失匯票,向A市B區法院申請公示催告。在公示催告期間,乙公司向B區法院申報權利。關于本案,下列哪些說法是正確的?()

??? 正確答案??? AD

A:對乙公司的申報,法院只就申報的匯票與甲公司申請公示催告的匯票是否一致進行形式審查,不進行權利歸屬的實質審查

紫金阁棋牌B:乙公司申報權利時,法院應當組織雙方當事人進行法庭調查與辯論

C:乙公司申報權利時,法院應當組成合議庭審理

D:乙公司申報權利成立時,法院應當裁定終結公示催告程序

93、匯票到期日前,持票人可以行使追索權的情形有()。

??? 正確答案??? ACD

?A:匯票被拒絕承兌? ???? B:背書人死亡、逃匿?? ? ????C:承兌人或者付款人死亡、逃匿?? ???? D:承兌人或者付款人被依法宣告破產

94、訂立合同前,職能部室應對合同相對方的(?? )等方面進行調查,不得與不能獨立承擔民事責任的合同相對方簽訂合同,也不得與合同相對方簽訂與其履約能力明顯不相符的合同。

??? 正確答案??? ABC

?A:主體資格 B:信用記錄 ?? ????C:履約能力??? D:合作關系

95、紫金阁棋牌依照我國《民法通則》,下列事由中能引起訴訟時效中斷的是()

??? 正確答案??? ABCD

A:當事人向人民法院起訴 ?????????????? B:當事人向仲裁機構申請仲裁?

C:當事人向人民調解委員會申請調解 ??? D:當事人向人民法院申請支付令或申請執行

96、根據《票據法》的規定,匯票到期日前,有哪些情形的,持票人可以行使追索權。()

??? 正確答案??? ABCD

A:匯票被拒絕承兌????????????? ?? B:承兌人或者付款人死亡逃匿

C:承兌人或者付款人被依法宣告破產 D:承兌人或者付款人因違法被責令終止業務活動

97、某銀行的貸款客戶因為經營不善無法償還該銀行的債務,已向人民法院提出破產清算的申請,下列說法正確的是()

??? 正確答案??? ABCD

A:在破產申請受理后至破產程序終結前該企業取得的財產屬于債務人財產??

B:對于該企業在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產,管理人有權申請撤銷

C:銀行發放給該企業未到期的債務視為到期

D:自破產申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息

98、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有()

??? 正確答案??? AD

A:代理人不履行職責而給被代理人造成了損害???

B:代理人超越代理權,但經過被代理人追認

C:代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為,但對第三人的利益造成損害

D:代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

99、紫金阁棋牌根據《公司法》的規定,股份有限公司股東大會作出的下列決議中,必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是()

??? 正確答案??? ABCD

?A:修改公司章程? B:公司增加注冊資本? ??? C:公司合并、分立、解散 D:變更公司形式

100、紫金阁棋牌根據《合同法》的規定,當事人訂立合同,應當具有相應的()

??? 正確答案??? AB

??A:民事行為能力? B:民事權利能力 紫金阁棋牌???C:獨立的財產???? D:名稱組織機構和場所

????

 

2020.08公司治理判斷

1、公司的分公司和子公司均不具有法人資格,其民事責任由公司承擔。??? ××錯誤

2、董事會是公司的權力機構,依照本法行使職權。???? ××錯誤

3、股東會會議由董事會召集,董事長主持。董事長因故不能履行職務或者不履行職務的,不可以由其他人代為主持會議。 ××錯誤

4、公司董事、監事任期屆滿未及時改選,或者董事、監事在任期內辭職導致董事會成員低于法定人數的,在改選出的董事、監事就任前,原董事、監事仍應當依照法律、行政法規和公司章程的規定,履行董事、監事職務。???? √√正確

5、公司自然人股東死亡后,其合法繼承人不可以繼承股東資格,應當按規定辦理退股。 ××錯誤

6、設立股份有限公司,發起人應在2人以上200人以下,其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。???? √√正確

7、以募集方式設立的股份有限公司,發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。? √√正確

8、發起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后,除公司未按期募足股份、發起人未按期召開創立大會或者創立大會決議不設立公司的情形外,不得抽回其股本。 √√正確

9、有限責任公司變更為股份有限公司時,折合的實收股本總額不得高于公司凈資產額。 √√正確

10、一個自然人或一個法人均可以投資設立一人有限責任公司。???? √√正確

11、董事應當對董事會的決議承擔責任。董事會的決議違反法律法規或者公司章程、股東大會決議,致使公司遭受嚴重損失的,參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的,該董事可以免除責任。??? √√正確

12、經過股東會的同意,甲公司的董事可以為乙公司經營與甲公司同類的業務。?? √√正確

13、根據公司法律制度的規定,公司減少注冊資本時,公司應自作出減少注冊資本決議之日起10日內通知債權人,并于30日內在報紙上公告。??? √√正確

14、股東在股東大會和董事在董事會對決議的表決,均按所持每一股份有一表決權。??? ××錯誤

15、股份有限公司的董事會每年度至少召開2次會議,監事會每年召開1次會議。 ××錯誤

16、股份有限公司董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議必須經出席會議的董事過半數通過。???? ××錯誤

17、上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的,應由股東大會以做出決議,并經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。? √√正確

18、上市公司的董事、監事、經理在離職后一年內不得轉讓其持有的本公司股票。 ××錯誤

19、股份有限公司董事會召開會議時,董事應親自出席,董事因故不能出席時,可以書面委托其他董事代為出席董事會。 √√正確

20、公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任,逃避債務嚴重損害公司債權人的利益的,應當對公司債務承擔連帶責任。 √√正確

21、有限合伙企業中有限合伙人可以以貨幣、土地使用權、機器設備、勞務出資。 ××錯誤

22、股票發行價格可以按票面金額,也可以超過票面金額,但不得低于票面金額。 √√正確

23、只有債權人才有權向法院申請企業破產。??? ××錯誤

24、有限公司變更為股份公司,公司變更前的債權、債務仍由變更前的公司承繼。 ××錯誤

25、公司為他人擔保或者向其他企業投資,依照公司章程的規定 。由董事會或者股東會、股東大會決議,公司章程對擔保或投資限額有規定的,不得超過其規定的限額。? √√正確

26、董事、高級管理人員可以兼任監事。?? ××錯誤

27、《商業銀行公司治理指引》規定,商業銀行應當遵循真實性、準確性、完整性、及時性原則,規范披露信息,不得存在虛假報告、誤導和重大遺漏等。? √√正確

28、某股份公司同次發行的同種類股票,每股的發行條件和價格是相同的。但單位和個人所認購的股份,可以支付每股不同的價額。??? ××錯誤

29、股份有限公司成立后,即向股東正式交付股票。公司成立前不得向股東交付股票。? √√正確

30、股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內,不得將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。? √√正確

31、公司持有的本公司股份應當分配股利。 ××錯誤

32、公司的公積金可用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是,資本公積金不得用于彌補公司的虧損。? √√正確

33、公司的發起人、股東在公司成立后,抽逃其出資的,由公司登記機關責令改正,處以所抽逃出資金額5%以上15%以下的罰款。 √√正確

34、公司不依照本法規定提取法定公積金的,由縣級以上人民政府財政部門責令如數補足應當提取的金額,可以對公司處以20萬元以下的罰款。? √√正確

35、公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時,不依照公司法規定通知或者公告債權人的,由公司登記機關責令改正,對公司處以1萬元以上10萬元以下的罰款。??? √√正確

36、公司成立后無正當理由超過六個月未開業的,或者開業后自行停業連續六個月以上的,可以由公司登記機關吊銷營業執照。 √√正確

37、公司可以接受本公司的股票作為質押權的標的。??? ××錯誤

38、根據《商業銀行法》,商業銀行分支機構具有法人資格,在總行授權范圍內依法開展業務,其民事責任自行承擔。???? ××錯誤

39、商業銀行在中華人民共和國境內可以從事信托投資和證券經營業務。可以向非自用不動產投資或者向非銀行業金融機構和企業投資。?? ××錯誤

40、商業銀行發行金融債券或者到境外借款,應當依照法律、行政法規的規定報經批準。 √√正確

41、商業銀行可以用同業拆借拆入的資金發放貸款或者用于投資。?? ××錯誤

42、商業銀行可以向關聯方發放無擔保貸款。??? ××錯誤

43、人民法院受理破產申請后,債務人對個別債權人的債務清償有效。???? ××錯誤

44、人民法院受理破產申請后,有關債務人財產的保全措施應當解除,但是執行程序不中止。? ××錯誤

45、人民法院受理破產申請時,出賣人已將買賣標的物向作為買受人的債務人發運,債務人尚未收到且未付清全部價款的,出賣人可以取回在運途中的標的物。但是,管理人可以支付全部價款,請求出賣人交付標的物。? √√正確

46、股東以本行股票為自己或他人擔保的,應當嚴格遵守法律法規和監管部門的要求,不需要事前告知本行董事會。???? ××錯誤

47、股東獲得本行授信的條件應優于其他客戶同類授信的條件。???? ××錯誤

48、股東在本行借款余額超過其持有經審計的上一年度股權凈值,不得將本行股票進行質押。? √√正確

49、股東特別是主要股東在本行授信逾期時,應當對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制。???? √√正確

50、同一股東及其關聯人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數的三分之一。 √√正確

51、非上市銀行股東特別是主要股東轉讓本行股份的,應當事前告知本行董事會。 √√正確

52、股東大會會議應當實行律師見證制度,并由律師出具法律意見書。???? √√正確

53、董事會設董事長一人,可以設副董事長。董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數選舉產生。商業銀行董事長和行長應當分設。?? √√正確

54、董事會會議應當有商業銀行全體董事過半數出席方可舉行。???? √√正確

55、董事會召開董事會會議,沒必要通知監事會派員列席。??? ××錯誤

56、監事會可以設立提名委員會和監督委員會。?? √√正確

57、監事會在履職過程中有權要求董事會和高級管理層提供信息披露、審計等方面的必要信息。監事會認為必要時,可以指派監事列席高級管理層會議。? √√正確

58、商業銀行應當在章程中規定,獨立董事每年在商業銀行工作的時間不得少于十五個工作日。???? √√正確

59、監事可以列席董事會會議,對董事會決議事項提出質詢或者建議,行使表決權。??? ××錯誤

60、監事的薪酬應當由股東大會審議確定,董事會不得干預監事薪酬標準。 √√正確

61、商業銀行披露的年度財務會計報告須經具有相應資質的會計師事務所審計。?? √√正確

62、商業銀行應當將股東大會、董事會和監事會的會議記錄和決議等文件及時報送銀行業監督管理機構備案。???? √√正確

63、監事因故不能親自出席的,可以書面委托其他監事代為出席,但一名監事不應在一次監事會會議上接受超過兩名監事的委托。代為出席會議的監事應當在授權范圍內行使權力。 √√正確

64、監事每年為商業銀行從事監督工作的時間不應少于15個工作日。 √√正確

65、監事會應當對商業銀行利潤分配方案進行審議,并對利潤分配方案的合規性、合理性發表意見。???? √√正確

66、擔任審計委員會、關聯交易控制委員會及風險管理委員會負責人的董事每年在商業銀行工作 的時間不得少于25個工作日。 √√正確

67、專職股東監事的薪酬執行延期支付制度。其績效薪酬的40%以上應當采取延期支付方式,且 延期支付期限一般不少于3年。 √√正確

68、監事會擁有獨立的費用預算,其行使職權的費用由商業銀行承擔。???? √√正確

69、商業銀行董事會對銀行風險管理承擔最終責任。??? √√正確

70、單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的2%。?? √√正確

71、職工自然人合計投資入股比例可以超過農村商業銀行股本總額的20%。 ××錯誤

72、商業銀行分支機構自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的,申請人應在開業期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,開業延期的最長期限為3個月。? √√正確

73、商業銀行股東可以委托他人或接受他人委托持有商業銀行股權。 ××錯誤

74、機構變更許可事項,農村中小金融機構應在決定機關作出行政許可決定之日起6個月內完成 變更,并向決定機關和所在地銀監會派出機構書面報告。? √√正確

75、農村中小金融機構設立、變更和終止,涉及工商、稅務登記變更等法定程序的,應在完成相關變更手續后1個月內向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。? √√正確

76、農村中小金融機構董事長、行長、分支行行長缺位時,不可以指定符合相應任職資格條件的人員代為履職。?? ××錯誤

77、具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內,同類性質平行調整職務或改任較低職務的,仍需重新申請任職資格。???? ××錯誤

78、法人機構因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的,不需進行變更住所的申請但應在原住所、臨時住所公告,并提前10日報告屬地監管機構。 √√正確

79、因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位置未變動的,不需進行變更住所的申請,但應于變更后15日內報告屬地監管機構,并換領金融許可證。?? √√正確

80、農村商業銀行設立須經籌建和開業兩個階段。 √√正確

81、省聯社公司治理機制考核辦法規定,提交董事會、監事會審議的相關事項須經專門委員會審議,不得以專門委員會意見代替董、監事會審議意見。?? √√正確

82、金融機構高級管理人員異地任職的,擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構征求監管評價意見。 √√正確

83、金融機構董事(理事)和高級管理人員可以在獲得任職資格核準前先行履職。 ××錯誤

84、擬任人曾任金融機構董事長(理事長)或高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應當提交該擬任人的離任審計報告。?? √√正確

85、農村商業銀行應自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的,申請人應在開業期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,開業延期的最長期限為6個月。? ××錯誤

86、農村商業銀行分行、專營機構的籌建申請由其法人機構向擬設地銀監分局或所在城市銀監局提交,由銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定。? √√正確

87、法人機構變更名稱,由銀監分局或所在城市銀監局受理并決定。 ××錯誤

88、分行、專營機構的終止營業申請,由分行、專營機構所在地銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定 √√正確

89、本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股金,不得擬任為農村中小金融機構擬任獨立董事(理事) √√正確

90、商業銀行對其主要股東或控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的百分之二十。? ××錯誤

91、同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東參股商業銀行的數量不得超過2家,或控股商業銀行的數量不得超過1家。??? √√正確

92、法人機構因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的,不需進行變更住所申請。 √√正確

93、農村中小金融機構在境內外公開募集股份和上市交易股份的,由銀監分局或所在城市銀監局受理,銀監局審查并決定,事后報告銀監會。???? √√正確

94、商業銀行財務會計報告由會計報表、會計報表附注和財務情況說明書組成。?? √√正確

95、簽字注冊會計師連續承擔同一金融企業審計業務不超過3年。?? ××錯誤

96、商業銀行可以接受本行的股權作為質物。??? ××錯誤

97、關聯交易控制委員會由董事擔任負責人。??? ××錯誤

98、重點關聯交易按照商業銀行內部授權程序審批,并報關聯交易控制委員會備案或批準。??? ××錯誤

99、股東大會議事規則由商業銀行董事會負責擬定,無需經股東大會審議通過。?? ××錯誤

100、董事會在履行職責時,只需考慮所在單位情況,無需考慮外部審計機構的意見???? ××錯誤

101、職工代表出任的監事由股東大會選舉、罷免和更換 ××錯誤

102、商業銀行發展戰略由董事會負責制定并向股東大會報告。 √√正確

103、首席風險官的聘任和解聘由高級管理層負責并及時向公眾披露。 ××錯誤

104、商業銀行可自行進行財務審計,無需外聘審計機構 ××錯誤

105、董事和監事除履職評價的自評環節外,不得參與本人履職評價和薪酬的決定過程。 √√正確

106、高級管理人員不得參與本人績效考核標準和薪酬的決定過程。? √√正確

107、同一股東可以既提名獨立董事候選人又提名外部監事候選人??? ××錯誤

108、金融機構收到監管機構撤銷、取消董事(理事)和高級管理人員任職資格決定的,應當立即停止該人員的董事(理事)和高級管理人員職務,且不得將其調整到平級或更高級職務。? √√正確

109、商業銀行根據業務需要可以在中華人民共和國境內外設立分支機構,且必須按行政區劃設立???? ××錯誤

110、國家機關工作人員不得兼任商業銀行獨立董事、外部監事。??? √√正確

111、農村中小金融機構應將風險管理和內部控制考核納入經營管理綜合考核之中。???? √√正確

112、商業銀行應當對各項業務制定全面、系統、成文的政策、制度和程序,在全行范圍內保持統一的業務標準和操作要求,避免因管理層的變更而影響其連續性和穩定性???? √√正確

113、內部控制評價應遵循的重要性原則是要依據風險和業務發展的重要性確定重點,關注重點區域和重點業務???? ××錯誤

114、公司治理是一種據以對公司進行管理和控制的體系 √√正確

115、銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機構或制度安排,是銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現形式。?? √√正確

116、風險管理的最基本要求與公司治理的核心內容是一致的。 √√正確

117、股份有限公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任??? ××錯誤

118、公司的經營范圍由公司章程規定,并依法登記。?? √√正確

119、股份有限公司采取發起設立方式設立的,注冊資本為在公司登記機關登記的實收股本總額。???? ××錯誤

120、穩健公司治理是銀行安全穩健運行的一項基本要素,如果不能有效地執行,就會影響銀行的風險狀況。? √√正確

121、董事會有責任保護銀行及其股東的最大利益不因大股東(或控股股東)違法或不恰當的行為或影響而受到損害。???? √√正確

122、《商業銀行內部控制指引》規定,鑒于金融行業的特殊性,內部審計力量不足應及時調配,不得將審計任務委托社會中介機構進行。???? √√正確

123、商業銀行內部控制評價是指對商業銀行內部控制體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、測試、分析和評估等系統性活動。內部控制評價包括過程評價和結果評價。?? √√正確

124、商業銀行內部控制評價由中國人民銀行及其派出機構組織實施。 ××錯誤

125、我國商業銀行在計算資本充足率時,商譽應當從核心一級資本中全額扣除。? √√正確

126、商業銀行分支機構高管人員未經監管部門任職資格批準,不得履行高管職責? √√正確

127、商業銀行轉型發展應當立足于差異化、特色化、專業化的發展戰略,明確符合自身比較優勢的市場定位,深耕細分領域,聚焦目標客戶,不斷提升核心競爭力。? √√正確

128、銀行業金融機構監事會承擔全面風險管理的監督責任,負責監督檢查董事會和高級管理層在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。? √√正確

129、銀行董事會只需制定政策,將本行數據質量管理納入內控合規體系和戰略規劃之中,無需定期對其有效性和執行情況進行評估,具體執行可交由統計歸口管理部門實施。 ××錯誤

130、如果少數股權主要是由于損益變化而帶來的, 那么實質上屬于內源性增長, 應該納入內源性增長的計算中。?? √√正確

131、銀行資本的外源性增長主要依賴于:通過履行監管審批程序, 在證券市場上通過公開募股及定向配股等方式融資。不包括在債券市場上發行次級債券、可轉換債券、混合債券等資本工具融資。? ××錯誤

132、金融許可證實行機構編碼終身制原則,金融機構發生更名機構編碼也不再改變???? ××錯誤

133、商業銀行變更注冊資本不需要國務院銀行業監督管理機構批準。 ××錯誤

134、商業銀行調整業務范圍不需要國務院銀行業監督管理機構批準。 ××錯誤

135、商業銀行修改章程不需要國務院銀行業監督管理機構批準。??? ××錯誤

136、董事會下設的風險管理委員會應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。???? ××錯誤

137、高管層負責保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。??? ××錯誤

138、中小金融機構應建立以績效為核心的薪酬分配制度,將內控建設、合規管理、案件風險納入績效考核的范圍。 √√正確

139、中小金融機構應按照《商業銀行信息披露辦法》規定要求,逐步完善信息披露制度以及相應的工作機制,保證信息披露的真實性和有效性。?? √√正確

140、董事會應下設審計委員會。審計委員會成員不少于3人,多數成員應是非執行董事。審計委員會主席應由董事長擔任。??? ××錯誤

141、風險管理委員會是與股東大會、董事會、監事會并列的機構。? ××錯誤

142、商業銀行應當至少每半年一次實施內部資本充足評估程序,在銀行經營情況、風險狀況和外部環境發生重大變化時,應及時進行調整。? ××錯誤

143、商業銀行風險管理的目標不是要完全消除風險,而是將風險控制在可承受范圍內,實現風險-收益的平衡。?? √√正確

144、風險偏好是商業銀行全面風險管理體系的重要組成部分,是高管層在考慮利益相關者期望、外部經營環境以及自身實際的基礎上,最終確定的風險管理的底線。?? ××錯誤

145、農村商業銀行應通過董事會或通告等形式,就股權管理有關事項做出說明。? ××錯誤

146、農村商業銀行只要按照監管部門的規定,將持股1%及以上股東的相關信息進行公示,接受社會監督,就不需要嚴格審核股東資質,并在入股前明確告知本行股權管理的政策和股東義務了。? ××錯誤

147、農村商業銀行要按照監管部門要求,加強對股東和實際控制人的管理,穿透識別出資人并明確實際股東身份。對關聯股東,要合并計算持股比例;對實際控制人,要確保其公開透明。 √√正確

148、農村商業銀行要進一步完善董事會、監事會各專門委員會的設置,合理配置各專門委員會成員,明確承擔各專門委員會日常事務的相關職能部門。要做實三農金融服務委員會,確保支農支大方向不變,主要資源投向“三農”和大中型企業。?? ××錯誤

149、對農村商業銀行董事長、監事長、高管人員以及對風險有重要影響崗位的工作人員,要嚴格執行績效薪酬延期支付制度。當資產質量出現大幅下降或盈利狀況明顯惡化時,應嚴格限制相關人員的薪酬水平。金融市場業務人員的績效薪酬應執行延期支付相關規定,配套實施風險損失延期追索、扣回制度,延期支付比例和期限不得低于信貸條線對應崗位員工。? √√正確

150、對隱瞞或提供虛假資料、違背承諾事項、存在干預機構正常經營等行為的股東,農村商業銀行要建立“白名單”,并向屬地監管部門報告。??? ××錯誤

 

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